本文關鍵詞：D城市商業(yè)銀行公司治理的問題研究

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【摘要】：20世紀70年代開始,學術界提出了一系列公司治理的經(jīng)典理論,至今仍對全球企業(yè)的公司治理發(fā)揮著重要影響,如代理理論、激勵契約理論、企業(yè)控制權理論、以及利益相關者理論等。在實踐過程中,世界各國結合自身發(fā)展狀況,不斷推進適用于自身的公司治理,三種模式較為成功:以市場為主導的英美模式、以利益相關者制衡為主導的日德模式、受儒家思想影響較深的東亞國家模式。2008年金融危機后,英美公司治理模式發(fā)展了巨大變化,呈現(xiàn)出了更加注重外部監(jiān)管的新特征。尤其2010年7月《多德—弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案》頒布后,美國政府正式摒棄極端自由經(jīng)濟思想,糾正了對銀行業(yè)的放任自流行為,逐步加強政府對銀行業(yè)監(jiān)管�；诖�,論文針對我國城市商業(yè)銀行的公司治理問題展開研究。城市商業(yè)銀行與大型國有銀行、股份制銀行相比,起步較晚,但規(guī)�？焖侔l(fā)展。本文認為研究其公司治理狀況,能進一步推進其做大做強,能夠促進我國金融體系的完善。為了深入研究城市商業(yè)銀行公司治理狀況,對國內外大量有關商業(yè)銀行公司治理研究的文獻進行綜述,歸納城市商業(yè)銀行公司治理的基本理論架構。其次,通過實地調研與收集資料相結合的方式,掌握D銀行公司治理中的股權結構、治理主體建設、激勵機制、信息披露等基本信息,為全面分析D銀行公司治理奠定基礎。最后,運用比較分析的方法,探究城市商業(yè)銀行發(fā)展瓶頸的緣由,借鑒成功的商業(yè)銀行先進做法,為城市商業(yè)銀行公司治理的完善進行深入的探索。結合國內銀行業(yè)發(fā)展狀況,將D銀行公司治理問題歸納了股權結構、治理主體、運行機制三方面存在的問題,為進一步研究搭建了基本框架。首先,股權結構是產(chǎn)生“代理人”的關鍵,大股東為自身利益干預公司治理,或以自身的意志干預公司決策,導致?lián)p害小股東利益的情況出現(xiàn)。其次,形成相互制衡的治理主體結構是現(xiàn)代銀行治理核心。董事會、監(jiān)事會、高級管理層不能各司其職,對銀行戰(zhàn)略、發(fā)展模式、風險管理及內部控制難以形成合力,更談不上共同推動銀行經(jīng)營發(fā)展。最后,目前國內的城市商業(yè)銀行均已實現(xiàn)了公司治理結構改革,形成了“三層一會”治理架構。本文以D銀行公司治理機制分析為基礎,將D銀行與“英美公司治理模式”、“德日公司治理模式”、國內商業(yè)銀行公司治理進行深入比較分析,進而對D銀行公司治理進行改進,從股權結構、公司治理主體與運行機制角度提出一些有益的建議。在分析國內銀行業(yè)公司治理存在的問題基礎之上,進行深入思考,并探索解決方法。城市商業(yè)銀行應進一步優(yōu)化股權結構,保持地方政府、民營企業(yè)、戰(zhàn)略投資者合理的股權比例,形成相對穩(wěn)定、制衡高效的格局,有利于培育良好的公司治理環(huán)境。同時,從相互制衡角度,不斷完善公司治理主體架構,注重董事會專業(yè)背景,提升董事履職能力,完善獨立董事制度,確保監(jiān)事會充分履職。此外,城市商業(yè)銀行應學習“美英模式”的股權激勵、“日德模式”的精神激勵等長期激勵機制,建立與自身相適應的激勵機制。有效的激勵機制應注重銀行長遠發(fā)展,善于應用股權激勵等手段,在兼顧效率的同時不應忽視獎罰并舉。最后,我國城市商業(yè)銀行公司治理的發(fā)展,離不開資本、經(jīng)理人等市場約束,也離不開中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管部門的促進,市場約束與外部監(jiān)管并重,是當今世界商業(yè)銀行公司治理發(fā)展的趨勢。
