本文關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代反洗錢(qián)防御體系的構(gòu)建

  更多相關(guān)文章： 互聯(lián)網(wǎng)金融 反洗錢(qián) 防御體系

【摘要】：互聯(lián)網(wǎng)金融所帶來(lái)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)正日益加大,洗錢(qián)方式多種多樣。風(fēng)險(xiǎn)隱患包括互聯(lián)網(wǎng)金融游離于現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管之外、缺乏客戶身份識(shí)別手段、相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)缺乏履行交易記錄保存和可疑交易報(bào)告的責(zé)任意識(shí)、可疑資金追蹤監(jiān)測(cè)困難等方面,其中,反洗錢(qián)最根本的障礙在于產(chǎn)業(yè)碎片化所導(dǎo)致的信息分割。我國(guó)有必要從完善立法監(jiān)管、深入開(kāi)展客戶身份識(shí)別、加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)提升監(jiān)測(cè)水平、建立反洗錢(qián)激勵(lì)約束機(jī)制、拓展國(guó)際合作等方面著手構(gòu)建宏觀反洗錢(qián)防御體系,實(shí)現(xiàn)各義務(wù)主體反洗錢(qián)工作間的無(wú)縫銜接和反洗錢(qián)合力的充分發(fā)揮。
【作者單位】： 上海金融學(xué)院法律系;上海第二工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院;
【關(guān)鍵詞】： 互聯(lián)網(wǎng)金融 反洗錢(qián) 防御體系
【基金】：“互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代消費(fèi)者保護(hù)”,中國(guó)博士后科學(xué)基金面上資助項(xiàng)目(2014M561390)
【分類號(hào)】：D924.3;F832.2
【正文快照】： 2近年來(lái),國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展,將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)拓展到金融行業(yè),極大地降低了金融交易的時(shí)間和成本,擴(kuò)大了金融服務(wù)的邊界和市場(chǎng)。但與此同時(shí),互聯(lián)網(wǎng)金融的虛擬化、高科技化、隱蔽性、復(fù)雜性和跨區(qū)域性等特征,也為不法分子的犯罪活動(dòng)提供了可乘之機(jī)。這其中,借助互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)

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本文編號(hào)：585015