本文關(guān)鍵詞：國(guó)際銀團(tuán)貸款若干法律風(fēng)險(xiǎn)研究及我國(guó)實(shí)踐，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：自二000年后,伴隨著我國(guó)加入WTO以及經(jīng)濟(jì)全球化范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大,中國(guó)銀團(tuán)貸款的市場(chǎng)越來(lái)越得到重視,大量的基建項(xiàng)目中采取了此種融資方式,但與歐美發(fā)達(dá)國(guó)家相比,銀團(tuán)貸款方式融資在新增的信貸業(yè)務(wù)中的占比仍就比較低,仍處在以基建項(xiàng)目融資為主的初級(jí)階段,在發(fā)展的道路上仍然有著許多的不足,體現(xiàn)在市場(chǎng)監(jiān)管的不足,我國(guó)關(guān)于銀團(tuán)貸款的法律法規(guī)不健全等方面。但隨著我國(guó)的發(fā)展,無(wú)論是從法律法規(guī)的完善還是市場(chǎng)監(jiān)管體系的補(bǔ)足,我國(guó)銀團(tuán)貸款的環(huán)境正在得到很大的完善,銀團(tuán)貸款項(xiàng)目中獨(dú)有的共同發(fā)展和共同盈利的理念以及共攤風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì),逐步被參與主體所認(rèn)可,金融機(jī)構(gòu)對(duì)銀團(tuán)貸款的采納度也逐步提高,銀團(tuán)貸款開(kāi)始步入大家的視野。在隨后的五年中,金融機(jī)構(gòu)由于自身監(jiān)管指標(biāo)例如對(duì)于資本充足率的考量,市場(chǎng)中初步開(kāi)始出現(xiàn)銀團(tuán)貸款的二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓交易,顯現(xiàn)出了良好的態(tài)勢(shì)。盡管在二00八年經(jīng)歷了全球金融危機(jī),我國(guó)銀團(tuán)貸款卻保持跨越式的快速增長(zhǎng)。但是,對(duì)于銀團(tuán)貸款的法律監(jiān)管體系仍需得到進(jìn)一步的完善,借款人以銀團(tuán)貸款的方式進(jìn)行融資以及我國(guó)金融機(jī)構(gòu)以參與銀團(tuán)貸款的方式進(jìn)行放款都需要注意國(guó)際銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)并逐步完善風(fēng)險(xiǎn)控制。本文采用了邏輯演繹、規(guī)范分析以及實(shí)證分析等相關(guān)的研究方法,著重討論國(guó)際銀團(tuán)貸款過(guò)程中可能涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)并且對(duì)其提出解決的方法。全文結(jié)構(gòu)除了摘要和結(jié)語(yǔ)外一共分為五個(gè)章節(jié),總計(jì)三萬(wàn)七千余字。導(dǎo)言首先從選題的目的和意義為角度,簡(jiǎn)析了國(guó)際銀團(tuán)貸款對(duì)于我國(guó)金融市場(chǎng)的影響以及銀團(tuán)貸款融資方式在我國(guó)融資項(xiàng)目中得到越來(lái)越多的應(yīng)用,但是我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有足夠的警示度,同時(shí)我國(guó)法律監(jiān)管體系也并未足夠完善,由此為本文的內(nèi)容以及各章節(jié)的分布做出鋪墊。其次從文獻(xiàn)綜述的角度,簡(jiǎn)要論述了許多著作中關(guān)于如下問(wèn)題的相關(guān)觀點(diǎn):(1)關(guān)于國(guó)際銀團(tuán)貸款在籌組過(guò)程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);(2)國(guó)際銀團(tuán)貸款過(guò)程中在國(guó)際法層面可能產(chǎn)生的主要法律風(fēng)險(xiǎn);(3)在國(guó)際銀團(tuán)貸款過(guò)程中可能涉及的擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)包括設(shè)立過(guò)程中以及后續(xù)擔(dān)保履約過(guò)程中可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn);(4)對(duì)于我國(guó)銀團(tuán)貸款監(jiān)管體系的簡(jiǎn)析及相關(guān)立法建議。最后則從論文背景和分析思路,進(jìn)一步對(duì)本文的背景和思路進(jìn)行闡述。第一章從國(guó)際銀團(tuán)貸款的起源、發(fā)展以及其定義和特點(diǎn)的角度出發(fā)進(jìn)行論述,從而定義銀團(tuán)貸款為:“銀團(tuán)貸款是由兩家(含)以上金融機(jī)構(gòu)(在我國(guó)一般為銀行)基于相同貸款先決條件以及簽署共同的貸款協(xié)議并向融資方發(fā)放的并由代理行進(jìn)行管理的貸款”1。然后從國(guó)際銀團(tuán)貸款的特征以及分類的角度進(jìn)一步對(duì)國(guó)際銀團(tuán)貸款的基礎(chǔ)知識(shí)展開(kāi)論述,為后章節(jié)的法律研究打下基礎(chǔ),做好鋪墊。第二章主要是從國(guó)際銀團(tuán)貸款籌組流程及其過(guò)程中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為視角,首先對(duì)國(guó)際銀團(tuán)貸款的籌組流程做出簡(jiǎn)要的概述,并對(duì)其中的成員以及各自的職責(zé)進(jìn)行簡(jiǎn)要的分析。