近年來,銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行的監(jiān)管力度日趨加大,陸續(xù)開展了市場亂象整治、股東股權(quán)排查整治等一系列專項治理工作,《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（2018）在《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（2004）基礎(chǔ)上,強(qiáng)化商業(yè)銀行與股東及相關(guān)人員的關(guān)聯(lián)交易管理,為規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易提供新的法律指引。本文在借鑒美國、臺灣地區(qū)的立法經(jīng)驗基礎(chǔ)之上,結(jié)合新規(guī),分四個部分進(jìn)行論述。第一部分介紹我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的現(xiàn)狀。在回顧我國農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上,明確農(nóng)村商業(yè)銀行的定位和特殊職能,并結(jié)合商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行規(guī)定,從違規(guī)表現(xiàn)和誘因兩方面分析規(guī)制農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的背景。第二部分介紹域外商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)外部監(jiān)管以及對我國的借鑒意義。本部分從關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定和監(jiān)管兩個方面論述美國和臺灣地區(qū)對關(guān)聯(lián)交易的規(guī)制,并總結(jié)域外立法對我國的借鑒意義。第三部分從規(guī)范不統(tǒng)一、內(nèi)控管理制度欠缺、信息披露制度存在缺陷、責(zé)任追究制度不健全四個方面分析我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法律規(guī)制體系存在的問題,指出現(xiàn)行規(guī)制體系不足之處。第四部分針對第三部分存在的問題,從完善監(jiān)管法規(guī)、完善內(nèi)部風(fēng)險管理措施、完善信息披露制... 

【文章來源】：山西大學(xué)山西省

【文章頁數(shù)】：37 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
引言
一、我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)狀
    (一)農(nóng)村商業(yè)銀行的界定
        1.我國農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展歷程
        2.我國農(nóng)村商業(yè)銀行的特殊職能
    (二)我國商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行規(guī)定
        1.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
        2.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
    (三)規(guī)制我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的背景
        1.我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易違規(guī)表現(xiàn)
        2.我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的誘因
二、域外商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管經(jīng)驗
    (一)我國臺灣地區(qū)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度
        1.關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定
        2.關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管
    (二)美國商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度
        1.關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定
        2.關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管
三、我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法律規(guī)制體系現(xiàn)存的問題
    (一)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一
        1.部分條款內(nèi)涵外延不一
        2.監(jiān)管部門自由裁量權(quán)缺乏彈性
    (二)內(nèi)控管理制度欠缺
        1.關(guān)聯(lián)交易控制委員會形同虛設(shè)
        2.關(guān)聯(lián)交易管理混亂
        3.授信管理制度執(zhí)行不到位
    (三)信息披露制度存在缺陷
        1.信息披露誠信機(jī)制欠缺
        2.外部報告程序不規(guī)范
    (四)責(zé)任追究機(jī)制不健全
        1.內(nèi)部問責(zé)機(jī)制不健全
        2.外部監(jiān)管措施不全面
四、完善我國農(nóng)村商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法律規(guī)制體系的建議
    (一)完善監(jiān)管法規(guī),補齊監(jiān)管短板
        1.統(tǒng)一認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),明確相關(guān)概念
        2.賦予銀保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)一定的自由裁量權(quán)
    (二)完善內(nèi)部風(fēng)險管理措施
        1.強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易控制委員會履職
        2.明確關(guān)聯(lián)方標(biāo)準(zhǔn),完善關(guān)聯(lián)方信息庫
        3.全面強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易授信管理
    (三)完善信息披露制度
        1.建立信息披露誠信及差錯追究機(jī)制
        2.規(guī)范外部報告程序,實施信用評級制度
    (四)健全違法關(guān)聯(lián)交易責(zé)任追究機(jī)制
        1.健全內(nèi)部問責(zé)機(jī)制
        2.完善外部監(jiān)管措施
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝
個人簡況及聯(lián)系方式


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]農(nóng)商行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險管理對策淺析[J]. 李榛.  中國銀行業(yè). 2019(08)
[2]商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易 穿透式監(jiān)管再審視[J]. 楊為喬.  董事會. 2019(03)
[3]對商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的思考[J]. 劉子華.  法制與社會. 2017(21)
[4]銀行合規(guī)風(fēng)險管理框架下關(guān)聯(lián)交易管理的思考[J]. 汪佳.  河北金融. 2015(07)
[5]淺析商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易及其監(jiān)管[J]. 賀易.  時代金融. 2015(05)
[6]規(guī)制關(guān)聯(lián)交易的法律規(guī)范體系及其展開[J]. 李建偉.  人民司法. 2014(19)
[7]商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律規(guī)制[J]. 羅裕珍,賴華子.  企業(yè)改革與管理. 2014(18)
[8]我國商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管問題探析[J]. 李江鴻.  上海金融. 2012(02)
[9]商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)制的國際比較與借鑒[J]. 張蕾,王飛.  銀行家. 2011(05)
[10]商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的識別和風(fēng)險管理[J]. 林躍雄.  現(xiàn)代商業(yè). 2010(18)

博士論文
[1]臺灣地區(qū)金融集團(tuán)關(guān)系人交易法律規(guī)制研究[D]. 游士瑩.上海交通大學(xué) 2017
[2]我國銀行集團(tuán)內(nèi)部交叉風(fēng)險及其監(jiān)管研究[D]. 丁慧.清華大學(xué) 2013

碩士論文
[1]關(guān)聯(lián)交易法律規(guī)制完善研究[D]. 呂志偉.河北大學(xué) 2018
[2]關(guān)聯(lián)擔(dān)保法律規(guī)制研究[D]. 張鄭軍.華東師范大學(xué) 2018
[3]民營資本參股的城市商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險控制研究[D]. 謝文.華南理工大學(xué) 2018
[4]我國民營銀行關(guān)聯(lián)交易法律規(guī)制研究[D]. 張惜.重慶大學(xué) 2017
[5]公司關(guān)聯(lián)交易法律規(guī)制研究[D]. 姜倩倩.云南財經(jīng)大學(xué) 2015
[6]民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險法律控制研究[D]. 朱妍穎.西南大學(xué) 2015
[7]論我國商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度之完善—美國1930至2008金融危機(jī)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易立法與監(jiān)管對我國的啟示[D]. 張超.華東政法大學(xué) 2015
[8]公司法語境下的關(guān)聯(lián)交易法律規(guī)制研究[D]. 張錚.蘇州大學(xué) 2014
[9]論商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信風(fēng)險的法律規(guī)制[D]. 江薇.山西財經(jīng)大學(xué) 2014
[10]商業(yè)銀行綜合經(jīng)營下關(guān)聯(lián)交易合規(guī)風(fēng)險管理研究[D]. 劉明艷.山東大學(xué) 2013



本文編號：3560512