發(fā)布時間：2017-04-27 15:24

  本文關(guān)鍵詞：巴塞爾協(xié)議Ⅲ下我國銀行業(yè)監(jiān)管法律問題研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：全球的主要央行代表于2010年9月12日齊聚瑞士,在巴塞爾共同參與銀行監(jiān)管委員會管理層會議,國際商業(yè)銀行資本監(jiān)管之改革新規(guī)——《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》在該次全球性會議中應(yīng)運(yùn)而生。此改革新規(guī)旨在加強(qiáng)銀行遭遇金融危機(jī)后的風(fēng)險管理水平,其對于銀行業(yè)風(fēng)險管理目的十分明確：一是提升國際商業(yè)銀行抵御金融風(fēng)險的能力；二是確保銀行持有足夠的儲備金,能夠在不依靠政府救助的前提下,獨(dú)立、自主地應(yīng)對未來或?qū)l(fā)生的金融危機(jī)；三是促使銀行能免于負(fù)擔(dān)大量的風(fēng)險及債務(wù),尤其是在房地產(chǎn)信貸、商業(yè)信貸、貸記卡業(yè)務(wù)方面,以期構(gòu)筑一個富有穩(wěn)定性、持續(xù)性的金融體系。 毋庸置疑,《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》系國際銀行業(yè)的重要研究成果,融國際銀行業(yè)最豐富務(wù)實(shí)的實(shí)踐經(jīng)驗和最高級的管理水平為一體,找到了國際銀行業(yè)的實(shí)際問題,表現(xiàn)了國際銀行業(yè)的共同需求,指明了國際銀行業(yè)的發(fā)展方向。其監(jiān)管思路的變化亦促使我國銀行業(yè)監(jiān)管法律產(chǎn)生必要改革：我國銀監(jiān)會相繼頒布了包括《中國銀監(jiān)會關(guān)于中國銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見》(2011年4月)、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(2012年6月)、《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法(試行)》(2014年2月)等一系列法律法規(guī)、相關(guān)辦法和指導(dǎo)意見。相應(yīng)的,以銀行業(yè)作為視角,結(jié)合我國銀行業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)情境以及《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》不斷演化、日趨嚴(yán)格的資本要求框架,研究在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》下對我國銀行業(yè)監(jiān)管法律的有關(guān)問題便顯得尤為重要,對提升我國銀行業(yè)內(nèi)部風(fēng)險管控水平、增添應(yīng)對措施具有重要意義。 事實(shí)上,從2010年《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》草案的提出到現(xiàn)在,國內(nèi)外已經(jīng)存在大量與其相關(guān)的研究著作了,但對于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的研究大多都是從經(jīng)濟(jì)、金融方面的角度出發(fā),對資本充足率的計量進(jìn)行分析,研究銀行監(jiān)管中的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險以及操作風(fēng)險等,從法律方面出發(fā)研究的文獻(xiàn)較少。 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》是以“04年巴塞爾協(xié)議三大支柱”所構(gòu)成的總體框架為基礎(chǔ),對資本監(jiān)管框架進(jìn)行更為嚴(yán)格的規(guī)定的。因此,研究《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》不能脫離“三大支柱”,本文研究也是基于前后兩版巴塞爾協(xié)議的總體框架展開。本文包括引言、正文和結(jié)語三部分,其中正文共分為三個部分：第一部分首先較為系統(tǒng)的梳理了巴塞爾體系的演進(jìn)過程,逐一論述每版“巴塞爾協(xié)議”的主要特點(diǎn),分析闡述了巴塞爾體系的法律性質(zhì)；第二部分著重分析《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的主要規(guī)定并與04年《新巴塞爾協(xié)議》進(jìn)行比較總結(jié)；第三部分在前述分析的基礎(chǔ)上,首先解讀了“中國版巴塞爾協(xié)議Ⅲ”產(chǎn)生的背景、內(nèi)容及意義,隨后按照“三大支柱”的框架分別從三個方面研究《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》下我國銀行業(yè)監(jiān)管法律制度的改革,并對我國實(shí)施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》過程中所存在的監(jiān)管法律問題進(jìn)行分析；最后提出相應(yīng)的建議并列舉解決措施,以期能夠改善我國現(xiàn)目前銀行業(yè)監(jiān)管存在的法律問題。 