本文關(guān)鍵詞：P2P網(wǎng)貸若干刑法問題研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：回首過往的數(shù)年,P2P網(wǎng)貸行業(yè)像春天的竹筍一般在全世界蓬勃發(fā)芽并肆意生長,我國亦不例外,并且我國的“土壤”似乎更為肥沃,其發(fā)芽的數(shù)量與成長的規(guī)模目前均獨(dú)占鰲頭。但無法否認(rèn)的是,我國P2P網(wǎng)貸亦是發(fā)生問題最嚴(yán)重、影響范圍最廣泛、涉及資金最龐大的地區(qū)。本文主要分為四個(gè)部分,第一部分簡要概述了P2P網(wǎng)貸的現(xiàn)狀及其成立的法律依據(jù),基于P2P行業(yè)目前的發(fā)展現(xiàn)狀及法律依據(jù),揭示其潛在涉嫌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。第二部分著重分析了P2P網(wǎng)貸涉嫌非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定問題,作為非法集資行為最主要涉嫌的罪名,非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定問題顯得尤為重要。該章節(jié)從網(wǎng)貸平臺(tái)與借款人兩個(gè)方面進(jìn)行分別論述:網(wǎng)貸平臺(tái)吸收資金完全背離其“信息中介”的法律性質(zhì)且未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn),其利用自有平臺(tái)開展吸收資金業(yè)務(wù),應(yīng)認(rèn)定為其構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;而借款人(合格借款人)在P2P網(wǎng)貸平臺(tái)正常開展公開借款的行為,受到民事法律的保護(hù)(屬于民間借貸行為),亦屬于當(dāng)前金融政策鼓勵(lì)的行為方式,不具備非法吸收公眾存款罪的非法性特征,不宜認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。第三部分重點(diǎn)分析了網(wǎng)貸平臺(tái)涉嫌集資詐騙罪的罪與非罪的界限及此罪與彼罪的界限認(rèn)定問題。集資詐騙罪的罪與非罪、此罪與彼罪的界限的關(guān)鍵點(diǎn)均在于是否具備“以非法占有為目的”及存在“使用詐騙方法”。第四部分詳細(xì)分析了P2P網(wǎng)貸涉嫌犯罪的共犯認(rèn)定問題,筆者認(rèn)為P2P網(wǎng)貸平臺(tái)不履行監(jiān)管義務(wù)并不必然構(gòu)成片面共犯,認(rèn)定P2P網(wǎng)貸中共同犯罪與單位犯罪的界限時(shí)應(yīng)綜合考慮網(wǎng)貸平臺(tái)公司人員的犯罪行為的歸屬性以及其犯罪所得利益的歸屬性。本文主要基于P2P網(wǎng)貸的現(xiàn)狀及涉嫌的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)展開,遵循“法律現(xiàn)狀-發(fā)現(xiàn)問題-分析問題”的基本方法,采用文義解釋以及比較分析的方法,對(duì)P2P網(wǎng)貸涉及的三個(gè)刑法問題進(jìn)行了系統(tǒng)研究。本文最大創(chuàng)新點(diǎn)在于直面P2P網(wǎng)貸中非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪及共同犯罪認(rèn)定難問題,在總結(jié)現(xiàn)有文獻(xiàn)資料、法律規(guī)定、金融政策的基礎(chǔ)上,對(duì)P2P網(wǎng)貸涉及的三個(gè)刑法問題進(jìn)行系統(tǒng)研究,以期為P2P網(wǎng)貸中非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪及其中共同犯罪的認(rèn)定提供系統(tǒng)而全面的依據(jù)與思路。筆者在本文中具體提出:非法吸收公眾存款罪的“非法性”的認(rèn)定應(yīng)基于網(wǎng)貸平臺(tái)、借款人吸收資金的角度差異及國家金融政策變化;在認(rèn)定集資詐騙罪的“以非法占有為目的”時(shí)應(yīng)綜合考慮行為人吸收資金時(shí)的客觀經(jīng)濟(jì)狀況、吸收資金的用途、發(fā)生資金鏈斷裂等經(jīng)營困難時(shí)的處理方式;“使用詐騙方法”的認(rèn)定應(yīng)考慮行為人的社會(huì)背景、時(shí)代差異、倫理觀念等因素,且非法集資行為過程中存在虛假宣傳成分并不必然認(rèn)定其為“使用詐騙方法”;P2P網(wǎng)貸的共同犯罪認(rèn)定時(shí)應(yīng)嚴(yán)格區(qū)別單位犯罪與自然人犯罪的界限,從其犯罪行為的歸屬性及其犯罪所得利益的歸屬性的角度入手。