【關鍵詞】：城市商業(yè)銀行 公司治理 股權結構
【學位授予單位】：天津商業(yè)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.33
【目錄】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-11
• 第一章 緒論11-18
• 1.1 選題背景11-13
• 1.1.1 選題背景11-12
• 1.1.2 選題意義12-13
• 1.2 公司治理的基本觀點13-15
• 1.2.1 國外文獻研究13
• 1.2.2 國內文獻研究13-14
• 1.2.3 研究評述14-15
• 1.3 研究內容、方法和技術路線15-18
• 1.3.1 研究內容15
• 1.3.2 研究內容方法15-16
• 1.3.3 研究技術路線16
• 1.3.4 研究創(chuàng)新點16-18
• 第二章 商業(yè)銀行公司治理概述18-29
• 2.1 國外商業(yè)銀行公司治理發(fā)展19-22
• 2.1.1 英美治理模式19-20
• 2.1.2 日德治理模式20-21
• 2.1.3 東亞治理模式21-22
• 2.2 國內商業(yè)銀行對比分析22-27
• 2.2.1 股權結構的分析23-24
• 2.2.2 公司治理主體分析24-25
• 2.2.3 市場約束分析25-27
• 2.3 國內商業(yè)銀行監(jiān)管機制分析27-29
• 2.3.1 制度約束分析27
• 2.3.2 監(jiān)督檢查分析27-29
• 第三章 D銀行公司治理現(xiàn)狀分析29-39
• 3.1 D銀行公司治理的演變29-32
• 3.1.1 城市信用社階段29-30
• 3.1.2 城市商業(yè)銀行階段30-31
• 3.1.3 股份制改造階段31-32
• 3.2 D銀行股權結構存在的問題32-34
• 3.2.1 地方政府處于“隱形”控股32-33
• 3.2.2 小股東相對分散33-34
• 3.3 D銀行治理主體存在的問題34-36
• 3.3.1 董事會空洞化34-35
• 3.3.2 監(jiān)事會缺位35-36
• 3.4 D銀行公司治理運行機制存在問題36-39
• 3.4.1 公司治理制衡有效性不足36
• 3.4.2 激勵體系不完善36-37
• 3.4.3 信息披露不規(guī)范37-39
• 第四章 D銀行公司治理優(yōu)化方案39-47
• 4.1 D銀行股權結構改進建議39-42
• 4.1.1 保持地方政府合理股份39-40
• 4.1.2 引入長期戰(zhàn)略投資者40-41
• 4.1.3 登陸新三板41-42
• 4.2 D銀行公司治理主體改進建議42-44
• 4.2.1 注重董事會專業(yè)背景42
• 4.2.2 完善獨立董事制度42-43
• 4.2.3 建立高效的監(jiān)事會43-44
• 4.3 D銀行公司治理運行機制改進建議44-47
• 4.3.1 構建“形神兼?zhèn)洹惫局卫頇C制44-45
• 4.3.2 加強激勵與約束機制建設45
• 4.3.3 健全信息披露機制45-47
• 第五章 公司治理優(yōu)化的保障措施47-53
• 5.1 持續(xù)推進股權結構改革47-48
• 5.2 加強相互制衡的“三會一層”建設48-49
• 5.3 逐步完善激勵約束機制49-50
• 5.4 形成規(guī)范信息披露機制50-51
• 5.5 堅持市場約束與外部監(jiān)管并重51-53
• 第六章 結論與展望53-55
• 6.1 總結53
• 6.2 展望53-55
• 參考文獻55-58
• 致謝58-59

【相似文獻】

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本文編號：1115017