發(fā)布時間：2021-11-22 19:40

　　P2P網(wǎng)貸在我國發(fā)展迅速,衍生出多種運營模式,但是由于法律法規(guī)不健全,行業(yè)監(jiān)管不力,行業(yè)亂象叢生,平臺負責人采取設立資金池、發(fā)放虛假標的、宣傳虛假平臺信息等手段通過P2P網(wǎng)絡平臺實施非法集資犯罪,具有涉案地域廣、涉案人數(shù)多、損失金額大等特征。針對P2P網(wǎng)貸非法集資犯罪的這些特點,偵查部門要采取區(qū)別于線下非法集資犯罪的偵查手段。建立P2P網(wǎng)貸非法集資犯罪預警平臺,監(jiān)測平臺資金異常流動、高危人員、網(wǎng)絡輿情和平臺異常發(fā)標行為,積極拓寬線索來源。線上線下同步調查取證,調查平臺的基本信息和運營模式,查明平臺是否存在違規(guī)擔保。對于平臺的異常借款標的信息、廣告宣傳內容,偵查機關要及時調查,提取證據(jù),適時開展實地調查,扣押公司后臺服務器,提取公司賬簿和會計資料,調查詢問公司內部員工,完善證據(jù)鏈條。針對問題平臺,應當聯(lián)合有關部門分類評估,制定有針對性的偵查預案,在偵查過程中,要注意部門和地域間協(xié)同作戰(zhàn),穩(wěn)定投資人情緒,爭取其支持配合,保證偵查工作的順利進行。偵查機關要及時采取措施控制犯罪嫌疑人,通過第三方賬戶、關聯(lián)賬戶和借款人賬戶入手,查明資金流向,通過訊問嫌疑人挖掘犯罪細節(jié)。在追繳涉案財物時,要提高追... 

【文章來源】：中國人民公安大學北京市

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

10年—2017年我國P2P網(wǎng)貸平臺累計數(shù)量（數(shù)據(jù)來源零壹數(shù)據(jù)）

圖 7. 2011——2017 年我國 P2P 網(wǎng)貸行業(yè)年度問題平臺數(shù)量（數(shù)據(jù)來源零壹財經(jīng)1.3 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常運營平臺數(shù)量從圖 8 中可以看出，正常運營的 P2P 網(wǎng)貸平臺數(shù)量自 2016 年 1 月份開始持續(xù)截至 2018 年 1 月份，正常運營的平臺數(shù)量僅有 1906 家。這主要與互聯(lián)網(wǎng)金融領整治有關，在這次整治過程中，大量違法違規(guī)平臺被責令限期整改或關停，導致業(yè)大量平臺關停，正常運營的平臺數(shù)量減少。. 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常運營平臺數(shù)量[2]2016 年1 月2016 年4 月2016 年7 月2016 年10 月2017 年1 月2017 年4 月2017 年7 月2017 年10 月2018 年1 月 3383 3280 2970 2636 2407 2222 2090 1975 1906

圖 8. 2016 年 1 月——2018 年 1 月正常運營平臺數(shù)量2P 網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展主要階段 網(wǎng)貸行業(yè)在我國的發(fā)展分為以下階段： 起始階段（2007 年—2011 年）7 年 8 月，上海成立國內首家 P2P 網(wǎng)貸平臺“拍拍貸”，為投資者帶來了，同時也給眾多創(chuàng)業(yè)者提供了機遇。P2P 網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展初期，絕大多數(shù) P創(chuàng)立者從未有民間借貸經(jīng)驗和金融從業(yè)經(jīng)歷，成立的 P2P 網(wǎng)貸平臺以純信主。在這個以信用借款為主的時期，P2P 網(wǎng)貸平臺在數(shù)量和交易金額方面段。截至 2011 年年底，有效投資人數(shù)為 1 萬余人，月成交金額僅為 5 個發(fā)展之初，行業(yè)組織尚未建立、公民信用體系不健全、平臺之間溝通聯(lián)系況，使借款人違約情況時常出現(xiàn)，有些平臺的問題重復出現(xiàn)，甚至出現(xiàn)集，給P2P 網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展帶來了不小的阻力。 發(fā)展階段（2012 年—2013 年年初）

【參考文獻】：
期刊論文
[1]P2P網(wǎng)絡非法集資犯罪特點及偵防對策[J]. 裴煜.  法制與社會. 2017(35)
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碩士論文
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[3]P2P網(wǎng)貸信用風險研究[D]. 孫航.浙江大學 2017
[4]我國P2P網(wǎng)絡借貸平臺法律規(guī)制研究[D]. 伍彪.海南大學 2017
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[6]P2P網(wǎng)貸政府監(jiān)管問題研究[D]. 劉加亮.長春工業(yè)大學 2017
[7]基于互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境的P2P網(wǎng)貸風險管控分析[D]. 劉東濤.云南財經(jīng)大學 2017
[8]非法集資犯罪刑法規(guī)制研究[D]. 程麗元.鄭州大學 2017
[9]P2P模式下非法集資犯罪的預防研究[D]. 汪維維.海南大學 2017
[10]P2P網(wǎng)貸中集資行為的刑法規(guī)制[D]. 孫艷峰.海南大學 2017



本文編號：3512330