本文關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)貸平臺集資行為的刑事責(zé)任研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：P2P網(wǎng)絡(luò)貸款在我國發(fā)展已有十年時間,可以較大程度滿足國內(nèi)民間借貸的需求。但近年來很多網(wǎng)貸公司為了增強自身的競爭力,都摻雜了其他金融服務(wù)介入到了借貸交易中,甚至設(shè)立資金池吸收出借人的投資資金,直接將這些資金轉(zhuǎn)入平臺的自有賬戶中,對投資資金進(jìn)行管理和調(diào)配,對大量的用戶資金有著實際的控制權(quán)。更有一些網(wǎng)貸公司開展自融業(yè)務(wù),為企業(yè)自身的生產(chǎn)經(jīng)營收集資金。這樣的行為很顯然已經(jīng)違反了《商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定,同時又因為社會危害性要大還需要刑法進(jìn)行規(guī)制。最近幾年由于行業(yè)內(nèi)非法集資案件頻繁發(fā)生,使其備受爭議。國內(nèi)目前還沒有針對P2P行業(yè)進(jìn)行針對性立法,已有的管理意見法律位階較低,又因為P2P網(wǎng)貸公司的非法集資活動具有極大的社會危害性,所以急需刑法介入對其進(jìn)行規(guī)制。當(dāng)前已有的部分刑法規(guī)定可能并不適應(yīng)P2P網(wǎng)貸的實際情況,本文也結(jié)合實際情況加以分析。由于P2P公司的經(jīng)營模式改變引發(fā)了刑事風(fēng)險,因此對其設(shè)立資金池、開展平臺自融的運營模式加以分析,通過研讀目前已有的案卷資料找出P2P公司非法集資活動與刑法規(guī)制之間的關(guān)聯(lián),并采取研究文獻(xiàn)、進(jìn)行理論分析比較的方法,找出更加適合當(dāng)前網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展的刑事規(guī)制方法。由于網(wǎng)貸公司非法集資可能同時違反行政法規(guī)與刑法規(guī)定,因此本文考慮到刑事規(guī)制與行政管理之間的關(guān)系,找出合適的過渡方法避免出現(xiàn)監(jiān)管混亂。通過完善的刑法規(guī)定,改善當(dāng)前網(wǎng)貸行業(yè)的混亂局面,避免非法集資行為的發(fā)生。
【關(guān)鍵詞】：P2P網(wǎng)貸 非法集資 刑法規(guī)制
【學(xué)位授予單位】：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-7
• 引言7-9
• 1 P2P網(wǎng)貸平臺的概念及發(fā)展?fàn)顩r9-11
• 1.1 P2P網(wǎng)貸的概念和性質(zhì)9
• 1.2 P2P網(wǎng)貸平臺的發(fā)展9-11
• 1.2.1 P2P網(wǎng)貸平臺的興起9-10
• 1.2.2 P2P平臺在我國的發(fā)展10-11
• 2 P2P網(wǎng)貸刑法規(guī)制的現(xiàn)狀11-13
• 2.1 缺少針對性刑法規(guī)定11-12
• 2.2 現(xiàn)行刑法不能滿足P2P行業(yè)實際需要12-13
• 3 刑法介入P2P非法集資活動的必要性13-19
• 3.1 P2P網(wǎng)貸模式“異化”帶來刑事風(fēng)險13-15
• 3.1.1 P2P網(wǎng)貸模式的“異化”13-14
• 3.1.2 P2P平臺涉嫌非法集資的幾種形式14-15
• 3.2 P2P平臺非法集資行為的主要特征15-17
• 3.2.1 非法性16
• 3.2.2 公開性16-17
• 3.2.3 利誘性17
• 3.2.4 社會性17
• 3.3 刑法發(fā)揮法律最后防線作用17-19
• 4 P2P平臺非法集資涉嫌的主要罪名19-24
• 4.1 非法吸收公眾存款罪19-21
• 4.2 集資詐騙罪21-23
• 4.3 非法經(jīng)營罪23-24
• 5 P2P網(wǎng)貸平臺集資行為刑法規(guī)制的完善24-29
• 5.1 出臺司法解釋24-25
• 5.1.1 細(xì)化入罪標(biāo)準(zhǔn)24-25
• 5.1.2 明確責(zé)任主體25
• 5.2 制定刑法修正案25-26
• 5.3 完善刑事與行政規(guī)制的銜接26-29
• 結(jié)論29-30
• 參考文獻(xiàn)30-32
• 致謝32-33

【相似文獻(xiàn)】

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  本文關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)貸平臺集資行為的刑事責(zé)任研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：424777