濟南市大部分銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的過程中普遍缺乏事先分析居民理財需求、后期業(yè)務(wù)服務(wù)跟不上客戶需求的問題,再加上居民對于個人理財業(yè)務(wù)的認(rèn)知角度,使得當(dāng)前銀行推出的個人理財產(chǎn)品難以被客戶接受、理財人員服務(wù)素質(zhì)存在良莠不齊等一系列問題。因此,本文以QL銀行為研究對象,對其個人理財業(yè)務(wù)進行優(yōu)化,在優(yōu)化過程中,分析個人理財業(yè)務(wù)的影響因素,幫助銀行了解居民的真正需求,并對其個人理財業(yè)務(wù)加以提升改善。論文首先對QL銀行個人理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展中遇到的問題進行分析。接著,從個人、家庭、銀行三方面,對QL銀行個人理財業(yè)務(wù)的具體影響因素進行識別,然后參考前人關(guān)于銀行個人理財業(yè)務(wù)影響因素的研究,設(shè)計了“QL銀行個人理財業(yè)務(wù)影響因素的調(diào)查問卷”。最后采用SPSS工具對問卷數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計,分析個人、家庭、銀行對QL銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響程度。通過統(tǒng)計分析結(jié)果發(fā)現(xiàn),性別、學(xué)歷、風(fēng)險承受能力、對理財產(chǎn)品的了解程度、接受理財產(chǎn)品推薦的意愿程度、家庭收入中可用于投資的比例這6項因素有顯著性影響;而婚姻狀況、家庭有欠款或貸款、親友推薦、理財產(chǎn)品的歷史收益、產(chǎn)品交易成本、銀行網(wǎng)點數(shù)量及便利性、銀行品牌與實力、工作人員的服務(wù)態(tài)... 

【文章來源】：青島大學(xué)山東省

【文章頁數(shù)】：78 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 文獻綜述
        1.2.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.3 國內(nèi)外文獻述評
    1.3 研究內(nèi)容與方法
        1.3.1 研究內(nèi)容
        1.3.2 研究方法
第2章 相關(guān)概念及理論基礎(chǔ)
    2.1 相關(guān)概念
        2.1.1 個人理財業(yè)務(wù)的基本概念
        2.1.2 個人理財業(yè)務(wù)的分類
        2.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)的范圍
    2.2 理論基礎(chǔ)
        2.2.1 市場細分理論
        2.2.2 生命周期理論
第3章 濟南市QL銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和問題分析
    3.1 QL銀行簡介
    3.2 QL銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
        3.2.1 QL銀行個人理財業(yè)務(wù)規(guī)模
        3.2.2 QL銀行個人理財主要產(chǎn)品介紹
        3.2.3 QL銀行個人理財業(yè)務(wù)的特點
    3.3 QL銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題
        3.3.1 個人理財產(chǎn)品種類不夠豐富
        3.3.2 個人理財業(yè)務(wù)市場范圍狹窄
        3.3.3 理財經(jīng)理綜合素質(zhì)有待提升
第4章 濟南市QL銀行個人理財業(yè)務(wù)影響因素實證分析
    4.1 QL銀行個人理財業(yè)務(wù)影響因素的識別
        4.1.1 個人因素
        4.1.2 家庭因素
        4.1.3 銀行因素
    4.2 QL銀行個人理財業(yè)務(wù)影響因素的實證分析
        4.2.1 數(shù)據(jù)收集
        4.2.2 樣本描述性統(tǒng)計分析
        4.2.3 數(shù)據(jù)分析
    4.3 結(jié)果討論
        4.3.1 個人因素的影響結(jié)果
        4.3.2 家庭因素的影響結(jié)果
        4.3.3 銀行因素的影響結(jié)果
第5章 濟南市QL銀行個人理財業(yè)務(wù)優(yōu)化的對策
    5.1 豐富個人理財產(chǎn)品的種類
        5.1.1 增加認(rèn)購起點金額低的理財產(chǎn)品
        5.1.2 增加保本浮動收益型理財產(chǎn)品
    5.2 擴大個人理財業(yè)務(wù)的市場范圍
        5.2.1 進行市場細分
        5.2.2 對客戶進行生命周期管理
    5.3 提高銀行工作人員的綜合素質(zhì)
        5.3.1 加強對員工的培訓(xùn)
        5.3.2 加強優(yōu)秀人才選拔
    5.4 加強對濟南市居民個人理財知識的培養(yǎng)
第6章 結(jié)論與展望
    6.1 研究總結(jié)
    6.2 研究展望
參考文獻
附錄
致謝



本文編號：3015571