【關(guān)鍵詞】：P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸 非法集資 刑法問題
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D924.3
【目錄】：

• 摘要2-4
• Abstract4-9
• 導(dǎo)言9-13
• 一、研究背景9-10
• 二、選題意義10
• 三、文獻(xiàn)綜述10-12
• 四、研究思路與方法12
• 五、研究意義與不足12-13
• 第一章 P2P網(wǎng)貸的概述13-18
• 第一節(jié) P2P網(wǎng)貸的概念界定及發(fā)展現(xiàn)狀13-15
• 第二節(jié) P2P網(wǎng)貸成立的法律依據(jù)15-16
• 第三節(jié) P2P網(wǎng)貸的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)16-18
• 第二章 P2P網(wǎng)貸中非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定問題18-27
• 第一節(jié) 罪與非罪的界限18-20
• 第二節(jié) 網(wǎng)貸平臺(tái)集資行為具備“非法性”特征20-23
• 一、網(wǎng)貸平臺(tái)集資行為背離“信息中介”性質(zhì)21
• 二、網(wǎng)貸平臺(tái)集資行為未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)21-23
• 第三節(jié) 借款人公開借款行為不具備非法性特征23-27
• 一、通過網(wǎng)貸平臺(tái)建立的借貸關(guān)系受法律保護(hù)23-24
• 二、借款人網(wǎng)貸行為符合國家普惠金融政策24-27
• 第三章 P2P網(wǎng)貸涉嫌集資詐騙罪的認(rèn)定問題27-37
• 第一節(jié)P2P網(wǎng)貸集資詐騙的一般行為方式27-28
• 第二節(jié) 罪與非罪的界限認(rèn)定28-34
• 一、“以非法占有為目的”的認(rèn)定28-31
• 二、“使用詐騙方法”的認(rèn)定31-34
• 第三節(jié) P2P網(wǎng)貸中集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的界限認(rèn)定問題34-37
• 一、P2P網(wǎng)貸中兩罪行為表現(xiàn)的異同34-35
• 二、P2P網(wǎng)貸中兩罪界限的認(rèn)定應(yīng)綜合考慮四個(gè)因素35-37
• 第四章 P2P網(wǎng)貸中共同犯罪的認(rèn)定問題37-45
• 第一節(jié)P2P網(wǎng)貸中共同犯罪的復(fù)雜性37-38
• 一、P2P網(wǎng)貸共同犯罪的常見類型37
• 二、P2P網(wǎng)貸共同犯罪的現(xiàn)有規(guī)定37-38
• 第二節(jié) P2P網(wǎng)貸中片面共犯的認(rèn)定38-40
• 一、網(wǎng)貸平臺(tái)的“幫助行為”系認(rèn)定片面共犯的關(guān)鍵38-39
• 二、網(wǎng)貸平臺(tái)不履行監(jiān)管義務(wù)不必然構(gòu)成“片面共犯”39-40
• 第三節(jié) P2P網(wǎng)貸中共同犯罪與單位犯罪的界限認(rèn)定40-45
• 一、共同犯罪與單位犯罪系獨(dú)立存在40-41
• 二、P2P網(wǎng)貸中共同犯罪應(yīng)考慮支配行為意志的歸屬性41-43
• 三、P2P網(wǎng)貸中共同犯罪應(yīng)考慮行為所得利益的歸屬性43-45
• 結(jié)語45-47
• 參考文獻(xiàn)47-49
• 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果49-50
• 后記50-51

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本文編號(hào)：377198