虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、跨國(guó)性、快捷性、非接觸性、服務(wù)分割性等特點(diǎn),使得傳統(tǒng)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度趨于失靈。虛擬貨幣的監(jiān)管問題已成為維護(hù)金融安全與社會(huì)穩(wěn)定必須予以高度重視和妥善解決的重大現(xiàn)實(shí)問題�！督鹑谛袆�(dòng)特別工作組建議》明確提出將虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商納入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范疇,《聯(lián)合國(guó)安全理事會(huì)第2462號(hào)決議》在國(guó)際法上明確了各國(guó)遵守《金融行動(dòng)特別工作組建議》的國(guó)際義務(wù),鼓勵(lì)成員國(guó)對(duì)虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管。為了更有效地防控虛擬貨幣洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),提出以下建議:第一,明確虛擬貨幣的虛擬資產(chǎn)性質(zhì),并在立法和監(jiān)管中使用"虛擬資產(chǎn)"、"虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商"等標(biāo)準(zhǔn)術(shù)語;第二,遵循以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管思路,密切監(jiān)測(cè)和定期評(píng)估虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn);第三,明確和細(xì)化區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者的反洗錢與反恐怖融資義務(wù);第四,完善國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門協(xié)調(diào)機(jī)制,推進(jìn)國(guó)際監(jiān)管合作,形成監(jiān)管合力。 

【文章來源】：南方金融. 2019,(07)北大核心

【文章頁數(shù)】：8 頁

【文章目錄】：
一、虛擬貨幣及其相關(guān)概念辨析
二、加強(qiáng)虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管的必要性
    （一）有效應(yīng)對(duì)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)實(shí)需要
    （二）履行國(guó)際反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的客觀要求
        1．落實(shí)《金融行動(dòng)特別工作組建議》的需要
        2．有效執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議的要求
三、金融行動(dòng)特別工作組關(guān)于虛擬貨幣監(jiān)管策略的建議
    （一）將虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商納入反洗錢監(jiān)管范圍
    （二）清晰界定虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商
    （三）虛擬資產(chǎn)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管的具體內(nèi)容
四、域外國(guó)家對(duì)虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資的監(jiān)管策略
    （一）美國(guó)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管策略
    （二）加拿大對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管策略
    （三）立陶宛對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管策略
五、強(qiáng)化我國(guó)虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管的思路和對(duì)策
    （一）明確虛擬貨幣的虛擬資產(chǎn)性質(zhì)
    （二）遵循以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管思路
    （三）明確相關(guān)主體的反洗錢和反恐怖融資義務(wù)
    （四）完善虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資跨部門協(xié)作機(jī)制
    （五）推進(jìn)虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域的國(guó)際合作



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