本文關鍵詞： 商戶 信用卡套現(xiàn) 非法經(jīng)營罪 妨害信用卡管理罪　出處：《廣西民族大學》2016年碩士論文　論文類型：學位論文

【摘要】：伴隨著我國信用卡產業(yè)的高速發(fā)展,商戶使用POS機等進行信用卡套現(xiàn)也呈蔓延之勢。信用卡套現(xiàn)危害了我國信用卡管理制度,給金融機構帶來了嚴重的經(jīng)濟損失,威脅我國金融管理秩序的穩(wěn)定和健康。2009年12月,最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合下發(fā)了《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,對商戶使用POS機等進行信用卡套現(xiàn)的刑法適用做出規(guī)定。該解釋雖然在司法實踐中彌補了商戶套現(xiàn)行為的刑法空白,但由于商戶套現(xiàn)行為的特殊性和復雜性,在刑法適用中還存在較大的爭議。本文進一步厘清信用卡套現(xiàn)的概念、原理和形式,對商戶使用POS機等進行信用卡套現(xiàn)的罪名認定進行了剖析,認為該行為不符合非法經(jīng)營罪的構成要件,應當認定為妨害信用卡管理罪,在此基礎上,對商戶使用POS機等進行套現(xiàn)刑法適用的四類疑難問題進行分析,并指出了我國對于商戶使用POS機等進行套現(xiàn)刑法適用存在的問題,最后筆者提出了完善建議,以期為刑法正確適用理清思路,為司法實踐提供理論依據(jù),從而有效預防和打擊信用卡套現(xiàn),保障國家正常金融秩序。
[Abstract]:With the rapid development of credit card industry in our country, the credit card cash using POS machine is also spreading. Credit card cash has harmed the credit card management system of our country and brought serious economic losses to financial institutions. Threatening the stability and health of China's financial management order. December 2009, The Supreme people's Court and the Supreme people's Procuratorate jointly issued the explanation on the specific Application of the Law in handling Criminal cases against Credit Card Administration, so as to apply the criminal law to merchants using POS machines for credit card cash. This interpretation, although in judicial practice, has made up for the gap in the criminal law concerning the act of cash collection by merchants, However, due to the particularity and complexity of the behavior of merchant cash, there is still a great dispute in the application of criminal law. This paper further clarifies the concept, principle and form of credit card cash. This paper analyzes on the identification of the charges of using the POS machine to cash out the credit card, and thinks that the behavior does not conform to the constitutive requirements of the crime of illegal operation, and should be regarded as the crime of impairing the management of the credit card, and on this basis, This paper analyzes on the four kinds of difficult problems in the application of the criminal law of cash by using the POS machine, and points out the problems existing in the application of the criminal law for the merchants to use the POS machine in our country. Finally, the author puts forward some suggestions to improve the application of the criminal law. In order to correctly apply the criminal law clear train of thought, for judicial practice to provide theoretical basis, so as to effectively prevent and crack down on credit card cash, to protect the normal financial order of the country.
【學位授予單位】：廣西民族大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3

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本文編號：1528331