隨著金融全球化的發(fā)展,各國(guó)金融市場(chǎng)之間的聯(lián)系以及金融產(chǎn)品的復(fù)雜性不斷增強(qiáng),促使監(jiān)管機(jī)構(gòu)在現(xiàn)行體制下加強(qiáng)協(xié)調(diào)與合作,因此金融監(jiān)管的發(fā)展出現(xiàn)了“協(xié)同”的趨勢(shì)。為了深入研究金融協(xié)同監(jiān)管的理論、方法與機(jī)制,本論文試圖將系統(tǒng)科學(xué)的分支——協(xié)同學(xué)引入金融監(jiān)管的研究中,運(yùn)用系統(tǒng)科學(xué)研究方法中的開(kāi)放系統(tǒng)分析法和協(xié)同分析法,探索金融監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部的運(yùn)動(dòng)規(guī)律,從而系統(tǒng)地分析我國(guó)的金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制。 首先,本文從梳理金融協(xié)同監(jiān)管理論的研究成果入手,指出了當(dāng)前研究中存在的不足。通過(guò)分析發(fā)現(xiàn),金融監(jiān)管理論的研究已經(jīng)從尋找監(jiān)管的動(dòng)因,逐漸轉(zhuǎn)向了金融協(xié)同監(jiān)管的研究。但是,由于以往的研究側(cè)重于從經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需求方面來(lái)分析金融監(jiān)管,忽視了從探索金融監(jiān)管的內(nèi)在運(yùn)動(dòng)去開(kāi)展研究,因此導(dǎo)致了金融協(xié)同監(jiān)管的理論基礎(chǔ)比較薄弱。夯實(shí)金融協(xié)同監(jiān)管的理論基礎(chǔ),建立系統(tǒng)的金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制理論,迫切需要我們深入金融監(jiān)管系統(tǒng)的內(nèi)部去探究其運(yùn)動(dòng)規(guī)律與機(jī)理。在這樣的背景下,文章基于協(xié)同學(xué)的視角提出了金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的研究框架,具體包括：協(xié)同學(xué)應(yīng)用于金融監(jiān)管研究的可行性與必要性分析、金融監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部的運(yùn)動(dòng)規(guī)律分析、金融監(jiān)管系統(tǒng)的子系統(tǒng)與序參量分析、金融監(jiān)管的協(xié)同程度分析及監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的設(shè)計(jì)等。 其次,文章分析了系統(tǒng)科學(xué)中的協(xié)同學(xué)理論跨學(xué)科應(yīng)用的路徑和優(yōu)勢(shì),論證了協(xié)同學(xué)應(yīng)用于金融監(jiān)管研究的可行性和必要性。作者認(rèn)為,不僅金融監(jiān)管系統(tǒng)是可以用協(xié)同學(xué)進(jìn)行研究的,而且運(yùn)用協(xié)同學(xué)分析金融監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部的運(yùn)動(dòng)及其規(guī)律是十分必要的。這是因?yàn)?從協(xié)同學(xué)的視角出發(fā),可以幫助我們找到真正促使金融監(jiān)管系統(tǒng)向著自組織的有序的協(xié)同系統(tǒng)發(fā)展的因素。深入研究這些因素所產(chǎn)生的協(xié)同效應(yīng),能夠了解金融監(jiān)管各子系統(tǒng)之間的協(xié)同作用如何主導(dǎo)著系統(tǒng)的發(fā)展方向。 再次,文章從理論和實(shí)證兩個(gè)層面對(duì)金融監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行了研究,為金融協(xié)同監(jiān)管尋求理論基礎(chǔ)和評(píng)價(jià)方法。第一,文章將金融監(jiān)管系統(tǒng)劃分為銀行監(jiān)管、證券監(jiān)管和保險(xiǎn)監(jiān)管三個(gè)子系統(tǒng)。通過(guò)考察子系統(tǒng)之間的運(yùn)動(dòng)發(fā)現(xiàn),子系統(tǒng)之間產(chǎn)生了協(xié)同運(yùn)動(dòng),監(jiān)管對(duì)象的融合是金融監(jiān)管子系統(tǒng)之間產(chǎn)生協(xié)同運(yùn)動(dòng)的主要?jiǎng)右颉＝鹑诒O(jiān)管三大子系統(tǒng)之間的協(xié)同作用,是促使金融監(jiān)管系統(tǒng)向著自組織的協(xié)同系統(tǒng)發(fā)展的最主要力量。建立金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制是金融監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部運(yùn)動(dòng)的結(jié)果,這是建立這一機(jī)制的重要理論基礎(chǔ)。第二,文章分析了金融監(jiān)管系統(tǒng)的序參量并提出金融監(jiān)管協(xié)同度模型,使用我國(guó)的實(shí)證數(shù)據(jù)測(cè)算金融監(jiān)管三個(gè)子系統(tǒng)之間的協(xié)同程度,建立了金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的評(píng)價(jià)方法。實(shí)證研究的結(jié)果是,在考察期內(nèi),我國(guó)金融監(jiān)管系統(tǒng)的三個(gè)子系統(tǒng)中保險(xiǎn)監(jiān)管相對(duì)有序,銀行監(jiān)管次之,證券監(jiān)管則處于相對(duì)無(wú)序狀態(tài)。從總體上看,該時(shí)期我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同度取零值,表明金融監(jiān)管各子系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)不夠強(qiáng),我國(guó)的金融監(jiān)管在宏觀上仍處于相對(duì)無(wú)序的發(fā)展?fàn)顟B(tài)中。 