發(fā)布時(shí)間：2022-01-20 11:51

　　信用證以銀行信用代替了商業(yè)信用,是銀行信用為商業(yè)信用所作的一種擔(dān)保,開證行對(duì)受益人具有第一性的付款責(zé)任,這種結(jié)算方式的創(chuàng)新不僅在一定程度上解決了買賣雙方之間互不信任的矛盾,使國際交易更加安全和快捷,它保護(hù)了商人的合法權(quán)益,降低了國際貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn),發(fā)揮了其無可比擬的積極作用。然而任何結(jié)算方式都不可能是盡善盡美的,在信用證機(jī)制發(fā)揮重大作用的同時(shí),此機(jī)制存在的基石與靈魂——獨(dú)立抽象性原則,也為一些不法商人所利用,加之國際貿(mào)易的復(fù)雜性,致使信用證欺詐案件日益盛行。為遏制信用證欺詐,各國在堅(jiān)持信用證獨(dú)立抽象性原則的前提下,承認(rèn)“欺詐例外”,允許銀行在存在欺詐的情況下,不給予付款或承兌信用證項(xiàng)下匯票,也允許法院頒布禁付令阻止銀行付款或承兌。欺詐例外原則由此得以確立和發(fā)展。在我國進(jìn)出口貿(mào)易中,利用信用證進(jìn)行欺詐的情況屢有發(fā)生,常使企業(yè)和銀行遭到重大損失,而且,我國已經(jīng)加入世界經(jīng)濟(jì)貿(mào)易組織,隨著金融業(yè)的開放和經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展,信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)將更為嚴(yán)重。因此,加強(qiáng)對(duì)信用證欺詐問題的深入研究,進(jìn)而提出切實(shí)可行的欺詐風(fēng)險(xiǎn)事前防范措施,并完善我國的相關(guān)法律制度,具有極其重要的現(xiàn)實(shí)意義。本文從五個(gè)方面論述這一... 

【文章來源】：中國政法大學(xué)北京市 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：63 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
序言
一、信用證概述
    （一） 信用證的概念
        1、國際方面對(duì)信用證的定義
        2、《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP500）對(duì)信用證的定義
    （二） 信用證的特點(diǎn)
        1、信用證的開證行負(fù)第一性付款責(zé)任
        2、信用證是自足文件并具有獨(dú)立性
        3、信用證交易的標(biāo)的物是單據(jù)
    本章小結(jié)
二、信用證欺詐的界定、形式、危害及成因
    （一） 信用證欺詐的定義
        1、欺詐的定義
        2、信用證欺詐的界定
    （二） 信用證欺詐的形式
        1、假冒信用證
        2、利用信用證欺詐
        3、利用軟條款信用證詐騙
        4、利用可轉(zhuǎn)讓信用證詐騙
        5、利用風(fēng)險(xiǎn)條款信用證欺詐
    （三） 信用證欺詐的危害性
        1、國際方面
        2、國內(nèi)方面
    （四） 信用證欺詐產(chǎn)生的原因
        1、從信用證制度缺陷看欺詐產(chǎn)生的機(jī)理
        2、信用證欺詐產(chǎn)生的主觀原因
        3、信用證欺詐產(chǎn)生的客觀原因
    本章小結(jié)
三、信用證欺詐的事前防范
    （一） 信用證貿(mào)易商的自我防范
        1、慎重選擇交易對(duì)象
        2、通過合理設(shè)計(jì)信用證條款規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
        3、合理選擇信用證種類
        4、認(rèn)真審核單證
        5、熟練運(yùn)用技術(shù)性規(guī)定
    （二） 銀行的自我防范
        1、加強(qiáng)對(duì)開證行資信狀況及其所在國家風(fēng)險(xiǎn)的審查
        2、加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易商的資信調(diào)查
        3、嚴(yán)格審查信用證和單據(jù)
        4、加強(qiáng)對(duì)各類信息的捕抓和分析
        5、建立和遵守規(guī)章制度，加強(qiáng)銀行內(nèi)部稽核工作
        6、加強(qiáng)與客戶的溝通和合作
    本章小結(jié)
四、信用證欺詐的民事救濟(jì)
    （一） 欺詐例外原則的確立
        1、欺詐例外原則產(chǎn)生的現(xiàn)實(shí)意義
        2、美國的典型案例——欺詐例外原則的確立
        3、欺詐例外原則的涵義
    （二） 信用證欺詐民事救濟(jì)的途徑
        1、銀行拒付權(quán)
        2、銀行應(yīng)如何應(yīng)對(duì)宣稱欺詐存在
        3、法院禁付令
    本章小結(jié)
五、我國信用證欺詐例外制度存在的問題及完善的建議
    （一） 我國信用證欺詐的立法和司法現(xiàn)狀
        1、立法現(xiàn)狀
        2、對(duì)《規(guī)定》的簡(jiǎn)要評(píng)述
        3、司法實(shí)踐
    （二） 立法與司法實(shí)踐中的問題及完善對(duì)策
        1、對(duì)信用證欺詐的認(rèn)定問題
        2、基礎(chǔ)交易糾紛與信用證糾紛合并審理的問題
        3、關(guān)于信用證欺詐例外排除適用進(jìn)一步細(xì)化的問題
        4、第三方實(shí)施欺詐而受益人不知情時(shí)欺詐例外原則的援用問題
    本章小結(jié)
結(jié)語
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[3]信用證欺詐與銀行救濟(jì)[J]. 謝潔.  國際金融研究. 2004(03)
[4]不同類型信用證項(xiàng)下出口方銀行的法律地位[J]. 趙金海.  中國外匯管理. 2003(12)
[5]臨時(shí)止付令對(duì)信用證效期和開證行義務(wù)的影響[J]. 羅伯·M·羅森布里斯,崔莉.  中國外匯管理. 2003(11)
[6]出口銀行在遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)中的融資風(fēng)險(xiǎn)分析[J]. 李婧,彭恩澤.  國際金融. 2003(02)
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[8]信用證業(yè)務(wù)中法院止付禁令的適用[J]. 薛錦輝.  中國外匯管理. 2002(08)
[9]誰來承擔(dān)延期付款信用證的風(fēng)險(xiǎn)?[J]. 武建宙.  中國外匯管理. 2002(07)
[10]淺析信用證的風(fēng)險(xiǎn)與防范[J]. 李忠林.  國際金融. 2002(08)



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