發(fā)布時間：2021-01-01 20:48

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)時代的到來,非法集資由于網(wǎng)絡(luò)平臺的支撐,形式更加多樣。通過建立風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng),對非法集資風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測,是有效打擊與預(yù)防非法集資的前提�；�"互聯(lián)網(wǎng)+"型非法集資突破傳統(tǒng)的現(xiàn)金交易模式和時空隔閡形成的風(fēng)險結(jié)構(gòu),穿透式監(jiān)管、冒煙指數(shù)、監(jiān)管沙盒三種理念是目前開展風(fēng)險監(jiān)測的主要理論依據(jù)。穿透式監(jiān)管理念的應(yīng)用模式包括細(xì)化監(jiān)管對象、資金流動管控與建立反饋機(jī)制環(huán)節(jié);冒煙指數(shù)理念的應(yīng)用模式包括建立數(shù)據(jù)庫、設(shè)立指標(biāo)體系及風(fēng)險評估與處置環(huán)節(jié);監(jiān)管沙盒理念的應(yīng)用模式包括測試申請、審核評估、測試反饋和推廣應(yīng)用環(huán)節(jié)。 

【文章來源】：北京警察學(xué)院學(xué)報. 2019年05期

【文章頁數(shù)】：7 頁

【文章目錄】：
一、“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下非法集資風(fēng)險監(jiān)測的基本概念
    （一）“互聯(lián)網(wǎng)+”的含義
    （二）非法集資與風(fēng)險監(jiān)測
        1.非法集資的含義
        2.風(fēng)險監(jiān)測的含義及必要性
二、監(jiān)測對象——非法集資風(fēng)險系統(tǒng)的形成機(jī)制及結(jié)構(gòu)
    （一）非法集資風(fēng)險系統(tǒng)的形成
    （二）風(fēng)險系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)
        1.法律風(fēng)險
        2.資金安全風(fēng)險
        3.信息安全風(fēng)險
        4.信用風(fēng)險
三、非法集資風(fēng)險監(jiān)測方法論與理論依據(jù)
    （一）風(fēng)險監(jiān)測的方法論基礎(chǔ)
    （二）風(fēng)險監(jiān)測的理論依據(jù)
        1.穿透式監(jiān)管
        2.冒煙指數(shù)
        3.監(jiān)管沙盒
四、非法集資風(fēng)險監(jiān)測方法體系與應(yīng)用模式
    （一）風(fēng)險監(jiān)測的方法體系
        1.數(shù)據(jù)收集與挖掘
        2.情報分析與整合
        3.線上與線下結(jié)合
    （二）風(fēng)險監(jiān)測的應(yīng)用模式
        1.穿透式監(jiān)管應(yīng)用模式
            （1）細(xì)化監(jiān)管對象
            （2）資金流動管控
            （3）建立反饋機(jī)制
        2.冒煙指數(shù)應(yīng)用模式
            （1）建立數(shù)據(jù)庫
            （2）設(shè)立指標(biāo)體系
            （3）風(fēng)險評估與處置
        3.監(jiān)管沙盒應(yīng)用模式
            （1）測試申請
            （2）審核評估
            （3）測試反饋
            （4）推廣應(yīng)用
五、結(jié)論


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)下網(wǎng)絡(luò)非法集資現(xiàn)狀及防范建議[J]. 許華.  現(xiàn)代金融. 2018(10)
[2]把穿透式監(jiān)管貫穿于地方政府債務(wù)監(jiān)督全過程[J]. 肖翔.  金融經(jīng)濟(jì). 2018(19)
[3]大數(shù)據(jù)在網(wǎng)絡(luò)非法集資案件偵查中的應(yīng)用[J]. 單丹,王錸.  中國人民公安大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版). 2017(04)



本文編號：2951968