現(xiàn)金管理（CASH MANAGEMENT）,是現(xiàn)代商業(yè)銀行針對(duì)企業(yè)資金管理需求而推出的一種數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的專業(yè)化金融服務(wù)。該業(yè)務(wù)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金流入、資金留存和資金流出環(huán)節(jié)密切相關(guān),在整合銀行產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,根據(jù)企業(yè)的需求重新進(jìn)行流程再造,使現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)包含：賬戶管理服務(wù)、收付款服務(wù)、投融資服務(wù)、流動(dòng)性管理服務(wù)和信息服務(wù)等內(nèi)容,是銀行面向高端對(duì)公客戶提供的綜合性、個(gè)性化資金管理服務(wù)�，F(xiàn)金管理業(yè)務(wù)在國(guó)外已經(jīng)有近70年的發(fā)展歷程,從單一的鎖箱服務(wù)發(fā)展到業(yè)務(wù)系統(tǒng)高度整合、目標(biāo)客戶全球化、產(chǎn)品功能多樣化、服務(wù)設(shè)計(jì)差異化和服務(wù)方案標(biāo)準(zhǔn)的水平。成為外資銀行為客戶提供的核心銀行服務(wù)之一現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)從2002年進(jìn)入中國(guó),在國(guó)內(nèi)立即展現(xiàn)出了旺盛的生命力,短短時(shí)間內(nèi),國(guó)內(nèi)各家商業(yè)銀行都意識(shí)到現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的重要性,針對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶提供現(xiàn)金管理服務(wù)成為各家銀行爭(zhēng)先占領(lǐng)的制高點(diǎn)�，F(xiàn)金管理業(yè)務(wù)對(duì)于企業(yè)而言,無異于借助銀行提供的個(gè)性化解決方案,使用銀行定制化的產(chǎn)品特性和業(yè)務(wù)流程,實(shí)現(xiàn)全方位的現(xiàn)金流出、流入及留存管理,幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)“三高變?nèi)汀?即將高存款、高貸款、高財(cái)務(wù)費(fèi)用轉(zhuǎn)變?yōu)榈痛婵�、低貸款、低財(cái)務(wù)費(fèi)用,且能同時(shí)享... 

【文章來源】：云南大學(xué)云南省 211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：77 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

現(xiàn)金循環(huán)過程中現(xiàn)金管理服務(wù)應(yīng)用示意圖

圖4.1對(duì)公客戶群體財(cái)務(wù)主管的煩惱由上圖可見，當(dāng)前國(guó)內(nèi)對(duì)公客戶對(duì)現(xiàn)金管理的需求相當(dāng)強(qiáng)烈，但是對(duì)其認(rèn)識(shí)足，對(duì)現(xiàn)金管理的理解和運(yùn)用也比較落后。突出表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:(一)現(xiàn)金管理理念落后目前我國(guó)還處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期，對(duì)公客戶都在努力擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模，對(duì)于理這一新興業(yè)務(wù)缺乏深刻認(rèn)識(shí)和理解，很多對(duì)公客戶都片面的認(rèn)為現(xiàn)金管單的資金收支工作。此外，對(duì)公客戶在運(yùn)營(yíng)過程中，管理者往往過于注重潤(rùn)而忽視企業(yè)現(xiàn)金流，從而導(dǎo)致單位極易陷入現(xiàn)金流斷裂的困境。在現(xiàn)實(shí)中客戶雖然賬面盈余，卻因?yàn)楝F(xiàn)金流斷裂而破產(chǎn)的情況常常屢見不鮮。(二)資金管理制度不健全國(guó)內(nèi)對(duì)公客戶往往缺少系統(tǒng)的資金管理制度，對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)沒有完備的管和操作流程，資金管理的要求往往過松或過緊，缺乏針對(duì)性的靈活性。同時(shí)管理力度不足，集團(tuán)總部對(duì)下屬企業(yè)的現(xiàn)金流和資金狀況缺乏實(shí)時(shí)監(jiān)控，

圖4.5多賬戶模式二單賬戶模式收收支戶戶戶收支戶戶戶戶戶戶戶戶戶戶戶戶收收收收收收收收收收收收支戶戶戶收支戶戶成員單位A成員單位B成員單位C能吊的抬n，.產(chǎn)叼二產(chǎn)S，一丁一月‘J‘...尸

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]以結(jié)算中心為平臺(tái) 加強(qiáng)資金集中管理[J]. 張小平.  中國(guó)總會(huì)計(jì)師. 2007(04)



本文編號(hào)：3408213