其次,闡述了國(guó)際銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)在籌組過(guò)程中可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)類型,包括但不限于借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)履約風(fēng)險(xiǎn)、牽頭行及轉(zhuǎn)讓行的信用風(fēng)險(xiǎn)以及參加行自身權(quán)益無(wú)法得以維護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等,通過(guò)對(duì)上述該等風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)要分析,進(jìn)一步提出籌組過(guò)程中可能風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防機(jī)制。第三章主要是從國(guó)際法層面的角度對(duì)國(guó)際銀團(tuán)貸款可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,闡述了國(guó)際銀團(tuán)貸款在外匯管制以及巴塞爾協(xié)議III的影響下產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。首先以外匯管制風(fēng)險(xiǎn)為視角,主要從成員國(guó)的外匯管制法與IMF協(xié)定的關(guān)系進(jìn)行論述(包括對(duì)IMF經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下及資本項(xiàng)目項(xiàng)下的相關(guān)規(guī)定為視角進(jìn)行論述),同時(shí),兼以WTO相關(guān)法律規(guī)定為視角,主要從貿(mào)易制度項(xiàng)下的外匯安排制度以及WTO相關(guān)法律法規(guī)與IMF協(xié)定之間的關(guān)系進(jìn)行展開(kāi)論述,并最終得出WTO與IMF應(yīng)在外匯管制上達(dá)成共同協(xié)作的結(jié)論。該章的第二節(jié)則主要從巴塞爾協(xié)議的角度來(lái)看,巴塞爾最新協(xié)議(即巴塞爾協(xié)議III)的出臺(tái)引起了人們更加注重風(fēng)險(xiǎn)控制,并在該協(xié)議中提出了對(duì)于資本充足率的更進(jìn)一步的規(guī)定,進(jìn)而對(duì)國(guó)際銀團(tuán)貸款可能造成的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。第四章則以國(guó)際銀團(tuán)貸款過(guò)程中擔(dān)保設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)以及擔(dān)保履約風(fēng)險(xiǎn)為角度,并結(jié)合跨境擔(dān)保新規(guī),不僅分析了擔(dān)保設(shè)立、履約的可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)還對(duì)該等風(fēng)險(xiǎn)提出了解決對(duì)策,即以債權(quán)人間協(xié)議的方式解決國(guó)際銀團(tuán)貸款項(xiàng)目中可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)該等協(xié)議的效力做出了進(jìn)一步的法律分析,同時(shí)在該章的第二節(jié)中對(duì)我國(guó)于二0一四年六月頒布的跨境擔(dān)保新規(guī)進(jìn)行了簡(jiǎn)要概述,主要可以歸納為:新規(guī)對(duì)我國(guó)的跨境擔(dān)保審核制度進(jìn)一步放寬,加強(qiáng)事后審查,但是要實(shí)現(xiàn)國(guó)際銀團(tuán)貸款的業(yè)務(wù)中物權(quán)擔(dān)保仍有待我國(guó)政策的進(jìn)一步放寬。在該章的最后,則分析論述了關(guān)于擔(dān)保履約過(guò)程中可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)于提出相關(guān)的完善機(jī)制。在本文的最后,即第五章,則以中國(guó)的銀團(tuán)貸款市場(chǎng)監(jiān)管體系以及法規(guī)體系為角度,對(duì)我國(guó)銀團(tuán)貸款目前監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)的相關(guān)法律法規(guī)的進(jìn)行了簡(jiǎn)述,并對(duì)簡(jiǎn)要論述了該等監(jiān)管法律法規(guī)中的不足之處,同時(shí)對(duì)現(xiàn)有的監(jiān)管體制提出了相關(guān)的監(jiān)管對(duì)策及立法建議,最后則對(duì)于我國(guó)銀團(tuán)貸款與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的結(jié)合提出了筆者的期望,并且對(duì)于銀團(tuán)貸款能在中國(guó)市場(chǎng)以及國(guó)際市場(chǎng)上能有更加多應(yīng)用和發(fā)展而提出了期待。
【關(guān)鍵詞】：國(guó)際銀團(tuán)貸款 法律風(fēng)險(xiǎn) 籌組風(fēng)險(xiǎn) 擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)管體系
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D996.2
【目錄】：

• 摘要2-5
• Abstracts5-10
• 導(dǎo)言10-14
• 一、選題的目的和意義10-11
• 二、文獻(xiàn)綜述11-12
• 三、研究方法和創(chuàng)新12
• 四、論文背景和分析思路12-14
• 第一章 國(guó)際銀團(tuán)貸款概述14-20
• 第一節(jié) 國(guó)際銀團(tuán)貸款的起源和發(fā)展簡(jiǎn)述14-16
