巴塞爾委員會(huì)于2004年6月公布了《巴塞爾新資本協(xié)議》,明確把操作風(fēng)險(xiǎn)納入資本充足率監(jiān)管框架之中,并且要求金融機(jī)構(gòu)為操作風(fēng)險(xiǎn)配置相應(yīng)水平的資本金。這既是近年來國際金融界日益注重操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐的一個(gè)總結(jié),同時(shí)也是對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理提出的新要求,使銀行業(yè)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理面臨新的挑戰(zhàn)。中國工商銀行作為我國四大國有商業(yè)銀行之一,操作風(fēng)險(xiǎn)管理還處于初級(jí)階段,沒有形成適合行自身狀況的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的工具。而授信管理業(yè)務(wù)作為工商銀行目前最主要的收益來源,面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)更不容忽視。在此背景下,工商銀行有必要對(duì)授信審批業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究,為提高授信審批業(yè)務(wù)管理水平,控制授信審批操作風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。 本文借鑒了國內(nèi)外金融學(xué)界、業(yè)界對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)研究和管理實(shí)踐,闡述了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的一般理論,在此基礎(chǔ)上,給出授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義。隨后結(jié)合工商銀行授信審批操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)情,分別對(duì)目前工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、管理程序、存在的主要問題進(jìn)行分析。接著運(yùn)用工商銀行典型案例,以定性與定量相結(jié)合的方法,從多個(gè)角度重點(diǎn)解析了授信操作風(fēng)險(xiǎn)案例并提出了自已見解。最后針對(duì)就國內(nèi)商業(yè)銀行如何...

【文章頁數(shù)】：66 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
插圖索引
附表索引
第1章 緒論
    1.1 選題背景與意義
    1.2 文獻(xiàn)綜述
        1.2.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究綜述
        1.2.2 授信審批業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究綜述
    1.3 相關(guān)概念界定
        1.3.1 授信審批業(yè)務(wù)
        1.3.2 授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
    1.4 研究?jī)?nèi)容及研究方法
        1.4.1 研究?jī)?nèi)容
        1.4.2 研究方法
第2章 授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論基礎(chǔ)
    2.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論
        2.1.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)概念及分類
        2.1.2 巴塞爾新資本協(xié)議下操作風(fēng)險(xiǎn)三大支柱
        2.1.3 我國關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)規(guī)定
    2.2 內(nèi)部控制理論
        2.2.1 內(nèi)部控制的涵義
        2.2.2 內(nèi)部控制理論的內(nèi)容
    2.3 委托代理理論
        2.3.1 委托代理理論的涵義
        2.3.2 委托代理理論的內(nèi)容
    2.4 信息不對(duì)稱理論
        2.4.1 信息不對(duì)稱理論的涵義
        2.4.2 信息不對(duì)稱理論的內(nèi)容
第3章 工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    3.1 國內(nèi)商業(yè)銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
        3.1.1 國內(nèi)商業(yè)銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分析
        3.1.2 國內(nèi)商業(yè)銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
    3.2 工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作流程及管理程序
        3.2.1 信貸準(zhǔn)入基礎(chǔ)資料的收集
        3.2.2 信貸申報(bào)
        3.2.3 信貸發(fā)放審批
        3.2.4 貸后管理
    3.3 工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)
    3.4 工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問題
        3.4.1 信貸準(zhǔn)入階段主要存在的問題
        3.4.2 信貸申報(bào)階段主要存在的問題
        3.4.3 信貸授信審批階段存在的問題
        3.4.4 貸后管理內(nèi)控階段存在的問題
    3.5 工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法
        3.5.1 信貸準(zhǔn)入階段授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法
        3.5.2 信貸申報(bào)階段授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法
        3.5.3 信貸授信審批階段操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法
        3.5.4 貸后管理內(nèi)控階段授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法
第4章 工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理案例剖析
    4.1 A公司“貸款準(zhǔn)入不嚴(yán)”案例分析
        4.1.1 案例背景
        4.1.2 案例剖析
    4.2 B公司“違規(guī)操作”案例分析
        4.2.1 案例背景
        4.2.2 案例剖析
    4.3 C公司“重貸輕管”案例分析
        4.3.1 案例背景
        4.3.2 案例風(fēng)險(xiǎn)剖析
    4.4 小結(jié)
第5章 強(qiáng)化工商銀行授信審批業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略
    5.1 完善授信審批業(yè)務(wù)貸前審查制度
    5.2 建立授信審批操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)機(jī)制
    5.3 改善授信審批風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)和約束機(jī)制
    5.4 全面推進(jìn)先進(jìn)的操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系
    5.5 打造良好公司治理下的授信審批操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化
    5.6 建設(shè)高素質(zhì)、專業(yè)化的授信員工團(tuán)隊(duì)
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3755538