【摘要】：隨著金融市場全球化的發(fā)展,銀行的經(jīng)營活動(dòng)越來越國際化和復(fù)雜化。隨著各種操作風(fēng)險(xiǎn)案件和洗錢案件的相繼暴露,銀行業(yè)越來越重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)。從目前發(fā)展來看,一些國際性的大銀行已經(jīng)逐漸開始建立起較完善和成熟的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,以此來提供銀行的綜合管理水平。事實(shí)證明,對(duì)于銀行來說,此管理體系能極大地控制銀行的風(fēng)險(xiǎn),提供銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,也是銀行實(shí)現(xiàn)利潤最大化的必要措施。 我國銀行對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)較晚,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也起步較晚,存在體系不夠完善、方法落后和效果不明顯等問題。因此,對(duì)于國內(nèi)商業(yè)銀行來說,急需要摸索到一條快速建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的道路,從而快速實(shí)現(xiàn)銀行風(fēng)險(xiǎn)的極大控制。銀行股份制改革的逐步深入,為我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)創(chuàng)造了有利條件。 中國民生銀行作為國內(nèi)最具成長價(jià)值和創(chuàng)新價(jià)值的銀行之一,非常重視全面風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,在國內(nèi)率先建立符合自身發(fā)展的具有中國特色的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的開拓者和創(chuàng)新者�；谀壳皣鴥�(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理論與實(shí)踐缺乏現(xiàn)狀,以民生銀行成都分行為研究對(duì)象,本文結(jié)合作者長期工作實(shí)踐,在深入分析和理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論、文件、制度和規(guī)定的情況下,采用應(yīng)用與理論相結(jié)合方法、系統(tǒng)研究方法以及規(guī)范研究方法,提出了民生銀行成都分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建和實(shí)施的概念模型,包括具體的設(shè)計(jì)思路、總體框架、具體措施以及運(yùn)作流程等,構(gòu)建了一套以巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)相關(guān)合規(guī)精神和銀監(jiān)局相關(guān)合規(guī)文件為指導(dǎo)、以有效合規(guī)管理為目的、以流程管理為核心、以IT系統(tǒng)為支撐、以“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測——識(shí)別與評(píng)估——報(bào)告——反饋——控制——完善”為主線、制度與理念相結(jié)合的的動(dòng)態(tài)循環(huán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 本文合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建思路是在作者長期實(shí)踐基礎(chǔ)上的總結(jié)和積累,是對(duì)國內(nèi)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理論和實(shí)踐的一次全新的嘗試和創(chuàng)新。首先,本文首次在國內(nèi)提出了一個(gè)完善的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系概念模型；從合規(guī)主體、內(nèi)部制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、合規(guī)文化、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理IT系統(tǒng)五個(gè)方面對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)進(jìn)行了全面詳細(xì)的闡述；其次提出了一套完整的基于合規(guī)體系的實(shí)施運(yùn)作體系,包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審核、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問責(zé)等六個(gè)方面。對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上的“規(guī)”進(jìn)行了全新的梳理,在此基礎(chǔ)上對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)行方式進(jìn)行了流程再造,體現(xiàn)了一種先進(jìn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理思想。體系在分行順利有序運(yùn)行的實(shí)踐證明,這套合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系從在滿足監(jiān)管部門要求的情況下,從根本上解決了各種合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問題,分行內(nèi)控機(jī)制得到完善,全面風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,促進(jìn)了分行業(yè)務(wù)快速發(fā)展,與分行發(fā)展目標(biāo)相輔相成、相得益彰。 本文主要分為六個(gè)部分。 第一章介紹了論文的寫作背景和寫作思路； 第二章主要介紹了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論基礎(chǔ),為文章研究進(jìn)行概念界定和理論支撐； 第三、四、五章是本文的主體部分,’主要結(jié)合民生銀行成都分行發(fā)展現(xiàn)狀,提出了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的設(shè)計(jì)思路和總體框架,在此基礎(chǔ)上詳細(xì)地分析了體系的具體建設(shè)內(nèi)容和建設(shè)措施,最后總結(jié)和設(shè)計(jì)了體系的實(shí)施運(yùn)作流程,從而形成了一套完整的理論框架。 第六章為結(jié)束語。總結(jié)了本文的理論觀點(diǎn)、作者的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體會(huì)以及本文研究的局限性與未來研究方向。
【學(xué)位授予單位】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類號(hào)】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2675307