本文選題：操作風(fēng)險(xiǎn) + 風(fēng)險(xiǎn)管理　； 參考：《大連海事大學(xué)》2013年碩士論文

【摘要】：近幾年來,國內(nèi)外銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)頻繁發(fā)生重大要案,這對(duì)銀行資金安全造成直接影響,在國內(nèi),由于銀行業(yè)管理層對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的控管不足、造成從業(yè)人員的防范意識(shí)不夠,常常造成重大失誤、以至于使我國經(jīng)濟(jì)遭受了慘重的損失、同時(shí)這也給銀行帶來了負(fù)面的影響,對(duì)社會(huì)秩序影響也是同樣的。操作風(fēng)險(xiǎn)已成為商業(yè)銀行當(dāng)前面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一,危害巨大使人觸目憂心。絕大部分案件在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作環(huán)節(jié)管理失控產(chǎn)生。目前,無論是金融方面的從業(yè)機(jī)構(gòu)還是相應(yīng)的監(jiān)管部門、都開始史無前例的加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注及控管。與此同時(shí),學(xué)術(shù)界、金融業(yè)界機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)都開始探討如何降低業(yè)務(wù)流程及管理方面的操作的風(fēng)險(xiǎn),從而降低損失。本文針對(duì)國內(nèi)外銀行操作風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行研究學(xué)習(xí)并總結(jié)相關(guān)國際國內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)研究結(jié)果,指出操作風(fēng)險(xiǎn)概念,分類及其特征,并兼顧目前國內(nèi)商業(yè)銀行在實(shí)際中的操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀,對(duì)我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀進(jìn)行分析及存在問題的成因分析,運(yùn)用實(shí)證分析的方法,揭示出我國商業(yè)銀行目前在操作風(fēng)險(xiǎn)防范方面存在的問題,尋找適合加強(qiáng)我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和方法并提出了解決對(duì)策。為此,本文提出了商業(yè)銀行要樹立正確的企業(yè)文化,健全操作風(fēng)險(xiǎn)組織體系,改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,完善操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系,健全員工培訓(xùn)體系等對(duì)策措施,尋找并總結(jié)加強(qiáng)我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和方法并提出了解決對(duì)策。全文分為五章,其層次結(jié)構(gòu)、基本內(nèi)容和主要觀點(diǎn)如下： 第一章為緒論。提出了本文選題的目的,論述了本文研究意義,提出了研究的思路和框架。列舉本文研究方法及創(chuàng)新點(diǎn)。 第二章為文獻(xiàn)綜述。首先介紹操作風(fēng)險(xiǎn)的概念、分類及特征,然后闡述了國內(nèi)外操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究的現(xiàn)狀。 第三章闡述了我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀,分析其產(chǎn)生的成因及危害。 第四章針對(duì)整個(gè)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)防控提出建議。首先,要樹立正確的企業(yè)文化。其次,健全操作風(fēng)險(xiǎn)組織體系。再次,改進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。接下來完善操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。最后要健全員工培訓(xùn)體系。 第五章為結(jié)論。對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策研究進(jìn)行了概括總結(jié)并指出了本文的局限性。 我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)從技術(shù)層面上進(jìn)行防范較難,那么必須從體制建設(shè)和機(jī)制改革著手。針對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的具體成因,若要減少和杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,就必須從徹底根治業(yè)務(wù)流程、體制結(jié)構(gòu)方面的漏洞入手、不但要修改審定對(duì)內(nèi)部管理層的獎(jiǎng)勵(lì)條例,還要加強(qiáng)對(duì)其的監(jiān)管,樹立正確的企業(yè)文化,完善操作風(fēng)險(xiǎn)組織體系與管理體系,加強(qiáng)對(duì)人的培養(yǎng)提升員工素質(zhì),加大重視從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理。從銀行內(nèi)部因素,人員,操作系統(tǒng),外部因素監(jiān)管制度,監(jiān)控等方面提出相應(yīng)的對(duì)策使商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低。
[Abstract]:This paper discusses how to reduce the risk of the operation risk of commercial banks in China . At the same time , the author points out that commercial banks should set up correct enterprise culture , perfect operation risk organization system , improve operation risk management system , perfect operation risk monitoring system and improve employee training system .

The first chapter is introduction . The purpose of this paper is put forward , the significance of this paper is discussed , and the thinking and framework of the research are put forward . The research methods and innovation points of this paper are listed .

The second chapter introduces the concept , classification and characteristics of operational risk , and then expounds the current situation of operational risk management at home and abroad .

The third chapter expounds the present situation of the operation risk management of commercial banks in China , and analyzes its causes and hazards .

The fourth chapter puts forward some suggestions for the prevention and control of the operation risk of the whole banking industry . First , we should establish the correct enterprise culture . Secondly , improve the operation risk management system . Thirdly , improve the operation risk management system . Next , improve the operation risk monitoring system . Finally , we should perfect the employee training system .

In chapter 5 , the conclusions are summarized and the limitations of this paper are summarized and pointed out .

In view of the specific causes of the operation risk of commercial banks , it is necessary to start with the reform of system construction and mechanism . In order to reduce and eliminate the occurrence of operational risk events , we must not only modify the incentive regulations for internal management , but also strengthen the supervision of the internal management , build up the correct enterprise culture , perfect operation risk organization system and management system , strengthen the cultivation and promotion of human resources , and attach importance to the personnel ' s moral hazard and operation risk management .

【學(xué)位授予單位】：大連海事大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：F832.33

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：1754712