本文旨在從法學(xué)角度通過研究銀行資本充足率法律監(jiān)管的國際準(zhǔn)則巴塞爾資本協(xié)議的“應(yīng)然”要求,并結(jié)合我國實(shí)際分析我國銀行資本充足率法律監(jiān)管的“實(shí)然”狀況,籍此探討完善我國銀行資本充足率的法律監(jiān)管。在金融全球化和金融創(chuàng)新不斷發(fā)展的背景下,銀行體系正承受著越來越大的風(fēng)險(xiǎn)。有效的銀行監(jiān)管成為防范和化解銀行風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)一國金融體系穩(wěn)定的首要條件。銀行的監(jiān)管從總體上分成預(yù)防性監(jiān)管和保護(hù)性監(jiān)管兩大類:預(yù)防性監(jiān)管旨在從源頭上防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,重在事前的防范;保護(hù)性監(jiān)管則重在風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)發(fā)生后防止其擴(kuò)大和惡化的事后補(bǔ)救,強(qiáng)調(diào)事后的救助。相比而言,預(yù)防性監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前就盡量予以避免,防患于未然,因此,預(yù)防性監(jiān)管在銀行的監(jiān)管體系中是重中之重。銀行審慎監(jiān)管是預(yù)防性監(jiān)管的重要內(nèi)容,銀行審慎監(jiān)管是審慎原則在金融監(jiān)管中的適用,其核心內(nèi)容是防范和控制風(fēng)險(xiǎn),使金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行。由于資本在吸收銀行損失、維護(hù)銀行安全穩(wěn)健經(jīng)營中的重大作用,一個(gè)銀行的資本是否充足是其進(jìn)行正常經(jīng)營的前提條件,因此,對(duì)銀行的資本充足率進(jìn)行有效監(jiān)管就成了各國銀行監(jiān)管者實(shí)施銀行監(jiān)管的重要內(nèi)容。資本充足率監(jiān)管是審慎監(jiān)管的核心內(nèi)容,是進(jìn)行其他有效的審慎監(jiān)管措... 

