本文關(guān)鍵詞：交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展調(diào)研報(bào)告

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【摘要】：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,我國(guó)居民的收入水平不斷提高,個(gè)人財(cái)富持續(xù)積累,規(guī)模日趨龐大。居民財(cái)富的擴(kuò)大以及高凈值人群的增加催生了中國(guó)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展。借鑒外資銀行的經(jīng)驗(yàn),各大商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)陸續(xù)開展個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù),以謀求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。作為我國(guó)主要的金融機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行在個(gè)人財(cái)富管理市場(chǎng)中占據(jù)了絕對(duì)的主導(dǎo)地位。但是相較于歐美銀行成熟的財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系,我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展較晚,存在諸多問題:如財(cái)富觀念模糊化,業(yè)務(wù)及產(chǎn)品同質(zhì)化,法律監(jiān)管碎片化等。本文以交通銀行蚌埠分行為研究對(duì)象,采用了問卷調(diào)查法與實(shí)地訪談法對(duì)該行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行調(diào)研。首先介紹了交通銀行蚌埠分行的基本情況,財(cái)富管理產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)狀況和服務(wù)體系,從而了解蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的基本情況。其次對(duì)交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展調(diào)研問卷進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析,根據(jù)分析結(jié)果反映客戶對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的需求和反饋情況。最后,從客戶需求反饋信息和蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀兩方面相結(jié)合,發(fā)現(xiàn)其中存在的問題,并針對(duì)各問題提出客戶多樣化分層管理,加強(qiáng)財(cái)富管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)和服務(wù)創(chuàng)新,培養(yǎng)專業(yè)化理財(cái)隊(duì)伍等解決方案與建議,希望此調(diào)研報(bào)告能為交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的更好發(fā)展提供參考。
【關(guān)鍵詞】：交通銀行蚌埠分行 個(gè)人財(cái)富管理 調(diào)研報(bào)告
【學(xué)位授予單位】：安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-9
• 第一章 緒論9-12
• 第一節(jié) 調(diào)研背景與意義9-10
• 一、調(diào)研背景9
• 二、調(diào)研目的和意義9-10
• 第二節(jié) 調(diào)研安排與問卷設(shè)計(jì)10-12
• 一、調(diào)研時(shí)間與調(diào)研對(duì)象10
• 二、調(diào)研內(nèi)容與調(diào)研過程10-11
• 三、調(diào)研問卷的設(shè)計(jì)11-12
• 第二章 交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀12-19
• 第一節(jié) 交通銀行蚌埠分行簡(jiǎn)介12
• 第二節(jié) 交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析12-19
• 一、個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展歷程13-14
• 二、個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶現(xiàn)狀分析14-16
• 三、個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析16-17
• （一）財(cái)富管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹16-17
• （二）財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀17
• 四、個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)體系現(xiàn)狀分析17-19
• （一）財(cái)富管理業(yè)務(wù)常規(guī)服務(wù)現(xiàn)狀17-18
• （二）財(cái)富管理業(yè)務(wù)增值服務(wù)現(xiàn)狀18-19
• 第三章 交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展調(diào)查分析19-35
• 第一節(jié) 客戶基本情況統(tǒng)計(jì)分析19-23
• 一、被訪客戶年齡分布狀況19-20
• 二、被訪客戶學(xué)歷分布狀況20
• 三、被訪客戶職業(yè)及職位情況分析20-21
• （一）被訪客戶職業(yè)分布20-21
• （二）被訪客戶職位分布21
• 四、被訪客戶個(gè)人金融資產(chǎn)規(guī)模情況分析21-22
• 五、被訪客戶財(cái)富來源情況分析22-23
• 第二節(jié) 客戶消費(fèi)行為統(tǒng)計(jì)分析23-27
• 一、被訪客戶對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的了解情況23-24
• 二、被訪客戶進(jìn)行財(cái)富管理的主要?jiǎng)訖C(jī)24
• 三、被訪客戶理財(cái)情況統(tǒng)計(jì)分析24-26
• （一）被訪客戶購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品情況統(tǒng)計(jì)分析24-25
• （二）被訪客戶投資意向分析25-26
• 四、被訪客戶決定因素分析26-27
• 五、被訪客戶了解財(cái)富管理業(yè)務(wù)的途徑27
• 第三節(jié) 客戶對(duì)蚌埠交行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)反饋信息分析27-35
• 一、交通銀行公眾形象27-28
• 二、財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展及產(chǎn)品設(shè)計(jì)28-32
• （一）財(cái)富管理業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)分析28-29
• （二）對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品期限和收益率方面29-30
• （三）對(duì)銀行提供的財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)方面30-32
• 三、對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量方面32-35
• （一）對(duì)客戶經(jīng)理的滿意程度32
• （二）對(duì)客戶經(jīng)理的期望方面32-33
• （三）對(duì)銀行提供的硬件設(shè)施服務(wù)方面33
• （四）財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)方式及交易渠道33-35
• 第四章 交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題35-37
• 第一節(jié) 服務(wù)及產(chǎn)品同質(zhì)化35
• 第二節(jié) 產(chǎn)品銷售與客戶服務(wù)之間存在矛盾35-36
• 第三節(jié) 人才匱乏、財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)不完善36-37
• 第五章 交通銀行蚌埠分行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展建議37-41
• 第一節(jié) 客戶分層多樣化，，市場(chǎng)管理精細(xì)化37-38
• 一、根據(jù)不同年齡層次進(jìn)行劃分37
• 二、根據(jù)不同職業(yè)和教育背景劃分37-38
• 三、根據(jù)客戶分層，明確市場(chǎng)定位38
• 第二節(jié) 加強(qiáng)財(cái)富管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)和服務(wù)創(chuàng)新38-39
• 一、加強(qiáng)品牌形象建設(shè)38
• 二、建立差異化產(chǎn)品策略38-39
• 三、打造個(gè)性化服務(wù)策略39
• 第三節(jié) 加強(qiáng)財(cái)富管理專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)39-41
• 一、客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)39
• 二、財(cái)富管理從業(yè)人員培訓(xùn)39
• 三、財(cái)富管理從業(yè)人員考核和激勵(lì)39-41
• 參考文獻(xiàn)41-43
• 附錄43-46
• 致謝46

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

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5 羅旭華;;臺(tái)灣財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展[J];銀行家;2009年01期

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7 向妍;;國(guó)有銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析——以工行某省分行為例[J];金融經(jīng)濟(jì);2010年24期

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本文編號(hào)：975188