隨著互聯(lián)網(wǎng)金融在我國異軍突起,自2007年起提供第三方服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺開始在我國出現(xiàn)并快速發(fā)展,還衍生出了包括P2P平臺、眾籌平臺等不同的模式,但是有的平臺在提供服務(wù)過程中偏離了中間人角色,為了吸收大量資金違反法律規(guī)定提供擔(dān)保或者與借款人串通吸收公眾存款,給資金持有者的合法權(quán)益帶來威脅。2013年起此類案件開始進(jìn)入司法機(jī)關(guān)視野,理論和實務(wù)界就其刑事責(zé)任的認(rèn)定出現(xiàn)爭議,建議應(yīng)及時完善立法,加強(qiáng)對第三方平臺的監(jiān)管,降低此類犯罪的概率,構(gòu)建良好的金融環(huán)境。 

【文章來源】：犯罪研究. 2020,(05)

【文章頁數(shù)】：6 頁

【文章目錄】：
一、第三方服務(wù)提供者的發(fā)展歷程及刑事風(fēng)險
    （一）P2P平臺的運行方式和發(fā)展沿革
    （二）眾籌平臺等其他第三方平臺的發(fā)展
    （三）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的異化
二、第三方服務(wù)提供者罪與非罪的邊界
    （一）有無形成資金池
    （二）是否存在串通融資行為
三、第三方服務(wù)提供者的罪名界定
    （一）非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪
    （二）其他可能涉及的罪名
        1．非法經(jīng)營罪
        2．洗錢罪
        3．侵犯公民個人信息罪
四、第三方服務(wù)提供者刑事責(zé)任認(rèn)定的其他疑難問題
    （一）單位自身是否涉罪
    （二）平臺中不同類型人員的罪責(zé)劃分
    （三）經(jīng)營混同案件中正常經(jīng)營和犯罪所得數(shù)額的區(qū)分
五、結(jié)語


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]非法集資定罪困局之解析[J]. 黃芳.  法律適用(司法案例). 2018(24)
[2]中國P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未來發(fā)展前景研究[J]. 武微.  時代金融. 2016(24)
[3]互聯(lián)網(wǎng)金融股權(quán)眾籌行為刑法規(guī)制論[J]. 劉憲權(quán).  法商研究. 2015(06)
[4]P2P借貸的行政監(jiān)管需求與刑法審視[J]. 萬志堯.  東方法學(xué). 2015(02)
[5]“眾籌”——新型網(wǎng)絡(luò)融資模式的概念、特點及啟示[J]. 黃健青,辛喬利.  國際金融. 2013(09)



本文編號：3136165