【摘要】：從2007年第一家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺進入國內(nèi)市場至今已有10多個年頭,作為互聯(lián)網(wǎng)新貴,截至2017年底P2P平臺總數(shù)合計一共7257家,但是預(yù)警成為問題平臺的一共有5166家,足足占了全國P2P網(wǎng)貸平臺的71.19%.雖然網(wǎng)貸平臺的發(fā)展雖然已經(jīng)脫離了最開始混亂的階段,但是仍然需要密切的關(guān)注,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪作為一個涉眾類型的犯罪,極可能造成巨大的社會影響。對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪的研究也正經(jīng)歷著法律法規(guī)定性籠統(tǒng)和犯罪定性不精準(zhǔn)的階段,現(xiàn)有的研究主要集中在對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的概念辨析、金融模式和刑法規(guī)制的研究上,但關(guān)于偵查方法和防控手段沒有形成較為可靠且全面的體系。本文主要是以P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的犯罪特點、案件的偵破方式和尚未被開發(fā)的防控手段作為出發(fā)點,分為以下四個部分。第一部分是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的概述,分別闡述了其概念、興起與現(xiàn)狀,和關(guān)于P2P網(wǎng)貸的法律規(guī)制,重點分析了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸可能涉及的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。第二部分是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪的犯罪特點和問題,從P2P平臺的涉眾性,快捷性,創(chuàng)新的投資形式和信息透明度,一些不規(guī)范的操作這幾個特點入手,分析P2P網(wǎng)貸犯罪的犯罪特點,最后討論P2P平臺存在的問題。第三部分重點展開了對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪的偵查對策的討論,分為一開始的初期偵查途徑,然后正式偵查中對平臺各項運營情況和團隊資料的調(diào)查,包括平臺所在地,創(chuàng)建者的背景,平臺業(yè)務(wù)運營方面的數(shù)據(jù)等調(diào)查,最后是偵查過程中互聯(lián)網(wǎng)思維的運用,包括了遠(yuǎn)程取證,電子證據(jù)收集和多部門聯(lián)動。第四部分是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪的防控手段,首先是要完善監(jiān)管機制規(guī)范平臺運營,其次是完善兩個保護機制,然后是網(wǎng)貸行業(yè)如何進行自我約束,最后是國外P2P平臺監(jiān)管對我國P2P平臺監(jiān)管的啟示。
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2018
【分類號】：D924.3

【參考文獻】

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本文編號：2705933