本文關(guān)鍵詞：論互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的法律規(guī)制，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：互聯(lián)網(wǎng)金融近幾年發(fā)展迅速,規(guī)模急劇增大,吸引了越來越多投資者的關(guān)注,但其發(fā)展期間暴露出的風(fēng)險與問題也越來越成為阻礙行業(yè)發(fā)展的絆腳石。2015年8月3日,中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于對通過互聯(lián)網(wǎng)開展股權(quán)融資活動的機構(gòu)進(jìn)行專項檢查的通知》,確立了互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資平臺的提法�；ヂ�(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資源于股權(quán)眾籌,但是我國證券監(jiān)管部門認(rèn)為目前我國互聯(lián)網(wǎng)平臺沒有直接從事股權(quán)眾籌的條件,立法部門也沒有建立起相關(guān)的“股權(quán)眾籌”制度,所以把現(xiàn)有的從事“股權(quán)眾籌”業(yè)務(wù)的平臺定義為私募性質(zhì)的“互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資”。本文的發(fā)表以“互聯(lián)網(wǎng)+”為時代背景,根據(jù)人民銀行等十部委《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》的確認(rèn),互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)還是金融,互聯(lián)網(wǎng)+金融更應(yīng)該被理解為金融+互聯(lián)網(wǎng)。在現(xiàn)階段沒有明確法律規(guī)制的前提下,大多數(shù)融資平臺卻抱著“互聯(lián)網(wǎng)+金融”的出發(fā)點來開展相關(guān)金融業(yè)務(wù)。如果把互聯(lián)網(wǎng)作為開展金融業(yè)務(wù)的前提,本末倒置,自然會引起一些監(jiān)管問題。但是筆者認(rèn)為以互聯(lián)網(wǎng)作為發(fā)展金融業(yè)務(wù)的手段,仍是必要的,因為互聯(lián)網(wǎng)帶來了金融模式的創(chuàng)新。本文的主要內(nèi)容并不是探討互聯(lián)網(wǎng)和金融在互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資中誰為主導(dǎo)因素的問題,但本文對互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的法律規(guī)制研究,是建立在以金融為主導(dǎo)要素的前提下展開的。本文由四個部分組成,第一部分詳細(xì)論述了互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的定義及其具有的特征,分析了平臺私募的性質(zhì),討論了平臺需要具備的職能和承擔(dān)的法律責(zé)任,同時根據(jù)我國的資本市場現(xiàn)狀,討論了資本市場多層次體系的完善及開展互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資具有的經(jīng)濟價值。第二部分詳細(xì)列舉國內(nèi)法律法規(guī)、部門規(guī)章及監(jiān)管規(guī)范性文件對互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的具體規(guī)制、缺陷及互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融可能存在的風(fēng)險和問題。第三部分詳細(xì)論述了美國、英國、法國的股權(quán)眾籌監(jiān)管辦法,分析了國外規(guī)范對國內(nèi)制度完善的啟示。第四部分在以激勵型規(guī)制為出發(fā)點的前提下,綜合全篇的內(nèi)容,對互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資提出了具體規(guī)制的建議。
【關(guān)鍵詞】：金融 規(guī)制 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資 平臺
【學(xué)位授予單位】：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：D922.287
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-10
• 1 引言10-15
• 1.1 研究背景及意義10-11
• 1.1.1 研究背景10-11
• 1.1.2 研究意義11
• 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀11-13
• 1.2.1 國內(nèi)的研究現(xiàn)狀11-12
• 1.2.2 國外的立法現(xiàn)狀12-13
• 1.3 研究方法及創(chuàng)新點13-15
• 1.3.1 研究方法13-14
• 1.3.2 創(chuàng)新點14-15
• 2 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的基本概況15-22
• 2.1 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的基本概念15-17
• 2.1.1 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的定義15-16
• 2.1.2 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的主要特征16-17
• 2.2 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的業(yè)務(wù)模式17-19
• 2.3 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資平臺提供的服務(wù)及收費19-21
• 2.4 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的經(jīng)濟價值21-22
• 3 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的國內(nèi)法律規(guī)制22-33
• 3.1 互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資面臨的法律風(fēng)險22-25
• 3.1.1 平臺定位模糊的法律風(fēng)險22-23
• 3.1.2 融資企業(yè)的股權(quán)架構(gòu)風(fēng)險23
• 3.1.3 是否構(gòu)成公開宣傳推介等違法行為23-24
• 3.1.4 平臺違法自融資金行為的風(fēng)險24
• 3.1.5 股權(quán)融資構(gòu)成非法集資的風(fēng)險24-25
• 3.2 與股權(quán)融資相關(guān)的國內(nèi)立法規(guī)定25-29
• 3.2.1 刑法及最高法司法解釋關(guān)于非法集資的規(guī)定25
• 3.2.2 證券法及其相關(guān)文件的一般規(guī)定25-26
• 3.2.3 私募股權(quán)投資基金的相關(guān)規(guī)定26-27
• 3.2.4 合伙企業(yè)法、公司法的相關(guān)規(guī)定27-29
• 3.3 法律規(guī)制的不足29-33
• 3.3.1 缺少專門立法29-30
• 3.3.2 監(jiān)管性規(guī)范文件效力較低30-31
• 3.3.3 對“小公募”和“大私募”的認(rèn)識不足31-33
• 4 與互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資有關(guān)的國外立法33-42
• 4.1 美國互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資的立法規(guī)定33-34
• 4.1.1 投資人相關(guān)規(guī)定33
• 4.1.2 融資公司相關(guān)規(guī)定33
• 4.1.3 集資門戶相關(guān)規(guī)定33-34
• 4.2 英國互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資的立法規(guī)定34-36
• 4.3 法國互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資的立法規(guī)定36-38
• 4.4 對互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資平臺法律規(guī)制的啟示38-42
• 4.4.1 美國監(jiān)管措施對我國的啟示38-39
• 4.4.2 英國監(jiān)管措施對我國的啟示39-40
• 4.4.3 法國監(jiān)管措施對我國的啟示40-42
• 5 完善我國互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資法律規(guī)制的建議42-51
• 5.1 制定專門法規(guī)42-43
• 5.1.1 確立互聯(lián)網(wǎng)非公開股權(quán)融資的證券性質(zhì)42-43
• 5.1.2 以融資平臺作為監(jiān)管重心43
• 5.1.3 強化各參與主體的權(quán)責(zé)關(guān)系43
• 5.2 制定相應(yīng)投資者制度43-45
• 5.2.1 投資者分類設(shè)限制度43-44
• 5.2.2 合格投資人制度44-45
• 5.2.3 穿透核查制度45
• 5.3 完善平臺的準(zhǔn)入制度45-47
• 5.3.1 完善牌照許可45-46
• 5.3.2 注冊資本實繳制度46
• 5.3.3 建立負(fù)面清單制度和平臺管理人資格制度46-47
• 5.4 完善風(fēng)險治理制度47
• 5.4.1 完善平臺風(fēng)控制度47
• 5.4.2 建立項目可行性風(fēng)險預(yù)測制度47
• 5.5 融資方的融資限制47-48
• 5.6 建立平臺的行業(yè)協(xié)會及信用檔案制度48-49
• 5.6.1 行業(yè)協(xié)會的建立48
• 5.6.2 完善信用檔案制度48-49
• 5.7 完善平臺的破產(chǎn)制度49
• 5.8 建立ADR機制里的FOS機制49-51
• 結(jié)論51-52
• 參考文獻(xiàn)52-54
• 后記54-55
• 攻讀學(xué)位期間取得的科研成果清單55

【相似文獻(xiàn)】

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本文編號：343566