高國(guó)強(qiáng) 海通證券股份有限公司太原興華街證券營(yíng)業(yè)部

摘要：近些年來(lái)，伴隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，各個(gè)領(lǐng)域中出現(xiàn)了許多新興的行業(yè)，并且行業(yè)的種類逐漸朝著多樣化的方向發(fā)展。洗錢是指將非法所得的資金通過(guò)一定的手段和方式轉(zhuǎn)化為合法的資金。尤其是證券營(yíng)業(yè)部，為不合法的洗錢活動(dòng)提供了新的平臺(tái)。這種行為給證券營(yíng)業(yè)部和我國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)了很大的風(fēng)險(xiǎn)�；诖�，本文將對(duì)證券營(yíng)業(yè)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并提出幾點(diǎn)有效的應(yīng)對(duì)措施。

關(guān)鍵詞：證券營(yíng)業(yè)部；洗錢風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)對(duì)策略

    當(dāng)前我國(guó)的反洗錢工作面臨著很大的困難，這主要是由于社會(huì)變革的不斷開展，我國(guó)出現(xiàn)了很多新的行業(yè)和領(lǐng)域，尤其是以金融行業(yè)為主，證券洗錢成為了一種更加具有隱蔽性的洗錢捷徑，加之金融行業(yè)自身就具備很高的風(fēng)險(xiǎn)性，證券企業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)又存在很多缺陷，使洗錢行為有了更多的漏洞可鉆，給我國(guó)的金融市場(chǎng)帶來(lái)極大的不穩(wěn)定性。因此，找到有效的措施應(yīng)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的洗錢行為是具有必要性和必然性的。

    （一）證券營(yíng)業(yè)部洗錢的含義

    所謂的證券營(yíng)業(yè)部洗錢，也就是說(shuō)，能夠通過(guò)證券市場(chǎng)中提供的交易手段和交易工具，來(lái)作為犯罪資金轉(zhuǎn)移和存儲(chǔ)的中介，以達(dá)到掩飾和隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)的目的[1]。

    證券營(yíng)業(yè)部本身就具有極其復(fù)雜性和流動(dòng)性的行業(yè)特點(diǎn)，加之行業(yè)結(jié)構(gòu)的不完善性，這些方面的缺陷就逐漸成為了洗錢者關(guān)注的重點(diǎn)，也使證券營(yíng)業(yè)部洗錢成為洗錢活動(dòng)的主要渠道之一。在我國(guó)的證券營(yíng)業(yè)部洗錢中，主要以以下幾種方式為主：1.洗錢者通過(guò)對(duì)他人賬戶的控制，以購(gòu)買債券和股票等方式來(lái)進(jìn)行洗錢。2.洗錢者可以利用轉(zhuǎn)托管、撤銷指定等方式來(lái)掩蓋洗錢行為。3.洗錢者通過(guò)偽造身份和證件，利用非交易過(guò)戶的手段來(lái)完成洗錢活動(dòng)。

    首先，由于證券營(yíng)業(yè)部的復(fù)雜性特點(diǎn)，使行業(yè)結(jié)構(gòu)整體中有很多流程和環(huán)節(jié)能夠?yàn)橄村X活動(dòng)提供平臺(tái)，也就是說(shuō)，證券行業(yè)結(jié)構(gòu)中的漏洞使不合法的洗錢活動(dòng)有了空子可鉆。證券行業(yè)中各個(gè)環(huán)節(jié)的聯(lián)系不夠緊密，在開戶、購(gòu)買和出賣股票、托管和委托交易等多個(gè)方面都可能出現(xiàn)可疑的資金，但是證券公司對(duì)這些可疑資金的來(lái)源、種類都是難以評(píng)定的，并且對(duì)可疑資金的監(jiān)測(cè)和跟蹤管理也具有很大的難度，增加了洗錢帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)[1]。

    其次，證券行業(yè)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，是不需要面對(duì)面進(jìn)行的，這就為洗錢活動(dòng)創(chuàng)造了良好的條件。在進(jìn)行交易時(shí)，完全可以通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等方式來(lái)完成，使交易存在很大的不穩(wěn)定性和風(fēng)險(xiǎn)。加之科學(xué)技術(shù)水平的不斷進(jìn)步使金融工具變得更加多樣化，使洗錢方式也變得更加高科技化，具有更好的隱蔽性。