而本文的創(chuàng)新之處也正在于：通過對《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》相關(guān)內(nèi)容地梳理,在借鑒國內(nèi)外關(guān)于巴塞爾協(xié)議理論研究與實(shí)踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國銀行業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀,通過多維度視角下的比較來分析我國銀行業(yè)監(jiān)管存在的法律問題,運(yùn)用法學(xué)的相關(guān)知識及理念,結(jié)合金融學(xué)進(jìn)行跨學(xué)科的綜合分析,提出：提高現(xiàn)有制度與《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的銜接,如監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)等；促使監(jiān)管主體統(tǒng)一,建立統(tǒng)一性監(jiān)管機(jī)制；加入監(jiān)管協(xié)調(diào)模式,建立健全傳導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制；建立監(jiān)管制衡機(jī)制,從源頭規(guī)范監(jiān)管主體行為；督促監(jiān)管要求落實(shí),做好監(jiān)管預(yù)防和補(bǔ)救；完善法律制度,提高效力層級等相關(guān)問題的解決措施。
【關(guān)鍵詞】：巴塞爾協(xié)議Ⅲ 銀行業(yè)監(jiān)管 法律問題
【學(xué)位授予單位】：西南財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2014
【分類號】：D996.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 1. 引言10-16
• 1.1 選題背景及研究意義10-12
• 1.1.1 選題背景10-11
• 1.1.2 研究意義11-12
• 1.2 國內(nèi)外相關(guān)問題研究12-16
• 1.2.1 金融方面的研究12-14
• 1.2.2 法律性質(zhì)方面的研究14
• 1.2.3 銀行業(yè)監(jiān)管法律方面的研究14-16
• 2. 巴塞爾體系的演進(jìn)及其法律性質(zhì)分析16-22
• 2.2 巴塞爾體系歷史沿革16-19
• 2.2.1 88年版協(xié)議的主要內(nèi)容及特點(diǎn)16
• 2.2.2 04年新版的主要內(nèi)容及特點(diǎn)16-19
• 2.3 巴塞爾體系的法律性質(zhì)分析19-22
• 2.3.1 各學(xué)說要點(diǎn)分析19-20
• 2.3.2 結(jié)論20-22
• 3. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ要點(diǎn)分析22-28
• 3.1 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》產(chǎn)生的背景22-23
• 3.2 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的主要內(nèi)容23-26
• 3.2.1 嚴(yán)格的資本要求23-25
• 3.2.2 過渡期安排25-26
• 3.3 巴塞爾協(xié)議Ⅲ與04年巴塞爾協(xié)議比較26-28
• 4. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ下我國銀行業(yè)監(jiān)管法律制度改革及存在的問題28-51
• 4.1 中國版巴塞爾協(xié)議Ⅲ28-31
• 4.1.1 產(chǎn)生背景28-29
• 4.1.2 內(nèi)容及意義29-31
• 4.2 資本充足率監(jiān)管(基于第一支柱)31-41
• 4.2.1 資本定義方面31-32
• 4.2.2 新型資本補(bǔ)充工具創(chuàng)新方面32-35
• 4.2.3 系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管方面35-38
• 4.2.4 逆周期資本監(jiān)管方面38-39
• 4.2.5 流動性監(jiān)管方面39-41
• 4.3 外部監(jiān)管方面(基于第二支柱)41-47
• 4.3.1 監(jiān)管主體統(tǒng)一43
• 4.3.2 監(jiān)管協(xié)調(diào)模式43-45
• 4.3.3 監(jiān)督制衡制度45-46
• 4.3.4 監(jiān)管要求落實(shí)46-47
• 4.4 信息披露方面(基于第三支柱)47-51
• 4.4.1 法律制度上的改革47-48
• 4.4.2 存在的問題48-49
• 4.4.3 應(yīng)對措施49-51
• 結(jié)語51-52
• 參考文獻(xiàn)52-56
• 后記56-57
• 致謝57

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前6條

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5 屈淑娟;李海臣;;銀行業(yè)監(jiān)管理論的發(fā)展趨勢與我國銀行監(jiān)管體制的轉(zhuǎn)變[J];法制與社會;2013年09期

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  本文關(guān)鍵詞：巴塞爾協(xié)議Ⅲ下我國銀行業(yè)監(jiān)管法律問題研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號：330828