由于洗錢(qián)犯罪活動(dòng)和其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)（如販賣(mài)毒品、走私、恐怖襲擊等）有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，反洗錢(qián)工作正日益受到國(guó)際社會(huì)的高度重視。洗錢(qián)活動(dòng)嚴(yán)重危及到金融的穩(wěn)定、政府信譽(yù)、社會(huì)和諧，因此有必要對(duì)其進(jìn)行比較深入的研究。洗錢(qián)犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)是其按照自身利益最大化的原則進(jìn)行的理性活動(dòng)，但是洗錢(qián)本身并不是傳統(tǒng)意義上的理性經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，這就決定了洗錢(qián)者及其洗錢(qián)行為會(huì)不同于正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)人和經(jīng)濟(jì)行為，這是能夠?qū)ζ溥M(jìn)行挖掘的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在最近幾年的研究與應(yīng)用方面可謂是突飛猛進(jìn)，并且因?yàn)槠涑錾奶幚韱?wèn)題能力，應(yīng)用領(lǐng)域日益廣泛。本文的研究目的是結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況將數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)引入到銀行業(yè)的反洗錢(qián)工作中，重點(diǎn)研究基于模糊聚類(lèi)分析的偶然可疑洗錢(qián)行為的識(shí)別方法。本文首先對(duì)洗錢(qián)的概念和現(xiàn)狀進(jìn)行分析，提出進(jìn)行反洗錢(qián)工作的必要性，其次說(shuō)明目前國(guó)內(nèi)外對(duì)洗錢(qián)的研究情況，并對(duì)其進(jìn)行總結(jié)，然后結(jié)合本文的研究?jī)?nèi)容，給出研究的理論基礎(chǔ)；而在本文的核心部分，首先對(duì)即將使用的基于模糊聚類(lèi)分析的數(shù)據(jù)挖掘及孤立點(diǎn)探測(cè)的算法進(jìn)行詳細(xì)介紹,然后通過(guò)對(duì)現(xiàn)行銀行業(yè)大額與可疑交易報(bào)告的現(xiàn)狀分析,提出提高報(bào)告有效性甄別效率的思路,接著對(duì)基于商... 

【文章來(lái)源】：福州大學(xué)福建省 211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：66 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    1.1 問(wèn)題的提出
    1.2 研究目的和意義
    1.3 論文的結(jié)構(gòu)安排與研究方法
第二章 文獻(xiàn)綜述及理論基礎(chǔ)
    2.1 國(guó)外相關(guān)文獻(xiàn)綜述
    2.2 國(guó)內(nèi)研究綜述
    2.3 洗錢(qián)及其相關(guān)概念界定
    2.4 破窗理論
    2.5 洗錢(qián)方式簡(jiǎn)介
第三章 基于模糊聚類(lèi)分析的數(shù)據(jù)挖掘
    3.1 數(shù)據(jù)挖掘簡(jiǎn)介
    3.2 聚類(lèi)分析及算法
        3.2.1 聚類(lèi)分析
        3.2.2 典型的聚類(lèi)算法介紹
    3.3 模糊聚類(lèi)算法分析
        3.3.1 模糊聚類(lèi)分析原理
        3.3.2 模糊聚類(lèi)分析的應(yīng)用步驟
    3.4 局部孤立點(diǎn)挖掘算法
第四章 賬戶洗錢(qián)信息的挖掘研究
    4.1 數(shù)據(jù)挖掘與賬戶洗錢(qián)
    4.2 可疑賬戶洗錢(qián)行為的數(shù)據(jù)挖掘算法研究
        4.2.1 聚類(lèi)算法的適用性分析與算法選擇
        4.2.2 孤立點(diǎn)探測(cè)算法的適用性分析與算法選擇
    4.3 偶然可疑賬戶洗錢(qián)行為數(shù)據(jù)挖掘方法的構(gòu)建
        4.3.1 偶然可疑洗錢(qián)行為的挖掘
        4.3.2 屬性的選擇
        4.3.3 構(gòu)建偶然可疑洗錢(qián)的數(shù)據(jù)挖掘方法
    4.4 數(shù)據(jù)試驗(yàn)
        4.4.1 試驗(yàn)環(huán)境
        4.4.2 數(shù)據(jù)準(zhǔn)備
        4.4.3 實(shí)驗(yàn)結(jié)果
第五章 對(duì)銀行業(yè)反洗錢(qián)報(bào)告的改進(jìn)研究
    5.1 銀行業(yè)大額可疑交易報(bào)告
    5.2 銀行業(yè)反洗錢(qián)報(bào)告的現(xiàn)狀和存在問(wèn)題
    5.3 利用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)提高反洗錢(qián)報(bào)告甄別效率
第六章 結(jié)論與展望
參考文獻(xiàn)
致謝
附錄：部分源程序
個(gè)人簡(jiǎn)歷


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]論國(guó)際貿(mào)易反洗錢(qián)[J]. 童文俊.  國(guó)際商務(wù)財(cái)會(huì). 2009(04)
[2]基于決策樹(shù)算法的洗錢(qián)交易識(shí)別研究[J]. 張成虎,趙小虎.  武漢理工大學(xué)學(xué)報(bào). 2008(02)
[3]國(guó)際貿(mào)易可疑洗錢(qián)行為透析[J]. 高增安.  財(cái)經(jīng)科學(xué). 2007(03)
[4]反洗錢(qián)中監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行的博弈與委托代理問(wèn)題研究[J]. 楊勝剛,何靖,曾翼.  金融研究. 2007(01)
[5]反洗錢(qián)的外部性與激勵(lì)機(jī)制的建立[J]. 邱兆祥,朱寶明.  金融理論與實(shí)踐. 2007(01)
[6]基于成本約束的智能節(jié)點(diǎn)洗錢(qián)效用與路徑分析[J]. 薛耀文,張朋柱,范靜.  清華大學(xué)學(xué)報(bào)(自然科學(xué)版). 2006(S1)
[7]基于樸素貝葉斯分類(lèi)的可疑金融交易識(shí)別研究[J]. 張成虎,高薇.  情報(bào)雜志. 2006(11)
[8]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的難點(diǎn)及政策建議[J]. 陳玉輝.  福建金融. 2006(08)
[9]我國(guó)反洗錢(qián)若干重大問(wèn)題(下)[J]. 歐陽(yáng)衛(wèi)民.  財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐. 2006(04)
[10]金融網(wǎng)絡(luò)中洗錢(qián)資金異常轉(zhuǎn)移路徑的經(jīng)濟(jì)成本模型[J]. 楊冬梅,吳沖鋒,馮蕓.  系統(tǒng)工程理論與實(shí)踐. 2006(05)

博士論文
[1]基于交易的可疑洗錢(qián)行為模式與反洗錢(qián)對(duì)策研究[D]. 高增安.西南交通大學(xué) 2007

碩士論文
[1]基于離群數(shù)據(jù)挖掘的可疑金融交易識(shí)別研究[D]. 龍潔.湖南大學(xué) 2007
[2]基于銀行機(jī)構(gòu)客戶賬戶的可疑洗錢(qián)交易行為識(shí)別研究[D]. 翁麗芳.西南交通大學(xué) 2006



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