近年來,隨著國內(nèi)金融與世界接軌、中國金融業(yè)迅速發(fā)展,商業(yè)銀行的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)不斷的提升,因?yàn)檫\(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)防控不嚴(yán)引發(fā)的金融案件頻發(fā),涉及金額和造成的惡劣影響也越發(fā)巨大。有效的防范和控制商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn),是金融界普遍關(guān)注的問題。從實(shí)踐中尋求問題根源,建立并且完善商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系已經(jīng)成為中國銀行界亟待處理的關(guān)鍵問題。文中根據(jù)作者在商業(yè)銀行的實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn),通過實(shí)際案例分析,采用文獻(xiàn)研究、比較研究等方法,從銀行自身管理體系、自控水平、執(zhí)行能力等方面深入研究了G銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)的造成因素,借鑒香港匯豐銀行操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的實(shí)踐真知,提出了完備銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理模式、增設(shè)專職風(fēng)險(xiǎn)防控部門、增強(qiáng)銀行職員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等決策。 

【文章來源】：黑龍江大學(xué)黑龍江省

【文章頁數(shù)】：52 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
緒論
    一、選題背景
    二、研究的目的與意義
        (一)研究目的
        (二)研究意義
    三、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        (一)國外研究現(xiàn)狀
        (二)國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        (三)國內(nèi)外研究現(xiàn)狀評述
    四、研究內(nèi)容與研究方法
        (一)研究內(nèi)容
        (二)研究方法
第一章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)概念及相關(guān)基礎(chǔ)理論
    第一節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念
        一、操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
        二、操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
        三、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
        四、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程
    第二節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)基礎(chǔ)理論
        一、內(nèi)部控制理論
        二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論
    本章小結(jié)
第二章 G銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    第一節(jié) G銀行黑龍江省分行簡介
    第二節(jié) G銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)及部門職責(zé)
        一、G銀行黑龍江省分行風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
        二、G銀行黑龍江省分行主要操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)
    本章小結(jié)
第三章 G銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問題分析
    第一節(jié) 對操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念認(rèn)知上存在誤區(qū)
        一、片面的認(rèn)為柜面業(yè)務(wù)是主要風(fēng)險(xiǎn)
        二、片面認(rèn)為只有基層操作人員才會(huì)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)
        三、片面認(rèn)為操作風(fēng)險(xiǎn)就是操作性風(fēng)險(xiǎn)或操作中的風(fēng)險(xiǎn)
        四、片面認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理影響業(yè)務(wù)發(fā)展
    第二節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)量化衡量體系不夠健全
    第三節(jié) 銀行缺乏操作風(fēng)險(xiǎn)管理統(tǒng)一協(xié)調(diào)部門
    第四節(jié) 對行內(nèi)相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行力較差
        一、規(guī)章制度遵循較差
        二、新業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉
        三、檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不到位
    第五節(jié) 基層從業(yè)人員合規(guī)培訓(xùn)不到位
    本章小結(jié)
第四章 香港匯豐銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理成功經(jīng)驗(yàn)借鑒
    第一節(jié) 香港匯豐銀行操作風(fēng)險(xiǎn)特征
        一、香港匯豐銀行簡介
        二、香港匯豐銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本情況
    第二節(jié) 香港匯豐銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分析
        一、創(chuàng)建以監(jiān)控為本的銀行操作環(huán)境
        二、完善信用風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)體系
        三、樹立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理理念
    本章小結(jié)
第五章 G銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化建議
    第一節(jié) 通過建立預(yù)警及評估體系提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)
        一、完善操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)及貸后管理系統(tǒng)
        二、強(qiáng)化高級管理人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)
        三、加強(qiáng)銀行內(nèi)部基層員工對操作風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)同和理解
        四、通過獎(jiǎng)懲分明的全面監(jiān)督制度嚴(yán)守操作風(fēng)險(xiǎn)紅線
    第二節(jié) 全面落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制
        一、實(shí)行操作條線管理
        二、建立責(zé)任追究機(jī)制明確部門職責(zé)及人員責(zé)任
    第三節(jié) 成立專門業(yè)務(wù)流程協(xié)調(diào)部門并設(shè)立專職風(fēng)險(xiǎn)管理崗位
        一、成立專門業(yè)務(wù)流程協(xié)調(diào)部門
        二、設(shè)立專職風(fēng)險(xiǎn)管理崗位
    第四節(jié) 將風(fēng)險(xiǎn)管理及業(yè)績考核制度相統(tǒng)一
        一、制定并貫徹執(zhí)行操作管理制度
        二、制定科學(xué)合理的績效考核和激勵(lì)機(jī)制
    第五節(jié) 提高各級人員執(zhí)行力加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)能力及職業(yè)操守
        一、通過常態(tài)化檢查加強(qiáng)各級人員執(zhí)行力
        二、以培代訓(xùn)加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)能力及職業(yè)操守培養(yǎng)
    本章小結(jié)
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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博士論文
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碩士論文
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[3]我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)研究[D]. 李麗莉.江蘇科技大學(xué) 2011



本文編號：3197713