【摘要】：私人財富管理業(yè)務是金融機構(gòu)針對個人高端客戶推出的整合金融服務。在國外,財富管理已有幾百年的歷史,具有豐富的服務內(nèi)涵和成熟的運作經(jīng)驗,充分體現(xiàn)了其整合利用資源的能力。近年來,隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展和人們理財觀念的覺醒,財富管理業(yè)務已逐漸成為一項擁有良好發(fā)展前景的業(yè)務,成為了中外資銀行爭奪高端客戶的必爭之地。 我國的私人財富管理事業(yè)還處于新生階段,投資市場尚不成熟,法律法規(guī)環(huán)境還不完善,中國的市場特征決定了決不能照搬國外的經(jīng)驗。在此環(huán)境下,我國商業(yè)銀行如何順應金融發(fā)展規(guī)律,深化財富管理業(yè)務,尋找目標客戶,做好人才儲備,突破產(chǎn)品界限,建立有效的業(yè)務模式,從而擴大客戶規(guī)模,提高管理水平,樹立市場優(yōu)勢地位,是財富管理從業(yè)者所面臨的課題。 本文首先對發(fā)達國家和地區(qū)私人財富管理業(yè)務的發(fā)展進行了深入研究,對比分析了歐洲、美國、日本、香港和臺灣地區(qū)的模式,總結(jié)了國外私人財富管理業(yè)務的發(fā)展特征和近期趨勢。在國內(nèi)研究部分中,本文從宏觀環(huán)境、市場需求、市場供給方面進行了詳細闡述,列舉了中資銀行私人財富管理業(yè)務的實際案例,并在此基礎上分析了國內(nèi)商業(yè)銀行開展私人財富管理業(yè)務的主要問題及其原因。針對以上問題,本文第五部分從基本定位、客戶戰(zhàn)略、服務模式、運營機制、產(chǎn)品服務體系、系統(tǒng)平臺及隊伍建設七大方面提出了建議,探討了我國商業(yè)銀行如何把握時機快速占領市場、創(chuàng)造良好客戶體驗的發(fā)展策略。通過研究和思考,本文嘗試為我國私人財富管理事業(yè)的突破性發(fā)展找到有效的內(nèi)部驅(qū)動機制,為商業(yè)銀行提供應對激烈市場競爭的有益幫助。
【學位授予單位】：復旦大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2010
【分類號】：F832.2

【參考文獻】

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本文編號：2694424