隨著我國經濟高速發(fā)展,資本市場不斷擴大,委托理財作為一種資本市場上的新生事物也得到不斷發(fā)展,參與度與社會關注度日益增加。但是,從我國目前關于委托理財?shù)墓芾憩F(xiàn)狀來看,雖然銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會都在自己的業(yè)務范圍內制定了關于委托理財?shù)囊?guī)范性文件,我國也制定了一些關于理財業(yè)務的法律法規(guī),但是由于我國分業(yè)經營,分業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀,出現(xiàn)了混業(yè)性質的理財業(yè)務同分業(yè)監(jiān)管的監(jiān)管現(xiàn)狀之間的矛盾。我國目前沒有一部專門的委托理財法律法規(guī),法律位階關于委托理財?shù)臈l款幾乎是空白,只有為數(shù)不多的幾部金融法部門法規(guī)里有部分相關內容。因此,在我國委托理財實務中,時常出現(xiàn)合同內容不合規(guī),理財行為不規(guī)范等現(xiàn)象,這些都是委托理財在我國繼續(xù)健康發(fā)展的阻礙。另外,在司法實踐層面,各地人民法院對于委托理財?shù)男再|、保底條款效力的認定、第三方監(jiān)管人責任認定等方面的意見并不一致,出現(xiàn)了大量同案不同判的現(xiàn)象,嚴重的影響了司法的公信力。鑒于這一新型的資產方式有其存在的價值,有繼續(xù)發(fā)展的可能,筆者認為對其進行研究分析具有現(xiàn)實意義。本文試圖從委托理財?shù)姆商卣鳌⒎尚再|入手,提出我國委托理財中現(xiàn)存的法律問題,并對之進行分析,進而提出一些建議。本文第...

【文章頁數(shù)】：45 頁

【學位級別】：碩士

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摘要
ABSTRACT
引言
1 委托理財概述
    1.1 委托理財?shù)母拍?br>    1.2 委托理財?shù)奶卣?br>        1.2.1 主體的多樣性
        1.2.2 資金投向的廣泛性
        1.2.3 投資資產的單一性
        1.2.4 特殊條款的爭議性
    1.3 委托理財?shù)姆诸?br>        1.3.1 以委托主體為標準的分類
        1.3.2 以受托主體為標準的分類
        1.3.3 以集合方式為標準的分類
        1.3.4 以資金投向為標準的分類
    1.4 委托理財?shù)姆申P系界說
        1.4.1 委托法律關系說
        1.4.2 合伙法律關系說
        1.4.3 信貸法律關系說
        1.4.4 行紀法律關系說
        1.4.5 信托法律關系說
2 委托理財中的保底條款效力問題
    2.1 保底條款的概念及類型
        2.1.1 保底條款的概念
        2.1.2 保底條款的類型
    2.2 保底條款效力的有關學說
        2.2.1 保底條款無效說
        2.2.2 保底條款有效說
        2.2.3 保底條款有限承認說
    2.3 保底條款效力的認定
        2.3.1 金融法中各行業(yè)保底條款的規(guī)定
        2.3.2 保底條款效力的認定的理想模式
3 委托理財中的信息披露問題
    3.1 委托理財信息披露的理論基礎
        3.1.1 合同法中的信息披露義務的法理基礎
        3.1.2 消費者權益保護法中信息披露義務的法理基礎
        3.1.3 信托法中信息披露義務的法理基礎
    3.2 委托理財中信息披露存在的問題
        3.2.1 立法層級不高
        3.2.2 缺乏可執(zhí)行性
        3.2.3 監(jiān)管執(zhí)行不力
        3.2.4 第三方信息披露機制不健全
    3.3 借鑒國外經驗完善委托理財中的信息披露制度
        3.3.1 國外理財業(yè)務中信息披露制度介紹
        3.3.2 完善我國委托理財市場中信息披露制度的建議
4 委托理財中的第三方監(jiān)管人責任認定問題
    4.1 第三方監(jiān)管合同的法律性質及效力
        4.1.1 第三方監(jiān)管合同的法律性質
        4.1.2 第三方監(jiān)管合同的效力
    4.2 第三方監(jiān)管責任的認定和承擔
        4.2.1 監(jiān)管合同無效時監(jiān)管人責任的認定與承擔
        4.2.2 監(jiān)管人違約責任的認定與承擔
        4.2.3 監(jiān)管人侵權責任的認定與承擔
結語
參考文獻
后記



本文編號：4013927