    三、應(yīng)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部洗錢的有效策略

    （一）以法律手段加強(qiáng)對(duì)洗錢活動(dòng)的控制

    若想要有效的控制證券營(yíng)業(yè)部洗錢活動(dòng)，首先就要在法律制度上進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)范，國(guó)家要將證券行業(yè)納入反洗錢工作中的重點(diǎn)內(nèi)容，促使證券公司認(rèn)識(shí)到洗錢的危害，將反洗錢工作作為自己的責(zé)任和義務(wù)。國(guó)家要進(jìn)一步建立健全的反洗錢法律法規(guī)，以法律的強(qiáng)制性來(lái)規(guī)范我國(guó)的金融市場(chǎng)，對(duì)洗錢者進(jìn)行法律法規(guī)的強(qiáng)制控制。這是應(yīng)對(duì)我國(guó)證券營(yíng)業(yè)部洗錢的最基本要求，因?yàn)橹挥兄贫ǔ鐾晟频姆聪村X法律法規(guī)，才能保證我國(guó)的反洗錢工作有章可循、有法可依。

    （二）優(yōu)化證券行業(yè)的結(jié)構(gòu)

優(yōu)化證券行業(yè)的結(jié)構(gòu)，使證券行業(yè)的各個(gè)環(huán)節(jié)和過(guò)程之間能夠緊密的聯(lián)系在一起，減少環(huán)節(jié)之間的“斷條”和空白地帶，這不僅是減少證券公司結(jié)構(gòu)漏洞，促進(jìn)證券公司對(duì)資金的全面管理，明確各項(xiàng)資金的來(lái)源的有效措施，同時(shí)還能有效的限制洗錢活動(dòng)在證券營(yíng)業(yè)部的進(jìn)行，降低證券行業(yè)和金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）對(duì)開戶條件進(jìn)行規(guī)范和限制

    不需要面對(duì)面的進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理，是我國(guó)證券營(yíng)業(yè)部中洗錢活動(dòng)頻發(fā)的重要原因之一，這主要是由于僅僅通過(guò)電話和網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行開戶，證券公司對(duì)開戶人員的身份、資金的來(lái)源是不可能全面了解的，使資金活動(dòng)具有很大的不確定性，給洗錢活動(dòng)提供了很好的隱蔽條件。因此，證券公司應(yīng)該對(duì)開戶的條件進(jìn)行嚴(yán)格的規(guī)范和限制，減少電話和網(wǎng)絡(luò)委托的比重，采取拍照開戶等措施來(lái)加強(qiáng)對(duì)洗錢活動(dòng)的控制[2]。

    （四）加強(qiáng)證券公司各個(gè)部門之間的配合

當(dāng)前我國(guó)的證券公司各個(gè)部門之間的配合還不夠緊密，，為洗錢活動(dòng)帶來(lái)了很多契機(jī)。因此，應(yīng)該不斷加強(qiáng)各部門之間的合作，進(jìn)一步明確權(quán)責(zé)的劃分，保證在出現(xiàn)洗錢活動(dòng)時(shí)能夠及時(shí)找到相關(guān)的責(zé)任部門，減少無(wú)人負(fù)責(zé)的現(xiàn)象。另外，還要不斷加強(qiáng)對(duì)部門之間的監(jiān)督和管理，使各個(gè)部門的工作更加透明，促進(jìn)各部門之間的相互監(jiān)督和制約，盡可能的減少證券營(yíng)業(yè)部洗錢活動(dòng)。

總結(jié)：

    綜上所述，當(dāng)前我國(guó)的證券營(yíng)業(yè)部洗錢活動(dòng)是相當(dāng)嚴(yán)重的，給金融市場(chǎng)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來(lái)了嚴(yán)重的影響。因此，應(yīng)該通過(guò)國(guó)家和證券行業(yè)雙方的共同努力來(lái)完成對(duì)證券營(yíng)業(yè)部洗錢活動(dòng)的控制，制定出有效的應(yīng)對(duì)措施，減少證券營(yíng)業(yè)部洗錢活動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)：

[1] 童文俊.證券業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)與反洗錢監(jiān)管探析[J].中國(guó)證券期貨，2011，8(25)：67-153.

[2] 唐旭，張雁，師永彥，曹作義.中國(guó)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究[J].金融發(fā)展評(píng)論，2011，5(25)：88-102.