【摘要】：私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)針對(duì)個(gè)人高端客戶推出的整合金融服務(wù)。在國(guó)外,財(cái)富管理已有幾百年的歷史,具有豐富的服務(wù)內(nèi)涵和成熟的運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),充分體現(xiàn)了其整合利用資源的能力。近年來(lái),隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展和人們理財(cái)觀念的覺(jué)醒,財(cái)富管理業(yè)務(wù)已逐漸成為一項(xiàng)擁有良好發(fā)展前景的業(yè)務(wù),成為了中外資銀行爭(zhēng)奪高端客戶的必爭(zhēng)之地。 我國(guó)的私人財(cái)富管理事業(yè)還處于新生階段,投資市場(chǎng)尚不成熟,法律法規(guī)環(huán)境還不完善,中國(guó)的市場(chǎng)特征決定了決不能照搬國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)。在此環(huán)境下,我國(guó)商業(yè)銀行如何順應(yīng)金融發(fā)展規(guī)律,深化財(cái)富管理業(yè)務(wù),尋找目標(biāo)客戶,做好人才儲(chǔ)備,突破產(chǎn)品界限,建立有效的業(yè)務(wù)模式,從而擴(kuò)大客戶規(guī)模,提高管理水平,樹(shù)立市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位,是財(cái)富管理從業(yè)者所面臨的課題。 本文首先對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)行了深入研究,對(duì)比分析了歐洲、美國(guó)、日本、香港和臺(tái)灣地區(qū)的模式,總結(jié)了國(guó)外私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展特征和近期趨勢(shì)。在國(guó)內(nèi)研究部分中,本文從宏觀環(huán)境、市場(chǎng)需求、市場(chǎng)供給方面進(jìn)行了詳細(xì)闡述,列舉了中資銀行私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的實(shí)際案例,并在此基礎(chǔ)上分析了國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)展私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的主要問(wèn)題及其原因。針對(duì)以上問(wèn)題,本文第五部分從基本定位、客戶戰(zhàn)略、服務(wù)模式、運(yùn)營(yíng)機(jī)制、產(chǎn)品服務(wù)體系、系統(tǒng)平臺(tái)及隊(duì)伍建設(shè)七大方面提出了建議,探討了我國(guó)商業(yè)銀行如何把握時(shí)機(jī)快速占領(lǐng)市場(chǎng)、創(chuàng)造良好客戶體驗(yàn)的發(fā)展策略。通過(guò)研究和思考,本文嘗試為我國(guó)私人財(cái)富管理事業(yè)的突破性發(fā)展找到有效的內(nèi)部驅(qū)動(dòng)機(jī)制,為商業(yè)銀行提供應(yīng)對(duì)激烈市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的有益幫助。
【學(xué)位授予單位】：復(fù)旦大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類號(hào)】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 史蒂文·M·巴特斯;姜濤;;亞太地區(qū)財(cái)富管理機(jī)遇來(lái)臨[J];銀行家;2007年03期

2 喬晉聲;徐小育;;美國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)及對(duì)國(guó)內(nèi)銀行的啟示[J];金融論壇;2006年10期

3 毛丹萍;;2007年君融HNWI-CHINA財(cái)富管理系列指數(shù)報(bào)告[J];大眾理財(cái)顧問(wèn);2007年12期

4 岳毅;;充滿潛力的中國(guó)個(gè)人財(cái)富管理市場(chǎng)[J];大眾理財(cái)顧問(wèn);2008年12期

5 大衛(wèi)·斯潘賽;;財(cái)富管理的最佳實(shí)踐 一個(gè)成功的案例[J];金融管理與研究;2006年05期

6 李剛;;國(guó)際領(lǐng)先銀行財(cái)富管理的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐[J];金融管理與研究;2007年04期

7 葉央;;瑞銀集團(tuán)成功財(cái)富管理模式借鑒[J];金融管理與研究;2008年09期

8 吳海峰;;我國(guó)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)及對(duì)策[J];經(jīng)濟(jì)師;2009年01期

9 黃正全;;領(lǐng)略外國(guó)的私人銀行[J];金融經(jīng)濟(jì);2006年05期

10 陸紅軍;;國(guó)外財(cái)富管理的借鑒[J];現(xiàn)代商業(yè)銀行;2006年12期

，

本文編號(hào)：2694424