本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制研究

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 理財(cái)業(yè)務(wù) 資產(chǎn)托管 風(fēng)險(xiǎn)控制 信息披露

【摘要】：本文通過梳理目前銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的各種"亂象",即"資金池"管理模式、不當(dāng)銷售、關(guān)聯(lián)交易無防火墻、理財(cái)產(chǎn)品投資不真實(shí)、信息披露不充分,進(jìn)而剖析產(chǎn)生上述問題的根源。從本質(zhì)上看,以上問題是對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的信托法律關(guān)系認(rèn)識(shí)不清和理解不透造成的。商業(yè)銀行控制理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)確保理財(cái)資產(chǎn)獨(dú)立、實(shí)行資金托管、嚴(yán)密監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易、防止不當(dāng)銷售以及提高信息披露透明度。由此,文章提出發(fā)展商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)政策建議:抓緊著手銀行理財(cái)業(yè)務(wù)立法、建立統(tǒng)一協(xié)調(diào)的監(jiān)管體制、密切監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷行為、督促銀行建立理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
【作者單位】： 武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院;中國(guó)工商銀行資產(chǎn)管理部;
【分類號(hào)】：F832.2
【正文快照】： 一、引言商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)過近幾年的短暫發(fā)展,如今理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模已突破10萬億元,成為國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)中的主導(dǎo)力量。關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的異軍突起,市場(chǎng)上有正面的聲音,也有負(fù)面的議論,爭(zhēng)議較多,媒體也經(jīng)常報(bào)道一些銀行不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的所謂“亂象”。比如,部分銀行理財(cái)產(chǎn)品沒有

【參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前3條

1 李景欣;劉楠;;銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的法律分析[J];法商研究;2007年05期

2 范大路;投資基金之國(guó)際比較[J];河南金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào);2002年03期

3 張楠;;商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品不當(dāng)銷售的治理“瓶頸”與對(duì)策[J];金融縱橫;2013年03期

【共引文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前8條

1 陸徐元;;論我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品法律關(guān)系的界定[J];法制與社會(huì);2010年14期

2 葉林;;銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露模式選擇[J];安徽農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2012年06期

3 羅志華;黃飚;;我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的法律問題研究[J];南方金融;2013年02期

4 孫乃瑋;;從司法判例看商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中投資者的保護(hù)[J];金融法苑;2011年01期

5 鄧思;;我國(guó)金融理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者法律保護(hù)的現(xiàn)狀分析[J];湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院學(xué)報(bào)(人文社會(huì)科學(xué)版);2014年03期

6 蔣霞;羅志華;;信托制度在我國(guó)代客理財(cái)市場(chǎng)中的定位研究[J];西南金融;2012年03期

7 朱永利;;我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品法律性質(zhì)探討[J];武漢金融;2012年03期

8 閆凌橫;朱閃閃;張曉換;;淺議上海市商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管問題[J];時(shí)代金融;2014年03期

中國(guó)博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前3條

1 史山山;金融機(jī)構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)法律規(guī)制研究[D];安徽大學(xué);2011年

2 邱艾松;商業(yè)銀行信息披露的層次與邊界[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2009年

3 羅志華;信托在我國(guó)金融分業(yè)體制下的定位研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2011年

中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 王妍妍;商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品信息披露制度研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2011年

2 方芳;銀信合作理財(cái)中“保底條款”的納入路徑探討[D];中國(guó)政法大學(xué);2011年

3 溫蕾蕾;我國(guó)投資基金發(fā)展研究[D];四川大學(xué);2003年

4 李海濤;中國(guó)證券投資基金監(jiān)管研究[D];武漢理工大學(xué);2004年

5 高娜;我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管問題研究[D];華東政法大學(xué);2008年

6 宋佩;銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2009年

7 付臻;我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)主要法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范[D];廈門大學(xué);2009年

8 邱明霞;商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律規(guī)制研究[D];廈門大學(xué);2009年

9 王菲菲;銀行信托類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的法律規(guī)制研究[D];中國(guó)政法大學(xué);2010年

10 劉小湘;金融衍生品監(jiān)管法律制度研究[D];西南政法大學(xué);2010年

【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前4條

1 林志華;;規(guī)范銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露的機(jī)理與路徑分析[J];甘肅金融;2012年02期

2 廖旗平;;關(guān)于商業(yè)銀行與投資者理財(cái)利益不對(duì)稱問題探討[J];農(nóng)村金融研究;2010年02期

3 陳福錄;;理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管新政與商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)之策[J];金融會(huì)計(jì);2012年01期

4 王偉;;銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品銷售問題與應(yīng)對(duì)策略研究[J];時(shí)代金融;2011年21期

【相似文獻(xiàn)】

中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 李勇;;銀行理財(cái)業(yè)務(wù)法律性質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控[J];法制與社會(huì);2008年14期

2 ;[J];;年期

3 ;[J];;年期

4 ;[J];;年期

5 ;[J];;年期

6 ;[J];;年期

7 ;[J];;年期

8 ;[J];;年期

9 ;[J];;年期

10 ;[J];;年期

，

本文編號(hào)：1230911