洗錢已成為國際重點打擊的違法犯罪行為,不僅危害國家金融秩序、國家安全穩(wěn)定,更擾亂國際金融秩序,極具危害性。世界各國都積極參與到反洗錢行動中,并建立完善本國配套制度。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用,互聯(lián)網(wǎng)與金融業(yè)務(wù)的融合衍生出多種互聯(lián)網(wǎng)金融類業(yè)務(wù),洗錢犯罪分子把目光轉(zhuǎn)向互聯(lián)網(wǎng),借助互聯(lián)網(wǎng)金融特點,把洗錢活動由傳統(tǒng)洗錢方式向現(xiàn)代化互聯(lián)網(wǎng)支付方式及平臺轉(zhuǎn)移,為洗錢分子提供很多新型洗錢手段。但互聯(lián)網(wǎng)本身的特點導(dǎo)致了互聯(lián)網(wǎng)洗錢方式難以納入到傳統(tǒng)反洗錢法律體系當(dāng)中,傳統(tǒng)金融機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管措施也無法適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)下的金融業(yè)務(wù)模式,近幾年,以央行為統(tǒng)領(lǐng)的反洗錢監(jiān)管機構(gòu)不斷完善互聯(lián)網(wǎng)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管措施,但面對增長迅速的網(wǎng)絡(luò)技術(shù),互聯(lián)網(wǎng)反洗錢工作在法律和監(jiān)管還存在很多漏洞,所以通過研究互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢并提出相應(yīng)建議,彌補漏洞。首先,從反洗錢的基本理論切入,介紹互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢的相關(guān)概念,即互聯(lián)網(wǎng)洗錢和互聯(lián)網(wǎng)反洗錢,其中互聯(lián)網(wǎng)洗錢的概念介紹從三個層面展開:含義、特征和互聯(lián)網(wǎng)洗錢渠道,互聯(lián)網(wǎng)洗錢是借助互聯(lián)網(wǎng)實施犯罪收益洗白行為,互聯(lián)網(wǎng)洗錢途徑多樣,優(yōu)勢眾多,不同于傳統(tǒng)金融機構(gòu)的洗錢方式。對于互聯(lián)網(wǎng)反洗錢概... 

【文章來源】：河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)河北省

【文章頁數(shù)】：46 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
1 引言
    1.1 選題來源
        1.1.1 研究目的
        1.1.2 選題意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國外研究現(xiàn)狀
    1.3 研究思路、方法及創(chuàng)新
2 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢制度概述
    2.1 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的含義
    2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的特征和渠道
        2.2.1 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的特征
        2.2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的主要渠道
    2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢的含義和必要性
        2.3.1 互聯(lián)網(wǎng)反洗錢的含義
        2.3.2 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢的必要性
3 域外互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律制度現(xiàn)狀及經(jīng)驗借鑒
    3.1 國際組織互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律現(xiàn)狀
        3.1.1 聯(lián)合國
        3.1.2 反洗錢金融行動特別工作組（FATF）
    3.2 美國和歐盟互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律現(xiàn)狀
        3.2.1 美國
        3.2.2 歐盟
    3.3 域外互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律對我國的啟示
4 我國互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律制度的現(xiàn)狀及問題
    4.1 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律法規(guī)不完備
        4.1.1 《刑法》中互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢犯罪規(guī)定存在的問題
        4.1.2 《反洗錢法》缺乏對互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢的明確規(guī)定
    4.2 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管機制不健全
        4.2.1 特定非金融機構(gòu)監(jiān)管缺失
        4.2.2 受益所有權(quán)透明度不足
    4.3 社會互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢意識淡薄
        4.3.1 宣傳教育不到位
        4.3.2 反洗錢技術(shù)水平有待提高
        4.3.3 反洗錢配套制度匱乏
    4.4 國際合作不足
5 互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律制度的完善
    5.1 完善互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢法律法規(guī)
        5.1.1 擴(kuò)展《刑法》中洗錢罪的規(guī)定
        5.1.2 修訂《反洗錢法》
    5.2 健全互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管機制
        5.2.1 構(gòu)建特定非金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管機制
        5.2.2 提高受益所有權(quán)透明度
    5.3 改善互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢社會環(huán)境
        5.3.1 加強宣傳教育
        5.3.2 充分利用新技術(shù)
        5.3.3 強化配套約束機制
    5.4 加強國際反洗錢合作
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
作者簡介
致謝



本文編號：3031349