虛擬貨幣具有去中心化、匿名性、跨國性、快捷性、非接觸性、服務分割性等特點,使得傳統(tǒng)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度趨于失靈。虛擬貨幣的監(jiān)管問題已成為維護金融安全與社會穩(wěn)定必須予以高度重視和妥善解決的重大現(xiàn)實問題�！督鹑谛袆犹貏e工作組建議》明確提出將虛擬資產(chǎn)服務提供商納入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范疇,《聯(lián)合國安全理事會第2462號決議》在國際法上明確了各國遵守《金融行動特別工作組建議》的國際義務,鼓勵成員國對虛擬資產(chǎn)服務提供商實施以風險為本的監(jiān)管。為了更有效地防控虛擬貨幣洗錢和恐怖融資風險,提出以下建議:第一,明確虛擬貨幣的虛擬資產(chǎn)性質(zhì),并在立法和監(jiān)管中使用"虛擬資產(chǎn)"、"虛擬資產(chǎn)服務提供商"等標準術(shù)語;第二,遵循以風險為本的監(jiān)管思路,密切監(jiān)測和定期評估虛擬貨幣相關(guān)活動及其風險;第三,明確和細化區(qū)塊鏈信息服務提供者的反洗錢與反恐怖融資義務;第四,完善國內(nèi)監(jiān)管部門協(xié)調(diào)機制,推進國際監(jiān)管合作,形成監(jiān)管合力。 

【文章來源】：南方金融. 2019,(07)北大核心

【文章頁數(shù)】：8 頁

【文章目錄】：
一、虛擬貨幣及其相關(guān)概念辨析
二、加強虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管的必要性
    （一）有效應對虛擬貨幣風險的現(xiàn)實需要
    （二）履行國際反洗錢和反恐怖融資義務的客觀要求
        1．落實《金融行動特別工作組建議》的需要
        2．有效執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議的要求
三、金融行動特別工作組關(guān)于虛擬貨幣監(jiān)管策略的建議
    （一）將虛擬資產(chǎn)服務提供商納入反洗錢監(jiān)管范圍
    （二）清晰界定虛擬資產(chǎn)和虛擬資產(chǎn)服務提供商
    （三）虛擬資產(chǎn)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管的具體內(nèi)容
四、域外國家對虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資的監(jiān)管策略
    （一）美國對虛擬貨幣的監(jiān)管策略
    （二）加拿大對虛擬貨幣的監(jiān)管策略
    （三）立陶宛對虛擬貨幣的監(jiān)管策略
五、強化我國虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管的思路和對策
    （一）明確虛擬貨幣的虛擬資產(chǎn)性質(zhì)
    （二）遵循以風險為本的監(jiān)管思路
    （三）明確相關(guān)主體的反洗錢和反恐怖融資義務
    （四）完善虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資跨部門協(xié)作機制
    （五）推進虛擬貨幣反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域的國際合作



本文編號：3373739