套路貸是近年來新興于我國(guó)沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的新犯罪類型,是以非法占有為目的,假借民間借貸合同作為合法外觀,再通過惡意制造違約等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系,之后借助暴力、威脅的方式迫使被害人還貸的違法犯罪行為。套路貸犯罪和高利貸交織存在立案疑難;同時(shí)又因其行為方式復(fù)雜、行為數(shù)量多而給案件罪名定性帶來困難;犯罪數(shù)額的認(rèn)定也受到行為性質(zhì)、共同犯罪與復(fù)雜名目的影響。準(zhǔn)確認(rèn)定套路貸犯罪,需要明確套路貸和高利貸的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn);嚴(yán)格認(rèn)定行為性質(zhì)和數(shù)量需要綜合性地考察每個(gè)行為階段涉及的罪名;合理確認(rèn)犯罪數(shù)額則需要秉持整體性否定評(píng)價(jià)的原則。

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【文章目錄】：
一、實(shí)踐觀察：套路貸的司法現(xiàn)狀與問題提出
    （一）典型案例
        1.“詐騙型”與“敲詐勒索型”交織的套路貸犯罪
        2.“虛假訴訟型”與“非法拘禁型”交織的套路貸犯罪
    （二）問題提出
二、犯罪輪廓：套路貸犯罪的內(nèi)涵與犯罪流程
    （一）套路貸的內(nèi)涵
    （二）套路貸的犯罪流程與各階段手法特征
        1. 欺騙、強(qiáng)迫簽訂虛高借貸合同
        2. 制造銀行走賬流水記錄與借款數(shù)額一致
        3. 惡意制造違約或者利用被害人違約狀態(tài)
        4. 尋求第三方平賬
        5. 索取債務(wù)階段
三、法理思考：套路貸犯罪的認(rèn)定困境與刑法規(guī)制
    （一）套路貸犯罪認(rèn)定困境的類型化
        1. 困境之一：刑民交叉——刑事立案存疑
        2. 困境之二：案情罪數(shù)——刑事定性多元化
        3. 困境之三：犯罪數(shù)額——錢款名目眾多
    （二）套路貸犯罪的困境之刑事規(guī)制芻議
        1. 刑事規(guī)制之一：準(zhǔn)確區(qū)分高利貸和套路貸犯罪
        2. 刑事規(guī)制之二：階段性考察行為性質(zhì)與綜合全案認(rèn)定罪數(shù)
        3. 刑事規(guī)制之三：犯罪金額計(jì)算以整體否定評(píng)價(jià)為原則
四、總結(jié)



本文編號(hào)：3776079