本文關(guān)鍵詞：“e租寶”事件刑法學(xué)分析

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【摘要】：“e租寶”案作為近年來(lái)影響最為深重的金融違法事件之一,折射出互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新進(jìn)程中潛藏的諸多風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)官方公布資料,該平臺(tái)上線一年半時(shí)間以來(lái),通過虛構(gòu)融資轉(zhuǎn)讓標(biāo)的等方式,持續(xù)進(jìn)行以新還舊、自我擔(dān)保等手法操作,借助高息承諾引誘吸收公眾存款逾500億,涉及投資人數(shù)約90萬(wàn)①。這一事件暴露出我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域飛速發(fā)展與制度缺失的突出矛盾,也在一定程度體現(xiàn)了刑法面對(duì)金融創(chuàng)新領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的規(guī)制困惑。文章以“e租寶”事件為研究對(duì)象,通過對(duì)現(xiàn)有公開資料歸納梳理,著重分析該事件認(rèn)定處理過程中的焦點(diǎn)與難點(diǎn)問題,從刑法學(xué)理論角度對(duì)其可能涉及的具體刑事責(zé)任做適用性分析。應(yīng)當(dāng)看到,“e租寶”事件不僅作為互聯(lián)網(wǎng)金融異化經(jīng)營(yíng)的縮影存在,也代表了非法集資活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)空間延伸趨向,以該事件為起點(diǎn)衍生至網(wǎng)絡(luò)視域下的集資犯罪研究具有必要性與亟待性。文章立足微觀與宏觀不同洞察角度,一方面基于事件本身進(jìn)行傳統(tǒng)學(xué)理探討,另一方面結(jié)合已審判類似案件對(duì)網(wǎng)絡(luò)情境下集資犯罪作一共性特征梳理,提出需要充分重視新型信息技術(shù)發(fā)展背景下非法集資活動(dòng)形態(tài)不斷演進(jìn)變化的觀點(diǎn),同時(shí)認(rèn)為涉互聯(lián)網(wǎng)非法集資活動(dòng)的刑法規(guī)制需要以罪刑法定為基礎(chǔ),剝離外在不斷變化的樣態(tài)與形式,從行為本質(zhì)把握是否當(dāng)責(zé)�！癳租寶”金融違法事件呈現(xiàn)出與非法集資活動(dòng)的密切關(guān)聯(lián),事件引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注的同時(shí)帶來(lái)一定爭(zhēng)論,主要焦點(diǎn)包括：如何有效區(qū)分“類‘e租寶’外觀”互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)常規(guī)經(jīng)營(yíng)與異化的非法集資活動(dòng)；如何從學(xué)理上判定涉案主體為單位抑或個(gè)人；數(shù)量眾多的員工是否會(huì)被追責(zé),追責(zé)限度如何把握等。此外,龐大復(fù)雜的涉案數(shù)額應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定,投資人在事件中呈現(xiàn)的互動(dòng)性地位是否導(dǎo)致其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任也需作一探討。文章通過學(xué)理論證得出如下觀點(diǎn)：第一,“e租寶”具有P2P外觀形態(tài),但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)過程中觸及非法集資規(guī)定紅線,或涉集資犯罪；第二,針對(duì)是否構(gòu)成單位犯罪,文章從肯定條件和否定條件相異角度進(jìn)行刑法學(xué)討論,提出不同認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；第三,部分知情員工可能涉及共同犯罪,應(yīng)以構(gòu)成要件為基礎(chǔ)結(jié)合侵害法益內(nèi)容,于主客觀相一致原則下謹(jǐn)慎界定追責(zé)范圍；第四,普通投資人于客觀上一定程度推動(dòng)了集資活動(dòng)進(jìn)程,但不應(yīng)受到刑法責(zé)難；第五,在涉案數(shù)額的認(rèn)定上,應(yīng)剖析不同情形區(qū)分對(duì)待。