【摘要】：2008年爆發(fā)的次貸危機(jī),大批金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、兼并、重組,主要資本主義國家的金融系統(tǒng)陷入危機(jī),進(jìn)而逐漸波及實(shí)體經(jīng)濟(jì),造成世界范圍內(nèi)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的大幅度下滑,最終由主要資本主義國家的金融危機(jī)演變?yōu)槭澜绶秶慕?jīng)濟(jì)危機(jī)。受此金融危機(jī)的影響,各國的經(jīng)濟(jì)學(xué)家、金融學(xué)家開始深入反思,從理論和實(shí)踐上修補(bǔ)原有的經(jīng)濟(jì)金融體系,其中研究最多的就是金融監(jiān)管與金融安全問題、虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)比例問題,然而從整體金融發(fā)展規(guī)模角度去探討金融系統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)之間關(guān)系問題的研究卻相對偏少。本研究即從金融發(fā)展規(guī)模角度分析規(guī)模效應(yīng)對經(jīng)濟(jì)增長的影響,通過宏微觀角度的深入分析,探究金融發(fā)展整體規(guī)模擴(kuò)張、收縮的動(dòng)因,將金融發(fā)展規(guī)模理論上升為宏觀經(jīng)濟(jì)金融的基礎(chǔ)理論之一,進(jìn)而為金融總量控制、經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)優(yōu)化提供理論依據(jù)。本研究主要包括理論研究、實(shí)證研究和對策研究三個(gè)部分。具體內(nèi)容可以分為以下幾個(gè)方面：一、理論借鑒與理論框架,包括金融發(fā)展理論、金融市場理論、規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)理論、人力資本理論等五個(gè)主要理論,以此為依據(jù)分別從宏觀金融規(guī)�？偭拷嵌取⑽⒂^金融企業(yè)規(guī)模角度以及實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)角度構(gòu)建金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的理論基礎(chǔ)；二、世界各國金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的運(yùn)行狀況,首先分析以美國和中國為代表的發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家的變遷來考察金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的演進(jìn)歷程,再分別對金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的“正效應(yīng)”階段、“負(fù)效應(yīng)”階段分別做出分析,最后是金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的國際靜態(tài)比較和動(dòng)態(tài)比較；三、金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的理論模型推導(dǎo)及實(shí)證分析,首先從人力資本角度構(gòu)建實(shí)證模型,再用面板數(shù)據(jù)分別從金融規(guī)模占比和金融從業(yè)人員占比兩個(gè)角度分別對1980-2007年間OECD的23個(gè)國家進(jìn)行實(shí)證分析,論證了金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)二次型(倒U型)曲線的存在；四、金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的作用機(jī)制研究,分別從金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制、約束機(jī)制、監(jiān)管創(chuàng)新機(jī)制、經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)同機(jī)制等四個(gè)方面,提出相應(yīng)機(jī)制對策；五、研究結(jié)論和政策建議,首先從金融發(fā)展規(guī)模的“門檻效應(yīng)”階段、“正效應(yīng)”階段、“負(fù)效應(yīng)”階段等三個(gè)方面分別分析本研究的主要結(jié)論,再分別從國家金融發(fā)展戰(zhàn)略、金融市場競爭、金融市場監(jiān)管、國際金融分工等等角度提出相應(yīng)的對策建議。本研究首先運(yùn)用聯(lián)系的、系統(tǒng)的分析綜合方法構(gòu)建金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的理論框架,分別從宏觀、微觀角度分析了金融發(fā)展的規(guī)模效應(yīng)的內(nèi)在機(jī)理；繼而運(yùn)用歷史唯物主義和描述統(tǒng)計(jì)分析的方法,分析了各國金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的演變歷程；最后運(yùn)用數(shù)理經(jīng)濟(jì)推導(dǎo)方法和面板數(shù)據(jù)模型分析方法,從人力資本角度構(gòu)建了金融發(fā)展規(guī)模效應(yīng)的理論模型,并對其進(jìn)行實(shí)證比較分析,最終得出如下研究結(jié)論：對比金融發(fā)展規(guī)模水平的兩組指標(biāo),金融增加值占總增加值的比重和金融就業(yè)量占總就業(yè)量的比重,二者對人均GDP增長的影響方向與理論預(yù)測是一致的,即金融發(fā)展的規(guī)模水平對經(jīng)濟(jì)增長的影響是二次型的(倒U型),而并非是線性的。在金融市場發(fā)展的最初階段,由于金融市場體系不完善、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低,金融發(fā)展的規(guī)模效應(yīng)優(yōu)勢未能充分發(fā)揮作用,不能承擔(dān)金融發(fā)展過程中所要求的基本經(jīng)濟(jì)成本,經(jīng)濟(jì)發(fā)展可能會(huì)陷入“貧困性陷阱”,金融發(fā)展規(guī)模與經(jīng)濟(jì)增長的相關(guān)關(guān)系不顯著。一旦經(jīng)濟(jì)發(fā)展越過這個(gè)“門檻”,金融發(fā)展規(guī)模的優(yōu)勢開始逐步顯現(xiàn),經(jīng)由儲(chǔ)蓄效應(yīng)和資本配置效應(yīng),增加了資本積累和提高了技術(shù)水平,此時(shí)金融發(fā)展帶來的收益超過其發(fā)展成本,最終顯著地促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長。然而,當(dāng)金融發(fā)展規(guī)模占比超出了一定比例之后,金融部門吸納了過多的人力資本和物質(zhì)資本,會(huì)導(dǎo)致大量的實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門投入的擠出,此時(shí),金融發(fā)展規(guī)模的過度擴(kuò)張反而不利于經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。本文提出的政策建議包括以下幾個(gè)方面：1、制定國家金融發(fā)展戰(zhàn)略,提高金融產(chǎn)業(yè)的國際競爭力：第一,制定金融發(fā)展規(guī)模戰(zhàn)略,使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模相匹配；第二,制定金融發(fā)展協(xié)調(diào)戰(zhàn)略,使之與其它產(chǎn)業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略相匹配；第三,制定金融發(fā)展服務(wù)戰(zhàn)略,使金融發(fā)展規(guī)模與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模相匹配。2、調(diào)節(jié)微觀金融企業(yè)規(guī)模,促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)的有效競爭：第一,金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定自身的發(fā)展戰(zhàn)略,合理規(guī)劃自身的發(fā)展規(guī)模；第二,合理調(diào)配金融企業(yè)之間的規(guī)模比例,促進(jìn)金融市場的有效競爭。3、加強(qiáng)金融發(fā)展規(guī)模監(jiān)管,保障經(jīng)濟(jì)金融安全：第一,建立宏觀金融發(fā)展規(guī)模監(jiān)管機(jī)制,引導(dǎo)金融規(guī)模的持續(xù)平穩(wěn)增長；第二,建立微觀金融企業(yè)發(fā)展規(guī)模監(jiān)管機(jī)制,引導(dǎo)金融企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。4、協(xié)調(diào)國際金融規(guī)模分工布局,改善國際金融市場競爭環(huán)境：第一,研究國際經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展趨勢,把握國際金融發(fā)展規(guī)模的內(nèi)在規(guī)律,為國際金融規(guī)模合理分工提供可靠依據(jù)；第二,加強(qiáng)國際金融合作,規(guī)劃世界各國金融規(guī)模分工布局,使之與本國經(jīng)濟(jì)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相一致；第三,改善發(fā)展中國家金融發(fā)展的外部環(huán)境,適度提升其規(guī)模比例,以促進(jìn)發(fā)展中國家現(xiàn)代金融市場體系的建立。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：西南大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：F831

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2404597