• 一、國(guó)際銀團(tuán)貸款的起源14-15
• 二、全球銀團(tuán)貸款的興起歷程15-16
• 第二節(jié) 國(guó)際銀團(tuán)貸款的定義、特點(diǎn)及類型16-20
• 一、國(guó)際銀團(tuán)貸款的定義16-17
• 二、國(guó)際銀團(tuán)貸款的特征17-18
• 三、國(guó)際銀團(tuán)貸款的分類18-20
• 第二章 國(guó)際銀團(tuán)貸款籌組流程、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)及解決機(jī)制20-29
• 第一節(jié) 國(guó)際銀團(tuán)貸款的主要成員、職責(zé)及籌組流程20-23
• 一、國(guó)際銀團(tuán)貸款的主要成員和職責(zé)20-22
• 二、國(guó)際銀團(tuán)貸款的一般操作流程22-23
• 第二節(jié) 國(guó)際銀團(tuán)貸款籌組過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及解決機(jī)制23-29
• 一、國(guó)際銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)籌組過(guò)程中可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)類型23-25
• 二、國(guó)際銀團(tuán)貸款籌組過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)揭示及相關(guān)分析25-27
• 三、國(guó)際銀團(tuán)貸款籌組過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)解決建議27-29
• 第三章 國(guó)際銀團(tuán)貸款國(guó)際法層面主要法律風(fēng)險(xiǎn)29-34
• 第一節(jié) 外匯管制風(fēng)險(xiǎn)29-32
• 一、IMF關(guān)于外匯管制方面的義務(wù)——經(jīng)常項(xiàng)目29-30
• 二、IMF關(guān)于外匯管制方面的義務(wù)——資本項(xiàng)目30-31
• 三、WTO對(duì)成員方外匯安排的法律規(guī)范31-32
• 第二節(jié) 巴塞爾協(xié)議III下國(guó)際銀團(tuán)貸款可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)32-34
• 一、巴塞爾協(xié)議III的產(chǎn)生32
• 二、資本充足率對(duì)國(guó)際銀團(tuán)貸款產(chǎn)生的影響32-34
• 第四章 國(guó)際銀團(tuán)貸款中擔(dān)保的相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)及跨境擔(dān)保新規(guī)帶來(lái)的影響34-41
• 第一節(jié) 國(guó)際銀團(tuán)貸款過(guò)程中擔(dān)保設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)及其解決途徑34-37
• 一、《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》項(xiàng)下的擔(dān)保設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示34-35
• 二、通過(guò)新型的擔(dān)保權(quán)利設(shè)置（債權(quán)人間協(xié)議安排）以盡可能減少擔(dān)保設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)35-36
• 三、債權(quán)人間協(xié)議的效力性及其主要條款36-37
• 第二節(jié)《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》——簡(jiǎn)政放權(quán)理念37-38
• 第三節(jié) 國(guó)際銀團(tuán)貸款中擔(dān)保履約時(shí)存在的風(fēng)險(xiǎn)38-41
• 一、銀團(tuán)貸款各成員委托擔(dān)保代理行代為履行擔(dān)保項(xiàng)下的權(quán)利及義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析39
• 二、參加行單獨(dú)與借款人作出擔(dān)保安排的風(fēng)險(xiǎn)分析39-40
• 三、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的防范建議40-41
• 第五章 我國(guó)銀團(tuán)貸款法律監(jiān)管體系及新發(fā)展41-49
• 第一節(jié) 我國(guó)銀團(tuán)貸款市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)境41-44
• 一、我國(guó)銀團(tuán)貸款發(fā)展沿革簡(jiǎn)介41-42
• 二、我國(guó)銀團(tuán)貸款市場(chǎng)的監(jiān)管體系42-44
• 第二節(jié) 我國(guó)銀團(tuán)貸款法律的不足及相關(guān)完善建議44-47
• 一、我國(guó)銀團(tuán)貸款法律的不足44-45
• 二、對(duì)于我國(guó)銀團(tuán)貸款法律制度的完善建議45-47
• 第三節(jié) 我國(guó)銀團(tuán)貸款的新發(fā)展——與資產(chǎn)證券化的結(jié)合47-49
• 結(jié)語(yǔ)49-50
• 參考文獻(xiàn)50-53
• 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果53-54
• 后記54-55

【共引文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：413705