現(xiàn)金管理（CASH MANAGEMENT）,是現(xiàn)代商業(yè)銀行針對企業(yè)資金管理需求而推出的一種數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的專業(yè)化金融服務(wù)。該業(yè)務(wù)與企業(yè)經(jīng)營活動的資金流入、資金留存和資金流出環(huán)節(jié)密切相關(guān),在整合銀行產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,根據(jù)企業(yè)的需求重新進行流程再造,使現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)包含：賬戶管理服務(wù)、收付款服務(wù)、投融資服務(wù)、流動性管理服務(wù)和信息服務(wù)等內(nèi)容,是銀行面向高端對公客戶提供的綜合性、個性化資金管理服務(wù)�，F(xiàn)金管理業(yè)務(wù)在國外已經(jīng)有近70年的發(fā)展歷程,從單一的鎖箱服務(wù)發(fā)展到業(yè)務(wù)系統(tǒng)高度整合、目標(biāo)客戶全球化、產(chǎn)品功能多樣化、服務(wù)設(shè)計差異化和服務(wù)方案標(biāo)準(zhǔn)的水平。成為外資銀行為客戶提供的核心銀行服務(wù)之一現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)從2002年進入中國,在國內(nèi)立即展現(xiàn)出了旺盛的生命力,短短時間內(nèi),國內(nèi)各家商業(yè)銀行都意識到現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的重要性,針對優(yōu)質(zhì)客戶提供現(xiàn)金管理服務(wù)成為各家銀行爭先占領(lǐng)的制高點�，F(xiàn)金管理業(yè)務(wù)對于企業(yè)而言,無異于借助銀行提供的個性化解決方案,使用銀行定制化的產(chǎn)品特性和業(yè)務(wù)流程,實現(xiàn)全方位的現(xiàn)金流出、流入及留存管理,幫助企業(yè)實現(xiàn)“三高變?nèi)汀?即將高存款、高貸款、高財務(wù)費用轉(zhuǎn)變?yōu)榈痛婵�、低貸款、低財務(wù)費用,且能同時享... 

【文章來源】：云南大學(xué)云南省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：77 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

現(xiàn)金循環(huán)過程中現(xiàn)金管理服務(wù)應(yīng)用示意圖

圖4.1對公客戶群體財務(wù)主管的煩惱由上圖可見，當(dāng)前國內(nèi)對公客戶對現(xiàn)金管理的需求相當(dāng)強烈，但是對其認識足，對現(xiàn)金管理的理解和運用也比較落后。突出表現(xiàn)在以下幾個方面:(一)現(xiàn)金管理理念落后目前我國還處于市場經(jīng)濟發(fā)展初期，對公客戶都在努力擴大經(jīng)營規(guī)模，對于理這一新興業(yè)務(wù)缺乏深刻認識和理解，很多對公客戶都片面的認為現(xiàn)金管單的資金收支工作。此外，對公客戶在運營過程中，管理者往往過于注重潤而忽視企業(yè)現(xiàn)金流，從而導(dǎo)致單位極易陷入現(xiàn)金流斷裂的困境。在現(xiàn)實中客戶雖然賬面盈余，卻因為現(xiàn)金流斷裂而破產(chǎn)的情況常常屢見不鮮。(二)資金管理制度不健全國內(nèi)對公客戶往往缺少系統(tǒng)的資金管理制度，對下屬分支機構(gòu)沒有完備的管和操作流程，資金管理的要求往往過松或過緊，缺乏針對性的靈活性。同時管理力度不足，集團總部對下屬企業(yè)的現(xiàn)金流和資金狀況缺乏實時監(jiān)控，

圖4.5多賬戶模式二單賬戶模式收收支戶戶戶收支戶戶戶戶戶戶戶戶戶戶戶戶收收收收收收收收收收收收支戶戶戶收支戶戶成員單位A成員單位B成員單位C能吊的抬n，.產(chǎn)叼二產(chǎn)S，一丁一月‘J‘...尸

【參考文獻】：
期刊論文
[1]以結(jié)算中心為平臺 加強資金集中管理[J]. 張小平.  中國總會計師. 2007(04)



本文編號：3408213