本文關(guān)鍵詞：我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究

  更多相關(guān)文章： 私人銀行業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 問題與對(duì)策

【摘要】：隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,富裕人士的增多,私人銀行業(yè)務(wù)孕育而生。作為商業(yè)銀行創(chuàng)新性的金融服務(wù),私人銀行業(yè)務(wù)自興起以來呈現(xiàn)出多樣化、本土化、專業(yè)化的發(fā)展態(tài)勢(shì),在我們慶幸私人銀行業(yè)務(wù)成效顯著的同時(shí),也發(fā)現(xiàn)了我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨大量的風(fēng)險(xiǎn),其中操作風(fēng)險(xiǎn)是最復(fù)雜的也是最難控制的。要保證私人銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展,就需要對(duì)其進(jìn)行有效管理。本文綜合運(yùn)用文獻(xiàn)資料分析法、定性與定量分析法等方法對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究。從我國開展私人銀行業(yè)務(wù)情況入手,結(jié)合私人銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行界定,并通過案例舉例重點(diǎn)介紹人員內(nèi)部欺詐和外部欺詐是私人銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的形成原因,從內(nèi)部防控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、人員、監(jiān)管等方面探討我國私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題,結(jié)合操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三大工具,借鑒荷蘭、匯豐私人銀行做法,從風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與度量、控制、監(jiān)測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等流程為操作風(fēng)險(xiǎn)的防控提供思路,最后提出操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一些政策建議:搭建完備的內(nèi)部防控機(jī)制、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)、加大對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)控制的投入、完善私人銀行制度環(huán)境。通過本文論述,意在為我國私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理提供新的視角,希望有助于私人銀行未來更好的發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】：私人銀行業(yè)務(wù) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 問題與對(duì)策
【學(xué)位授予單位】：云南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-8
• 第一章 引言8-21
• 第一節(jié) 研究背景及意義8-9
• 一、選題背景8-9
• 二、研究目的與意義9
• 第二節(jié) 國內(nèi)外文獻(xiàn)研究綜述9-17
• 一、國內(nèi)研究綜述9-14
• 二、國外研究綜述14-17
• 三、文獻(xiàn)評(píng)述17
• 第三節(jié) 研究?jī)?nèi)容與研究方法17-21
• 一、研究?jī)?nèi)容及創(chuàng)新點(diǎn)17-19
• 二、研究方法19-21
• 第二章 我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述21-35
• 第一節(jié) 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)基本理論21-26
• 一、私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)界定21-22
• 二、私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)特征22-25
• 三、私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與一般業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的異同25-26
• 第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及形成原因26-31
• 一、我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式26-27
• 二、我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的形成原因27-31
• 第三節(jié) 我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及存在問題31-35
• 一、商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀31-32
• 二、商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題32-35
• 第三章 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理35-50
• 第一節(jié) 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理國際經(jīng)驗(yàn)的借鑒35-37
• 一、荷蘭私人銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐35-36
• 二、匯豐私人銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐36
• 三、國外私人銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理成功經(jīng)驗(yàn)對(duì)我國的啟示36-37
• 第二節(jié) 我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理37-50
• 一、建立明確的操作風(fēng)險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)37-38
• 二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程38-45
• 三、私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具45-50
• 第四章 我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策50-55
• 第一節(jié) 搭建完備的內(nèi)部防控機(jī)制50-51
• 一、完善私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部架構(gòu)與職責(zé)分工50
• 二、建立完備的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程50-51
• 第二節(jié) 加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)51-52
• 一、引導(dǎo)員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的文化認(rèn)同51
• 二、培育健康的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控文化51-52
• 第三節(jié) 加大對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)控制的投入52-53
• 一、完善操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫52
• 二、建設(shè)高素質(zhì)的人才隊(duì)伍52-53
• 三、不斷推進(jìn)IT技術(shù)的建設(shè)53
• 第四節(jié) 完善私人銀行業(yè)務(wù)制度環(huán)境53-55
• 一、完善私人銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)53-54
• 二、規(guī)范境外投資54
• 三、建立國際監(jiān)管合作關(guān)系54-55
• 第五章 結(jié)論55-56
• 參考文獻(xiàn)56-60
• 致謝60

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