最后,文章在分析近三十年來(lái)國(guó)內(nèi)外六個(gè)監(jiān)管案例和部分典型國(guó)家金融協(xié)同監(jiān)管成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,提出了我國(guó)完善金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的具體策略。研究發(fā)現(xiàn),與國(guó)外成熟市場(chǎng)相比,我國(guó)金融協(xié)同監(jiān)管相對(duì)滯后,金融協(xié)同監(jiān)管的水平亟待提高。因此,文章對(duì)完善我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制提出四個(gè)方面的政策建議,認(rèn)為應(yīng)充分考慮國(guó)情與金融制度運(yùn)行的環(huán)境條件,選擇性地借鑒國(guó)外成功經(jīng)驗(yàn),從制度建設(shè)、法律體系、信息共享和人才培養(yǎng)等多個(gè)方面更好地設(shè)計(jì)我國(guó)的金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制,確保金融業(yè)的健康發(fā)展。
【學(xué)位單位】：湖南大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位年份】：2010
【中圖分類(lèi)】：F832.1
【文章目錄】：
摘要
Abstract
插圖索引
附表索引
第1章 緒論
    1.1 選題背景與意義
        1.1.1 選題背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 基本概念的界定
        1.2.1 協(xié)調(diào)
        1.2.2 合作
        1.2.3 協(xié)同
        1.2.4 金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)與合作
        1.2.5 金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制
    1.3 文獻(xiàn)綜述
        1.3.1 金融監(jiān)管理論
        1.3.2 金融協(xié)同監(jiān)管研究
        1.3.3 中國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制研究
        1.3.4 協(xié)同學(xué)在金融監(jiān)管中的應(yīng)用研究
        1.3.5 總體評(píng)述
    1.4 研究框架與技術(shù)路線
    1.5 研究方法
    1.6 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)
第2章 協(xié)同學(xué)的核心思想與優(yōu)勢(shì)分析
    2.1 協(xié)同學(xué)理論研究概況
        2.1.1 協(xié)同學(xué)的形成
        2.1.2 協(xié)同學(xué)的主要思想
        2.1.3 協(xié)同學(xué)的基本概念
    2.2 協(xié)同學(xué)跨學(xué)科應(yīng)用的優(yōu)勢(shì)分析
        2.2.1 協(xié)同學(xué)在定性研究中的優(yōu)勢(shì)
        2.2.2 協(xié)同學(xué)在定量研究中的優(yōu)勢(shì)
第3章 協(xié)同學(xué)在金融監(jiān)管研究中的適用性分析
    3.1 協(xié)同學(xué)應(yīng)用于金融監(jiān)管研究的可行性分析
        3.1.1 金融監(jiān)管系統(tǒng)是開(kāi)放系統(tǒng)
        3.1.2 金融監(jiān)管系統(tǒng)是復(fù)雜系統(tǒng)
        3.1.3 金融協(xié)同監(jiān)管是集體行為
        3.1.4 金融監(jiān)管可以用協(xié)同學(xué)來(lái)詮釋
    3.2 協(xié)同學(xué)應(yīng)用于金融監(jiān)管研究的必要性分析
        3.2.1 研究金融監(jiān)管與金融系統(tǒng)的關(guān)系需要協(xié)同學(xué)
        3.2.2 探索金融監(jiān)管的運(yùn)動(dòng)規(guī)律需要協(xié)同學(xué)
        3.2.3 尋找金融監(jiān)管協(xié)同發(fā)展的因素需要協(xié)同學(xué)
第4章 金融監(jiān)管的協(xié)同運(yùn)動(dòng)分析
    4.1 金融監(jiān)管的協(xié)同學(xué)界定
        4.1.1 一般定義
        4.1.2 單一變量的簡(jiǎn)單系統(tǒng)
        4.1.3 多個(gè)變量描述的復(fù)雜系統(tǒng)
    4.2 金融監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部的運(yùn)動(dòng)
        4.2.1 金融監(jiān)管系統(tǒng)的子系統(tǒng)
        4.2.2 金融監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)部的運(yùn)動(dòng)規(guī)律
        4.2.3 金融監(jiān)管系統(tǒng)的序參量
    4.3 金融監(jiān)管的協(xié)同度
        4.3.1 金融監(jiān)管協(xié)同度的概念
        4.3.2 金融監(jiān)管協(xié)同度模型
        4.3.3 模型的意義
    4.4 小結(jié)
        4.4.1 子系統(tǒng)之間的協(xié)同作用是促進(jìn)金融監(jiān)管演化的最主要力量
        4.4.2 金融協(xié)同監(jiān)管來(lái)源于系統(tǒng)內(nèi)部的協(xié)同運(yùn)動(dòng)
        4.4.3 金融協(xié)同監(jiān)管必須掌握"度"
        4.4.4 金融監(jiān)管需要經(jīng)濟(jì)中其他系統(tǒng)的配合
第5章 我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的現(xiàn)實(shí)評(píng)價(jià)
    5.1 我國(guó)金融監(jiān)管體制的演進(jìn)
        5.1.1 銀行監(jiān)管體制的形成
        5.1.2 證券監(jiān)管體制的形成
        5.1.3 保險(xiǎn)監(jiān)管體制的形成
