發(fā)布時(shí)間：2021-02-12 19:49

　　洗錢(qián)已成為國(guó)際重點(diǎn)打擊的違法犯罪行為,不僅危害國(guó)家金融秩序、國(guó)家安全穩(wěn)定,更擾亂國(guó)際金融秩序,極具危害性。世界各國(guó)都積極參與到反洗錢(qián)行動(dòng)中,并建立完善本國(guó)配套制度。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用,互聯(lián)網(wǎng)與金融業(yè)務(wù)的融合衍生出多種互聯(lián)網(wǎng)金融類(lèi)業(yè)務(wù),洗錢(qián)犯罪分子把目光轉(zhuǎn)向互聯(lián)網(wǎng),借助互聯(lián)網(wǎng)金融特點(diǎn),把洗錢(qián)活動(dòng)由傳統(tǒng)洗錢(qián)方式向現(xiàn)代化互聯(lián)網(wǎng)支付方式及平臺(tái)轉(zhuǎn)移,為洗錢(qián)分子提供很多新型洗錢(qián)手段。但互聯(lián)網(wǎng)本身的特點(diǎn)導(dǎo)致了互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)方式難以納入到傳統(tǒng)反洗錢(qián)法律體系當(dāng)中,傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管措施也無(wú)法適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)下的金融業(yè)務(wù)模式,近幾年,以央行為統(tǒng)領(lǐng)的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷完善互聯(lián)網(wǎng)反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管措施,但面對(duì)增長(zhǎng)迅速的網(wǎng)絡(luò)技術(shù),互聯(lián)網(wǎng)反洗錢(qián)工作在法律和監(jiān)管還存在很多漏洞,所以通過(guò)研究互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)并提出相應(yīng)建議,彌補(bǔ)漏洞。首先,從反洗錢(qián)的基本理論切入,介紹互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)的相關(guān)概念,即互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)和互聯(lián)網(wǎng)反洗錢(qián),其中互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)的概念介紹從三個(gè)層面展開(kāi):含義、特征和互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)渠道,互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)是借助互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施犯罪收益洗白行為,互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)途徑多樣,優(yōu)勢(shì)眾多,不同于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)方式。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)反洗錢(qián)概... 

【文章來(lái)源】：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)河北省

【文章頁(yè)數(shù)】：46 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 引言
    1.1 選題來(lái)源
        1.1.1 研究目的
        1.1.2 選題意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)外研究現(xiàn)狀
    1.3 研究思路、方法及創(chuàng)新
2 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)制度概述
    2.1 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的含義
    2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的特征和渠道
        2.2.1 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的特征
        2.2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢(qián)的主要渠道
    2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)的含義和必要性
        2.3.1 互聯(lián)網(wǎng)反洗錢(qián)的含義
        2.3.2 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)的必要性
3 域外互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律制度現(xiàn)狀及經(jīng)驗(yàn)借鑒
    3.1 國(guó)際組織互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律現(xiàn)狀
        3.1.1 聯(lián)合國(guó)
        3.1.2 反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）
    3.2 美國(guó)和歐盟互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律現(xiàn)狀
        3.2.1 美國(guó)
        3.2.2 歐盟
    3.3 域外互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律對(duì)我國(guó)的啟示
4 我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律制度的現(xiàn)狀及問(wèn)題
    4.1 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律法規(guī)不完備
        4.1.1 《刑法》中互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)犯罪規(guī)定存在的問(wèn)題
        4.1.2 《反洗錢(qián)法》缺乏對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)的明確規(guī)定
    4.2 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制不健全
        4.2.1 特定非金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管缺失
        4.2.2 受益所有權(quán)透明度不足
    4.3 社會(huì)互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)意識(shí)淡薄
        4.3.1 宣傳教育不到位
        4.3.2 反洗錢(qián)技術(shù)水平有待提高
        4.3.3 反洗錢(qián)配套制度匱乏
    4.4 國(guó)際合作不足
5 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律制度的完善
    5.1 完善互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)法律法規(guī)
        5.1.1 擴(kuò)展《刑法》中洗錢(qián)罪的規(guī)定
        5.1.2 修訂《反洗錢(qián)法》
    5.2 健全互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制
        5.2.1 構(gòu)建特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制
        5.2.2 提高受益所有權(quán)透明度
    5.3 改善互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)社會(huì)環(huán)境
        5.3.1 加強(qiáng)宣傳教育
        5.3.2 充分利用新技術(shù)
        5.3.3 強(qiáng)化配套約束機(jī)制
    5.4 加強(qiáng)國(guó)際反洗錢(qián)合作
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
作者簡(jiǎn)介
致謝



本文編號(hào)：3031349