本文關鍵詞：A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務市場開發(fā)策略研究

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【摘要】：隨著中國經濟的快速發(fā)展,我國國內生產總值(GDP)的總額與增速持續(xù)增長,居民儲蓄存款總額連年升高,人均可支配收入逐年提高。居民的金融資產規(guī)模不斷擴張,對于金融理財的需求日益迫切；同時商業(yè)銀行積極開展金融創(chuàng)新,力求實現結構轉型,開創(chuàng)多元化的經營態(tài)勢。供給方與需求方的有機結合,形成了強大的合力,極大地推動了金融理財業(yè)務的興起與發(fā)展,形成了廣闊的市場空間。個人理財業(yè)務成為各大商業(yè)銀行競爭客戶的有力抓手,并為其帶來了新的利潤增長點。目前作者就職于A銀行山東省分行,現從事個人綜合客戶經理工作,擬結合其從事個人理財業(yè)務的工作經歷,運用生命周期、現代投資組合、市場細分、金融創(chuàng)新等相關理論,研究國內外商業(yè)銀行高端客戶理財業(yè)務發(fā)展的成熟經驗,調研A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務的發(fā)展現狀,探索發(fā)展過程中存在的問題,系統分析A銀行山東省分行高端客戶的需求特征、風險偏好、拓展來源等現狀數據,尋找制約A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務發(fā)展的因素,然后通過調研分析、規(guī)范研究等方法,提出全面、有效、合理的A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務市場市場開發(fā)策略。
【關鍵詞】：商業(yè)銀行 高端客戶 理財業(yè)務 市場開發(fā)策略
【學位授予單位】：大連海事大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-9
• 第1章 緒論9-15
• 1.1 研究背景9-10
• 1.2 研究的目的和意義10-11
• 1.3 國內外文獻綜述11-13
• 1.3.1 國外研究現狀11-12
• 1.3.2 國內研究現狀12-13
• 1.4 結構和研究方法13-15
• 第2章 相關概念與理論基礎15-21
• 2.1 相關概念界定15-17
• 2.1.1 個人理財業(yè)務15
• 2.1.2 高端客戶15-17
• 2.2 理論基礎17-21
• 2.2.1 生命周期理論17-19
• 2.2.2 現代投資組合理論19
• 2.2.3 市場細分理論19-20
• 2.2.4 金融創(chuàng)新理論20-21
• 第3章 A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務現狀21-38
• 3.1 A銀行山東省分行理財業(yè)務概述21-25
• 3.1.1 業(yè)務體系21-22
• 3.1.2 產品銷售流程22
• 3.1.3 服務內容22-23
• 3.1.4 服務模式23-25
• 3.2 A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務概述25-31
• 3.2.1 服務體系25
• 3.2.2 專屬產品25-27
• 3.2.3 競爭結構分析27-31
• 3.3 A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務調研分析31-38
• 3.3.1 問卷調查基本情況32
• 3.3.2 調查數據的歸納與分析32-38
• 第4章 A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務發(fā)展短板及制約因素38-45
• 4.1 發(fā)展短板38-40
• 4.1.1 產品功能集合38
• 4.1.2 投資產品或投資產品組合38-39
• 4.1.3 盈利性39
• 4.1.4 持續(xù)服務39
• 4.1.5 工作效率39
• 4.1.6 全球化系統的滯后性39-40
• 4.2 制約因素分析40-45
• 4.2.1 外部因素40-41
• 4.2.2 內部因素41-45
• 第5章 A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務市場開發(fā)策略45-53
• 5.1 針對外部制約因素的市場開發(fā)策略45-47
• 5.1.1 穩(wěn)定客戶規(guī)模,夯實發(fā)展基礎45-46
• 5.1.2 協調內部資源,突出市場地位46-47
• 5.2 針對內部制約因素的市場開發(fā)策略47-53
• 5.2.1 多措并舉,提高市場占有率47-51
• 5.2.2 創(chuàng)新理念,擴大產品貢獻度51-53
• 第6章 A銀行山東省分行高端客戶理財業(yè)務市場開發(fā)保障措施53-56
• 6.1 保障措施53-54
• 6.1.1 制度保障53
• 6.1.2 組織保障53-54
• 6.2 資源支持54-56
• 6.2.1 加大財力資源支持,提高利用效率54
• 6.2.2 加大人力資源支持,完善客戶經理隊伍結構54-55
• 6.2.3 加大物力資源支持,整合線上、線下渠道資源55-56
• 結論56-58
• 參考文獻58-61
• 附錄 個人客戶風險及理財信息評估問卷61-65
• 致謝65

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