【摘要】：效率作為經(jīng)濟學(xué)家分析問題的視角,是現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)分析框架中三個重要組成部分之一,是經(jīng)濟學(xué)研究的中心問題。商業(yè)銀行是金融體系的最重要組成部分,商業(yè)銀行的效率研究能為商業(yè)銀行調(diào)整資源配置和經(jīng)營策略提升效率提供經(jīng)驗證據(jù);為銀行監(jiān)管當(dāng)局制定有針對性的監(jiān)管政策提供理論依據(jù);對中國商業(yè)銀行生存與發(fā)展和金融系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定具有重大意義。 本論文共分七章。第一章緒論分析了論文選題的理論與現(xiàn)實意義、確定了分析框架;第二章回顧了效率評價理論、介紹了效率研究方法:總結(jié)了國內(nèi)外銀行效率評價研究進展;第三章對中國商業(yè)銀行效率進行了實證研究;第四章研究了股權(quán)結(jié)構(gòu)改革對本文國商業(yè)銀行效率的影響;第五章研究了引入外資戰(zhàn)略投資者對本文國商業(yè)銀行效率的影響;第六章在計算RD資本存量的基礎(chǔ)上運用知識函數(shù)實證分析了技術(shù)創(chuàng)新對本文國商業(yè)銀行效率的影響。第七章為結(jié)論與展望。論文的主要研究成果如下: ①驗證了股權(quán)結(jié)構(gòu)結(jié)構(gòu)對銀行效率影響的推論 現(xiàn)有研究或評價國有銀行效率,或評價股份制銀行效率,或評價外資銀行效率,無法揭示在同一市場環(huán)境下、同一競爭平臺上不同股權(quán)結(jié)構(gòu)銀行間的效率差距。通過將樣本銀行細(xì)分為國有控股銀行、國內(nèi)股份制銀行、外資控股銀行,在樣本期間內(nèi)同時評價不同股權(quán)結(jié)構(gòu)銀行的效率,實證結(jié)果驗證了股權(quán)結(jié)構(gòu)對銀行效率的影響,糾正了現(xiàn)有文獻在單個銀行間進行效率比較的弊端,解決了商業(yè)銀行效率評價研究中不細(xì)分股權(quán)結(jié)構(gòu)的問題。 ②揭示了引入外資戰(zhàn)略投資者對銀行效率的影響 通過公式推導(dǎo)和理論分析,將樣本銀行按股權(quán)結(jié)構(gòu)進行了細(xì)分,在樣本期間內(nèi)得以清晰的觀察到引入外資戰(zhàn)略投資者前后成本效率與利潤效率的變化,從而揭示了引入外資戰(zhàn)略投資者對銀行效率的影響。驗證了外資戰(zhàn)略投資者在銀行的成本控制、市場運作、可持續(xù)發(fā)展、公司治理上扮演了積極和正面的作用,糾正了外資只能削弱中國商業(yè)銀行競爭力的片面觀點,得出了引入外資股份后銀行效率提升的可能原因是技術(shù)進步和積極上市的結(jié)果。 ③解釋了影響銀行效率的主要因素 通過建立銀行效率影響因素的回歸模型,從市場集中度、貨幣供應(yīng)量、規(guī)模經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、穩(wěn)定性、金融創(chuàng)新6個方面去考察影響銀行效率的因素,解釋了影響商業(yè)銀行效率的主要因素,驗證了實市場競爭程度的提高對本文國商業(yè)銀行效率產(chǎn)生了重要的促進作用;貨幣供應(yīng)量與銀行規(guī)模都會對銀行效率產(chǎn)生影響。
【圖文】：

可能比不上美國的銀行業(yè)，但在宏觀穩(wěn)定方面，他以說，雖然本文國銀行業(yè)高度集中，但正是這種格部門帶來了穩(wěn)定效應(yīng)。競爭市場理論（1981）、斯賓塞（Spence，1983）等人的原始模型型是非常簡潔的，，本文將在泰勒爾（1997）①和 M結(jié)合銀行業(yè)的特征給出銀行業(yè)的可競爭模型。與前在位銀行和 m-n≥0 個“潛在進入者”。銀行業(yè)格局由量{ }nD ,D,L,D12和所有在位者的價格{ }nDDDr ,r,K,r12刻爭市場的銀行業(yè)版本可以用如下三點進行表述，如2011年 第07期 經(jīng)濟與管理科學(xué)輯

圖 2.2 基于前沿面的效率測算Figure2.2 Measuring Efficiency base on frontier②基于生產(chǎn)前沿理論的效率測算：技術(shù)進步圖 2.3 所描述的經(jīng)濟效率及其分解是 Farren（1957）最早提出來的，這有一個重要的假設(shè)：不存在技術(shù)進步，所以前沿面沒有發(fā)生變化。雖然本文早就認(rèn)識到技術(shù)進步能促進效率的提高，許多文獻也進行了相關(guān)的實證研究；但如何利用前沿理論，從理論上解釋技術(shù)進步對效率的影響，存在技術(shù)進步時如何對經(jīng)濟效率進行分解。
【學(xué)位授予單位】：重慶大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類號】：F224;F832.3

【參考文獻】

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本文編號：2634281