【文章來源】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：79 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
Abstract
目錄
導(dǎo)言
    一、選題背景和意義
    二、主要研究方法
    三、基本思路和結(jié)構(gòu)
第一章 銀行資本充足率法律監(jiān)管必要性分析
    第一節(jié) 研究所涉及的相關(guān)概念界定
        一、銀行
        二、銀行資本及資本充足率的法律界定
        三、法律監(jiān)管的界定
        四、有關(guān)巴塞爾資本協(xié)議的范疇界定
    第二節(jié) 從經(jīng)濟(jì)學(xué)視角分析銀行資本充足率法律監(jiān)管之必要性
        一、相關(guān)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)
        二、銀行資本充足率法律監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)使命
    第三節(jié) 從法學(xué)視角分析銀行資本充足率法律監(jiān)管之必要性
        一、對(duì)銀行資本充足率監(jiān)管是維護(hù)銀行自身經(jīng)營安全的需要
        二、對(duì)銀行資本充足率監(jiān)管是保障存款人和其他債權(quán)人利益不受損害的需要
        三、對(duì)銀行資本充足率監(jiān)管是維護(hù)穩(wěn)定的金融體系和社會(huì)秩序的需要
        四、對(duì)銀行資本充足率監(jiān)管是保障一國銀行融入國際金融市場的需要
第二章 銀行資本充足率法律監(jiān)管的目標(biāo)和原則
    第一節(jié) 銀行資本充足率法律監(jiān)管目標(biāo)
        一、目標(biāo)
        二、目標(biāo)的價(jià)值取向
    第二節(jié) 銀行資本充足率法律監(jiān)管原則
        一、監(jiān)管法定原則
        二、適度監(jiān)管原則
第三章 巴塞爾資本協(xié)議有關(guān)銀行資本充足率法律監(jiān)管的內(nèi)容研究
    第一節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議的法律性質(zhì)
    第二節(jié) 舊巴塞爾資本協(xié)議的形成與演變
        一、1988 年《巴塞爾資本協(xié)議》產(chǎn)生的背景和內(nèi)容
        二、1988 年《巴塞爾資本協(xié)議》的補(bǔ)充和完善
    第三節(jié)《新巴塞爾資本協(xié)議》
        一、產(chǎn)生的背景
        二、有關(guān)銀行資本充足率法律監(jiān)管的核心內(nèi)容
        三、評(píng)價(jià)
    第四節(jié) 從新舊巴塞爾資本協(xié)議的演變看銀行資本充足率法律監(jiān)管的發(fā)展趨勢
        一、監(jiān)管主體上更強(qiáng)調(diào)公私合伙型監(jiān)管
        二、監(jiān)管對(duì)象從銀行擴(kuò)展到金融集團(tuán)
        三、監(jiān)管思路從靜態(tài)合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管
        四、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)從單一信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)向全面風(fēng)險(xiǎn)
        五、監(jiān)管手段從一國監(jiān)管轉(zhuǎn)向國際合作監(jiān)管
第四章 借鑒巴塞爾資本協(xié)議完善本國銀行資本充足率法律監(jiān)管的國外實(shí)踐
    第一節(jié) 發(fā)達(dá)國家資本充足率監(jiān)管實(shí)踐
        一、美國
        二、其他十國集團(tuán)國家
    第二節(jié) 發(fā)展中國家和經(jīng)濟(jì)危機(jī)國家資本充足率監(jiān)管實(shí)踐
        一、發(fā)展中國家――印度
        二、經(jīng)濟(jì)危機(jī)國家
    第三節(jié)小結(jié)
第五章 我國銀行資本充足率法律監(jiān)管考察
    第一節(jié) 我國銀行資本充足率法律監(jiān)管的歷史和現(xiàn)狀
        一、醞釀試點(diǎn)階段：特區(qū)銀行業(yè)的率先改革
        二、初步確立階段：中國人民銀行的嘗試和《商業(yè)銀行法》的出臺(tái)
        三、補(bǔ)充階段：法律法規(guī)的補(bǔ)充完善
        四、完善階段：兩部重要法律法規(guī)的出臺(tái)
        五、評(píng)價(jià)
    第二節(jié) 《新巴塞爾資本協(xié)議》對(duì)我國銀行資本充足率法律監(jiān)管的挑戰(zhàn)
        一、對(duì)目前我國監(jiān)管指標(biāo)內(nèi)涵的挑戰(zhàn)
        二、對(duì)監(jiān)管理念的挑戰(zhàn)
        三、對(duì)監(jiān)管主體水平的挑戰(zhàn)
        四、對(duì)監(jiān)管內(nèi)容和措施的挑戰(zhàn)
        五、對(duì)監(jiān)管配套保障法律制度的挑戰(zhàn)
        六、對(duì)監(jiān)管透明度的挑戰(zhàn)
第六章 借鑒《新巴塞爾資本協(xié)議》完善我國銀行資本充足率法律監(jiān)管之建議
    第一節(jié)完善資本充足率監(jiān)管指標(biāo)的內(nèi)涵
    第二節(jié)轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念
    第三節(jié)提高監(jiān)管主體監(jiān)管水平和建立監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制
        一、要盡快提高銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管人員的監(jiān)管水平
        二、要盡快建立銀監(jiān)會(huì)與相關(guān)方面的協(xié)調(diào)機(jī)制
    第四節(jié)豐富和完善監(jiān)管內(nèi)容和措施
    第五節(jié)完善資本充足率法律監(jiān)管配套保障制度
        一、完善銀行內(nèi)部控制法律制度和銀行內(nèi)部稽核制度
        二、完善銀行信息披露制度和銀行會(huì)計(jì)制度
        三、建立存款保險(xiǎn)制度
        四、建立內(nèi)外部信用評(píng)級(jí)制度
    第六節(jié)建立再監(jiān)督制度
參考文獻(xiàn)
后記


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]我國實(shí)施新資本協(xié)議的難點(diǎn)問題及其對(duì)策[J]. 譚躍,劉朝陽.  南方金融. 2003(04)
[2]新巴塞爾協(xié)議及其對(duì)我國銀行業(yè)的影響[J]. 陳燕玲.  中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào). 2002(07)
[3]巴塞爾委員會(huì)資本協(xié)議的演變與國際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的新進(jìn)展[J]. 毛曉威,巴曙松.  國際金融研究. 2001(04)



本文編號(hào)：3240732