【摘要】：從逆周期、宏觀審慎角度加強監(jiān)管是危機后的共識。監(jiān)管改革使全球銀行業(yè)將面臨資本充足率下降、融資需求巨大,融資成本被推高的難題。從中長期來看,銀行還將面臨貸款增長疲軟的境況,中間業(yè)務(wù)將是未來盈利關(guān)鍵,業(yè)務(wù)模式將回歸簡單化和本土化等。然而,巴塞爾Ⅲ沒有觸及金融危機發(fā)生的根本制度性原因,即以美元貨幣為主導(dǎo)的貨幣體制引發(fā)的經(jīng)濟失衡,沒有解決宏觀審慎和微觀審慎之間的監(jiān)管協(xié)調(diào)問題,對于跨境金融監(jiān)管合作和混業(yè)監(jiān)管問題也還沒有提出有效的措施。為應(yīng)對改革對銀行業(yè)產(chǎn)生的長期結(jié)構(gòu)性影響,中國政府可考慮創(chuàng)新融資方式,建立資本保險機制、允許資產(chǎn)證券化等舉措,為中國銀行業(yè)資本募集創(chuàng)造良好的條件,中國銀行業(yè)則須從成本縮減、業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)換、重新考量流動性等方面全面應(yīng)對。
[Abstract]:From the counter-cyclical, macro-prudential point of view to strengthen regulation is the consensus after the crisis. Regulatory reform will put the global banking sector facing a difficult problem of falling capital adequacy, huge financing needs and higher financing costs. In the medium to long term, banks will also face weak loan growth, intermediate businesses will be key to future earnings, and business models will return to simplicity and localization. However, Basel III has not touched on the fundamental institutional causes of the financial crisis, that is, the economic imbalance caused by the monetary system dominated by the US dollar currency, and has not solved the problem of regulatory coordination between macroprudential and microprudential. No effective measures have been put forward for cross-border financial supervision cooperation and mixed supervision. In order to cope with the long-term structural impact of the reform on the banking sector, the Chinese government may consider innovative financing methods, establish a capital insurance mechanism, allow asset securitization and other measures to create favorable conditions for capital raising in China's banking sector. China's banking sector will have to deal with cost cuts, business model shifts, and reconsidering liquidity.
【作者單位】： 中國銀行戰(zhàn)略發(fā)展部;
【分類號】：F831.2

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本文編號：2349660