    5.2 我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的現(xiàn)狀
        5.2.1 我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的指導(dǎo)原則
        5.2.2 我國(guó)金融協(xié)同監(jiān)管的職責(zé)分工
        5.2.3 協(xié)同監(jiān)管信息的收集與交流
        5.2.4 協(xié)同監(jiān)管的工作機(jī)制
    5.3 我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同度的測(cè)算
        5.3.1 模型的構(gòu)建
        5.3.2 指標(biāo)的選取
        5.3.3 數(shù)據(jù)來(lái)源
        5.3.4 計(jì)算結(jié)果
        5.3.5 模型的結(jié)論
    5.4 我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的不足之處
        5.4.1 在監(jiān)管金融控股公司的權(quán)責(zé)界定上含糊其辭
        5.4.2 在法律安排上的缺失
        5.4.3 缺少執(zhí)行協(xié)同職能的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)
        5.4.4 信息共享渠道不暢
        5.4.5 日常檢查震懾力不強(qiáng)
        5.4.6 人員交流較少
第6章 金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制對(duì)監(jiān)管效果的影響
    6.1 缺乏金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的監(jiān)管案例分析
        6.1.1 缺乏協(xié)同機(jī)制將導(dǎo)致對(duì)全能銀行的監(jiān)管失敗
        6.1.2 缺乏協(xié)同機(jī)制將導(dǎo)致對(duì)產(chǎn)業(yè)資本形成的金融集團(tuán)的監(jiān)管失敗
        6.1.3 缺乏協(xié)同機(jī)制容易滋生監(jiān)管腐敗
    6.2 金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制不完善條件下的監(jiān)管案例分析
        6.2.1 協(xié)同機(jī)制不完善將導(dǎo)致監(jiān)管漏洞的出現(xiàn)
        6.2.2 協(xié)同機(jī)制不完善將導(dǎo)致對(duì)金融衍生產(chǎn)品的監(jiān)管失敗
        6.2.3 協(xié)同機(jī)制不完善將延誤監(jiān)管和拯救的時(shí)機(jī)
    6.3 協(xié)同機(jī)制對(duì)金融監(jiān)管的重要作用
第7章 外國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的經(jīng)驗(yàn)借鑒
    7.1 六國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的比較
        7.1.1 比較的內(nèi)容與目的
        7.1.2 樣本的選擇
        7.1.3 列表比較
    7.2 國(guó)外金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的共同經(jīng)驗(yàn)
        7.2.1 遵循權(quán)責(zé)明晰、減負(fù)高效的原則
        7.2.2 用法律的強(qiáng)制力確保協(xié)同機(jī)制的運(yùn)作
        7.2.3 成立專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)執(zhí)行協(xié)同職能
        7.2.4 信息收集實(shí)行分工與信息的高度共享
        7.2.5 聯(lián)合檢查與委托檢查相結(jié)合
        7.2.6 多層面的人員交流
第8章 我國(guó)金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制的完善
    8.1 完善金融監(jiān)管協(xié)同體制參與主體的對(duì)策
        8.1.1 增加參與主體、明晰監(jiān)管權(quán)責(zé)
        8.1.2 構(gòu)建五方協(xié)同監(jiān)管框架
    8.2 完善金融監(jiān)管協(xié)同體制執(zhí)行主體的對(duì)策
        8.2.1 建立執(zhí)行協(xié)同職能的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)
        8.2.2 強(qiáng)化執(zhí)行協(xié)同的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)的職責(zé)
        8.2.3 完善專(zhuān)職執(zhí)行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部設(shè)置
    8.3 完善金融監(jiān)管協(xié)同機(jī)制法律依據(jù)的對(duì)策
        8.3.1 整合金融法律法規(guī)
        8.3.2 完善金融監(jiān)管法律法規(guī)體系的建設(shè)
        8.3.3 加快金融協(xié)同監(jiān)管法律法規(guī)的制訂
    8.4 完善金融監(jiān)管協(xié)同行為的對(duì)策
        8.4.1 信息高度共享
        8.4.2 多種檢查方式相結(jié)合
        8.4.3 人才培養(yǎng)和人才交流并進(jìn)
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝
附錄A 攻讀學(xué)位期間的科研成果
附錄B 第五章的原始數(shù)據(jù)
附錄C 5.2節(jié)的資料
附錄D 5.3節(jié)的資料
附錄E 6.2節(jié)的資料
附錄F 中國(guó)金融協(xié)同監(jiān)管的法律法規(guī)條文摘錄

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本文編號(hào)：2847980