發(fā)布時間：2017-10-30 14:36

  本文關(guān)鍵詞：N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理研究

  更多相關(guān)文章： N銀行 大宗商品貿(mào)易融資 操作風(fēng)險 風(fēng)險管理

【摘要】：隨著大宗商品貿(mào)易在國際貿(mào)易中的快速發(fā)展,使得與其相關(guān)的生產(chǎn)商、貿(mào)易商對該類貿(mào)易的融資需求也迅速增加。這也為我國商業(yè)銀行開拓出了一種與其他傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)相比更具有明顯優(yōu)勢的業(yè)務(wù)領(lǐng)域——大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。然而,現(xiàn)實中在該業(yè)務(wù)運作過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險卻日益顯著。本文的研究目的是通過識別、評價、度量N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)運作時操作風(fēng)險過程及得出的結(jié)論,對此類業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理提出應(yīng)對措施和防范對策,也為N銀行完善貿(mào)易融資操作風(fēng)險管理提供借鑒意義。本論文主要分為四部分內(nèi)容：(1)基于商業(yè)銀行識別操作風(fēng)險的基礎(chǔ)理論闡述了N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險識別的方法與流程。(2)建立了N銀行大宗商品貿(mào)易融資操作風(fēng)險評價模型。首先利用層次分析法來確定模型中各類指標(biāo)的權(quán)重,之后結(jié)合模糊評價法的基本原理按照建立模型的方法與步驟,最后分析了此類業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的評估結(jié)果。(3)本文根據(jù)我國監(jiān)管機構(gòu)提供的方法依據(jù),選用標(biāo)準(zhǔn)替代法對N銀行的大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險經(jīng)濟資本進行了配置與分析。(4)從可能引發(fā)操作風(fēng)險成因四要素(即人員、內(nèi)部流程、系統(tǒng)、外部事物)的角度,提出了應(yīng)對該類業(yè)務(wù)操作風(fēng)險具體的防范措施,例如提高與此類業(yè)務(wù)相關(guān)從業(yè)人員的素質(zhì),包括思想道德素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)；完善制度規(guī)章,建立有效的風(fēng)險防范機制；在提高操作風(fēng)險管理理念的同時優(yōu)化系統(tǒng)功能；進一步優(yōu)化操作流程等。
【關(guān)鍵詞】：N銀行 大宗商品貿(mào)易融資 操作風(fēng)險 風(fēng)險管理
【學(xué)位授予單位】：南京理工大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• Abstract6-12
• 1 緒論12-23
• 1.1 研究背景12-13
• 1.2 研究意義與研究目的13-14
• 1.2.1 研究意義13-14
• 1.2.2 研究目的14
• 1.3 文獻綜述14-20
• 1.3.1 操作風(fēng)險管理研究在國內(nèi)外商業(yè)銀行中的發(fā)展14-17
• 1.3.2 國內(nèi)外大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理進展17-20
• 1.4 研究思路與方法20
• 1.5 研究內(nèi)容與框架20-23
• 2 商業(yè)銀行貿(mào)易融資類業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理的相關(guān)理論及方法23-35
• 2.1 操作風(fēng)險定義23
• 2.2 操作風(fēng)險的分類23-25
• 2.3 商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別的理論與方法25-27
• 2.3.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別的一般方法26
• 2.3.2 商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險識別的方法26-27
• 2.4 商業(yè)銀行操作風(fēng)險評估的理論和方法27-30
• 2.4.1 層次分析法27-29
• 2.4.2 相鄰指標(biāo)比較法29
• 2.4.3 模糊綜合評判法29-30
• 2.5 商業(yè)銀行操作風(fēng)險計量的理論與方法30-33
• 2.5.1 商業(yè)銀行操作風(fēng)險計量的一般方法30-32
• 2.5.2 商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險計量方法32-33
• 2.6 商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制原則33-34
• 2.6.1 風(fēng)險分散原則33
• 2.6.2 風(fēng)險轉(zhuǎn)移原則33-34
• 2.6.3 風(fēng)險規(guī)避原則34
• 2.6.4 風(fēng)險補償原則34
• 2.7 本章小結(jié)34-35
• 3 N商業(yè)銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別35-47
• 3.1 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀35-39
• 3.1.1 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險趨勢35-37
• 3.1.2 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)主要模式37-38
• 3.1.3 從操作風(fēng)險管理角度分析N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)存在的問題38-39
• 3.2 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險識別39-45
• 3.2.1 N銀行動產(chǎn)融資模式操作風(fēng)險流程圖及風(fēng)險點分析40-41
• 3.2.2 N銀行信用證融資模式操作風(fēng)險流程圖及風(fēng)險點分析41-45
• 3.3 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的成因45-46
• 3.4 本章小結(jié)46-47
• 4 N商業(yè)銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的評價47-59
• 4.1 N商業(yè)銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評估指標(biāo)體系的設(shè)計原則47
• 4.2 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評價指標(biāo)體系的設(shè)計47-57
• 4.2.1 確定貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險各項指標(biāo)的權(quán)重49-54
• 4.2.2 運用模糊評價方法評估N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險54-56
• 4.2.3 N銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評價體系綜合評估結(jié)果56-57
• 4.2.4 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險綜合評估結(jié)果分析57
• 4.3 本章小結(jié)57-59
• 5 N商業(yè)銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的度量59-64
• 5.1 基于標(biāo)準(zhǔn)法替代法的大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險計量59-61
• 5.2 標(biāo)準(zhǔn)法替代法測算實例61-63
• 5.3 本章小結(jié)63-64
• 6 N商業(yè)銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制64-70
• 6.1 N銀行大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制策略64-65
• 6.1.1 風(fēng)險分散策略64-65
• 6.1.2 風(fēng)險回避策略65
• 6.1.3 風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略65
• 6.1.4 風(fēng)險補償策略65
• 6.2 N銀行在大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作流程風(fēng)險的防范65-66
• 6.3 N行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險內(nèi)部控制管理66-69
• 6.3.1 應(yīng)對人員因素的措施66-67
• 6.3.2 應(yīng)對內(nèi)部流程因素的措施67-68
• 6.3.3 應(yīng)對系統(tǒng)缺陷的措施68
• 6.3.4 應(yīng)對外部事件的措施68-69
• 6.4 本章小結(jié)69-70
• 7 結(jié)論與展望70-72
• 7.1 結(jié)論70-71
• 7.2 展望71-72
• 致謝72-73
• 參考文獻73-74

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本文編號：1117984