由于本文成文時(shí)日仍處偵察階段中,該事件最終得到何種刑法評(píng)價(jià)并未得知。文章依據(jù)有限公開資料對(duì)涉案情節(jié)進(jìn)行歸納總結(jié),選取相關(guān)性程度較高的刑法罪名進(jìn)行理論比對(duì),從可罰性角度出發(fā),認(rèn)為事件最終可能會(huì)觸及但不限于非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪,對(duì)于非法吸收公眾存款罪的適用需充分把握集資行為基本特征,對(duì)集資詐騙罪的認(rèn)定要注重“非法占有目的”的理解。此外,基于對(duì)相關(guān)罪名構(gòu)成要件與認(rèn)定側(cè)重的探討,梳理出個(gè)罪適用界分,希冀為司法實(shí)務(wù)有所裨益�！癳租寶”事件的形成借助于網(wǎng)絡(luò)空間,呈現(xiàn)出相較傳統(tǒng)集資活動(dòng)諸多不同特征。文章基于“e租寶”事件,結(jié)合“東方創(chuàng)投非法吸收公眾存款案”、“優(yōu)易網(wǎng)集資詐騙案”等過往已審結(jié)類似案件,以微知著,延展至網(wǎng)絡(luò)空間內(nèi)集資活動(dòng)犯罪類型研究,著重闡釋網(wǎng)絡(luò)異質(zhì)因素介入對(duì)集資犯罪外觀、完成形態(tài)、共同犯罪等方面的影響。金融創(chuàng)新背景下,非法集資活動(dòng)手段也不斷翻新,可以明確的是,刑法打擊利用創(chuàng)新手段與新興科技進(jìn)行集資犯罪活動(dòng)的立場(chǎng)毋庸置疑。同時(shí)應(yīng)當(dāng)看到,現(xiàn)階段我國(guó)對(duì)于非法集資活動(dòng)的法律規(guī)制還存在諸多疏漏,制度缺失與監(jiān)管缺位一方面給集資犯罪帶來(lái)新的滋生空間,另一方面難以對(duì)金融創(chuàng)新平穩(wěn)發(fā)展形成合理引導(dǎo)。文章建議從立法高度明確集資活動(dòng)相關(guān)概念界定,針對(duì)創(chuàng)新金融常規(guī)經(jīng)營(yíng)可能導(dǎo)致的非法集資觸碰,加深刑法謙抑理解,或可增加適當(dāng)抗辯事由,以求達(dá)到約束與自由的平衡。
【關(guān)鍵詞】：非法集資 互聯(lián)網(wǎng)金融 非法吸收公眾存款罪 集資詐騙罪
【學(xué)位授予單位】：安徽大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D924.3
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-11
• 一、“e租寶”事件概況及爭(zhēng)議焦點(diǎn)11-29
• (一) 事件回顧11
• (二) 爭(zhēng)議焦點(diǎn)分析11-29
• 二、事件或涉相關(guān)罪名分析29-48
• (一) 是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪29-37
• (二) 是否構(gòu)成集資詐騙罪37-43
• (三) 是否涉及非法經(jīng)營(yíng)罪43-46
• (四) 是否涉及其他犯罪46-48
• 三、事件折射網(wǎng)絡(luò)情境下集資犯罪的異化48-56
• (一) 網(wǎng)絡(luò)集資外觀的異化48-49
• (二) 犯罪完成形態(tài)的異化49-54
• (三) 共同犯罪形態(tài)的異化54-56
• 四、網(wǎng)絡(luò)集資行為刑法規(guī)制思考56-61
• (一) 利用網(wǎng)絡(luò)越軌經(jīng)營(yíng)刑法介入之必要56-57
• (二) 創(chuàng)新金融常規(guī)經(jīng)營(yíng)刑法介入之限縮57-61
• 結(jié)語(yǔ)61-62
• 參考文獻(xiàn)62-67
• 致謝67-68
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文目錄68

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本文編號(hào)：1130376