至2005年私人銀行首次登陸我國,以收益率高和收益的穩(wěn)定性好成為國內(nèi)中外資銀行獲取利潤的必爭之地,在隨后的兩年內(nèi),國內(nèi)各商業(yè)銀行紛紛在我國經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的地區(qū)相繼成立私人銀行部。目前,我國私人銀行業(yè)務(wù)呈蓬勃發(fā)展之勢,由于我國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展和富裕人士財富的高增長動力的支持,我國私人銀行業(yè)務(wù)具有廣闊的發(fā)展空間。但私人銀行業(yè)務(wù)的開展需要依賴個人信用制度、息披露制度、保密制度、自由的資本流動、人才的培養(yǎng)等等,我國的相關(guān)法律制度嚴(yán)重滯后,成為制約私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要因素。私人銀行業(yè)務(wù)蓬勃的發(fā)展態(tài)勢呼喚相關(guān)法律制度盡快出臺。故本文致力于勾勒出較為完善的私人銀行法律制度框架,為其在我國的快速、健康發(fā)展提供制度支持。本文將采用如下研究方法:首先,歷史分析法以理清私人銀行法律制度在國外的發(fā)展。其次,實證分析方法分析我國現(xiàn)形相關(guān)法律制度的缺陷及空白之處,為完善我國相關(guān)的法律制度提供方向。最后,采用比較分析方法。將國際通行規(guī)則、美國、新加坡、瑞士等國家的相關(guān)法律制度與我國的進(jìn)行比較分析,總結(jié)出對我國私人銀行法律制度建設(shè)的啟示。文章正文共分為四個部分,第一部分簡要介紹了私人銀行的概念和特征,并從其涉及的相關(guān)法... 

【文章來源】：西南政法大學(xué)重慶市

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
Abstract
引言
    一、選題的實際意義與理論意義
    二、國內(nèi)外相關(guān)課題研究與基本現(xiàn)狀
一、私人銀行法律制度概述
    （一） 私人銀行釋義
        1、私人銀行的概念
        2、私人銀行的特征
    （二） 私人銀行法律制度的內(nèi)容及特征
        1、私人銀行法律制度的內(nèi)容
        2、私人銀行法律制度的特征
二、我國私人銀行法律制度的現(xiàn)狀與缺陷
    （一） 反洗錢法律制度的現(xiàn)狀與缺陷
        1、反洗錢法律制度的現(xiàn)狀
        2、反洗錢法律制度之缺陷
    （二） 商業(yè)銀行保密法律制度的現(xiàn)狀與缺陷
        1、商業(yè)銀行保密法律制度的現(xiàn)狀
        2、金融機(jī)構(gòu)保密法律制度之缺陷
    （三） 商業(yè)銀行經(jīng)營體制的現(xiàn)狀及對私人銀行的限制
        1、分業(yè)經(jīng)營法律制度的現(xiàn)狀
        2、分業(yè)經(jīng)營法律制度對私人銀行的限制
    （四） 外匯管理制度的現(xiàn)狀及對私人銀行的限制
        1、外匯管理制度的現(xiàn)狀
        2、外匯管理制度對私人銀行的限制
    （五） 商業(yè)銀行信息披露制度的現(xiàn)狀及其缺陷
        1、信息披露法律制度的現(xiàn)狀
        2、信息披露制度之缺陷
    （六） 個人信用制度的現(xiàn)狀及缺陷
        1、個人信用制度之現(xiàn)狀
        2、個人信用制度的缺陷
三、外國私人銀行法律制度考察
    （一） 外國私人銀行立法概覽
        1、瑞士私人銀行立法概況
        2、美國私人銀行立法概況
        3、新加坡私人銀行立法概況
    （二） 國外私人銀行法律制度的主要內(nèi)容
        1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢法律制度
        2、個人信用制度—以美國為例
        3、商業(yè)銀行保密法律制度
四、我國私人銀行法律制度之完善
    （一） 建立我國私人銀行市場準(zhǔn)入法律制度
        1、銀行的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
        2、普通從業(yè)人員的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
        3、客戶的條件限制
    （二） 完善私人銀行保密法律制度
        1、加快立法進(jìn)程
        2、加強(qiáng)對私人銀行保密工作的監(jiān)管
        3、建立私人銀行內(nèi)部保密管理制度
    （三） 適度放松對私人銀行的限制
        1、放松對私人銀行的外匯管制
        2、允許私人銀行混業(yè)經(jīng)營
    （四） 完善個人信用制度
        1、建立健全信用立法
        2、建設(shè)個人征信機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)
        3、建立統(tǒng)一的個人信用評級標(biāo)準(zhǔn)
    （五） 完善私人銀行信息披露制度
        1、以強(qiáng)制披露為原則
        2、加強(qiáng)信息披露責(zé)任的懲罰力度
        3、規(guī)定中介機(jī)構(gòu)行政處罰責(zé)任
        4、引入市場機(jī)制加強(qiáng)私人銀行的信息披露
    （六） 完善私人銀行反洗錢法律制度
        1、完善我國的《反洗錢法》
        2、加強(qiáng)利用私銀行實施洗錢犯罪的刑事打擊力度
        3、完善反洗錢監(jiān)管部門的組織架構(gòu)
結(jié)語
致謝
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]新論洗錢的發(fā)展和危害性[J]. 王新.  上海財經(jīng)大學(xué)學(xué)報. 2008(06)
[2]迅速崛起的私人銀行業(yè)務(wù)——IBM在京發(fā)布本土私人銀行白皮書[J]. 李文.  中國金融電腦. 2008(04)
[3]對我國銀行與客戶法律關(guān)系重新定位若干問題之思考[J]. 黎四奇.  財經(jīng)理論與實踐. 2008(02)
[4]私人銀行業(yè)務(wù):國際經(jīng)驗及現(xiàn)實啟示[J]. 連建輝,余小林.  中國金融. 2008(02)
[5]私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的法律問題[J]. 甘功仁,王雪曼.  中國金融. 2008(02)
[6]商業(yè)銀行革新信用風(fēng)險管理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)[J]. 陳穎,王勝邦.  中國金融. 2008(02)
[7]競爭合作關(guān)系下的中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展[J]. 梁文賓.  新金融. 2007(12)
[8]我國銀行業(yè)綜合經(jīng)營的制度建設(shè)構(gòu)想[J]. 李平.  上海金融. 2007(11)
[9]論中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)對策[J]. 謝波,張星薈.  經(jīng)濟(jì)論壇. 2007(11)
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碩士論文
[1]我國私人銀行業(yè)務(wù)研究[D]. 陶有升.北京郵電大學(xué) 2008
[2]我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)問題研究[D]. 翟瓊.西南大學(xué) 2008
[3]論私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的制約和促進(jìn)因素[D]. 楊佩麗.上海師范大學(xué) 2008
[4]我國銀行客戶隱私權(quán)保護(hù)研究[D]. 孫博.上海交通大學(xué) 2008
[5]我國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)研究[D]. 石瑩.東北財經(jīng)大學(xué) 2007
[6]對完善我國反洗錢金融監(jiān)管法律規(guī)制的探討[D]. 王欣.東北財經(jīng)大學(xué) 2007
[7]中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究[D]. 寇萬勝.華東師范大學(xué) 2007
[8]我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D]. 王麗君.廣西大學(xué) 2007
[9]私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略探析[D]. 李彥.西南財經(jīng)大學(xué) 2007
[10]我國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)的國際借鑒與思考[D]. 畢奇.吉林大學(xué) 2007



本文編號：3600259