商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營對國家經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展至關(guān)重要,因此世界各國都非常重視對商業(yè)銀行的監(jiān)管。隨著技術(shù)進(jìn)步和金融創(chuàng)新的日益深入,世界各國商業(yè)銀行監(jiān)管的核心已由合規(guī)性監(jiān)管轉(zhuǎn)向了風(fēng)險性監(jiān)管。而隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融市場的開放,我國商業(yè)銀行業(yè)與世界更加緊密的融合在一起,商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險越來越多。在這種形勢下,加強(qiáng)對商業(yè)銀行的風(fēng)險監(jiān)管尤為重要。本文先從新舊巴塞爾協(xié)議內(nèi)容的對比著手,分析了其對風(fēng)險監(jiān)管的法律影響。接著重點(diǎn)關(guān)注了我國目前商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管存在的問題,最后通過對世界上具有成熟風(fēng)險監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的美、英、德三個國家,從監(jiān)管模式、監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施的監(jiān)管措施、商業(yè)銀行進(jìn)行的內(nèi)部控制建設(shè)等方面進(jìn)行的分析,得出在巴塞爾協(xié)議這個大環(huán)境下,如何完善我國商業(yè)銀行的風(fēng)險監(jiān)管的相應(yīng)結(jié)論。本文在結(jié)構(gòu)上來看,除引言外分為三個部分:第1章《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容及其對風(fēng)險監(jiān)管的法律影響,主要介紹了新舊巴塞爾協(xié)議內(nèi)容上的變化,著重于評述了《新巴塞爾協(xié)議》對銀行風(fēng)險監(jiān)管的法律影響。第2章在巴塞爾協(xié)議條件下,我國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管的法律分析,通過對我國目前現(xiàn)有的關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管的法律制度的分析,檢視了眼下我國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管的不足... 

【文章來源】：廣東外語外貿(mào)大學(xué)廣東省

【文章頁數(shù)】：53 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
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英文摘要
目錄
引言
第1章 《巴塞爾協(xié)議》的主要內(nèi)容及其對風(fēng)險監(jiān)管的影響
    1.1 新舊巴塞爾協(xié)議內(nèi)容的對比
        1.1.1 舊巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容
        1.1.2 新巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容
        1.1.3 新協(xié)議對舊協(xié)議的繼承與發(fā)展
    1.2 新巴塞爾協(xié)議對銀行風(fēng)險監(jiān)管的影響
        1.2.1 資本充足率對銀行風(fēng)險監(jiān)管的影響
        1.2.2 監(jiān)管部門監(jiān)督檢查對銀行風(fēng)險監(jiān)管的影響
        1.2.3 市場紀(jì)律對銀行風(fēng)險監(jiān)管的影響
第2章 我國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管的法律分析:以《巴塞爾協(xié)議》為參照
    2.1 我國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管的法律規(guī)定
        2.1.1 關(guān)于風(fēng)險監(jiān)管的法律法規(guī)
        2.1.2 關(guān)于風(fēng)險監(jiān)管的部門規(guī)章
        2.1.3 關(guān)于風(fēng)險監(jiān)管的規(guī)范性文件
    2.2 我國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管法律制度的不足
        2.2.1 監(jiān)管法律制度對監(jiān)管主體之間的權(quán)限劃分缺乏協(xié)調(diào)性
        2.2.2 風(fēng)險監(jiān)管內(nèi)容較為片面
        2.2.3 外部信用評級制度的欠缺
        2.2.4 第三支柱“市場約束”的執(zhí)行效果問題
        2.2.5 風(fēng)險監(jiān)管法律制度層級過低
        2.2.6 監(jiān)管法制的制度選擇不利于實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險監(jiān)管
第3章 借鑒《巴塞爾協(xié)議》，完善我國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管的法律制度
    3.1 英美德三國對《巴塞爾協(xié)議》風(fēng)險監(jiān)管規(guī)定的執(zhí)行
        3.1.1 英國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管
        3.1.2 美國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管
        3.1.3 德國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管
        3.1.4 英美德三國商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管對我國的啟示
    3.2 借鑒《巴塞爾協(xié)議》，完善我國商業(yè)銀行的風(fēng)險監(jiān)管
        3.2.1 正確處理好銀監(jiān)會和央行的監(jiān)管職權(quán)劃分與協(xié)調(diào)
        3.2.2 完善風(fēng)險監(jiān)管內(nèi)容
        3.2.3 發(fā)展外部信用評級制度
        3.2.4 健全法律責(zé)任的規(guī)定，強(qiáng)化市場約束的執(zhí)行效果
        3.2.5 提高商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管立法層次
        3.2.6 轉(zhuǎn)換立法制度取向以實(shí)現(xiàn)有效風(fēng)險監(jiān)管
        3.2.7 建立健全我國金融法律制度
結(jié)語
尾注
參考文獻(xiàn)
致謝
在學(xué)期間的科研成果及發(fā)表的學(xué)術(shù)論文


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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[8]我國國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置問題研究[D]. 周智.湖南大學(xué) 2004
[9]中國商業(yè)銀行監(jiān)管法律問題研究[D]. 關(guān)宏.中國政法大學(xué) 2003
[10]《巴塞爾協(xié)議》與防范、化解我國銀行不良資產(chǎn)的法律思考[D]. 王雷.大連海事大學(xué) 2002



本文編號：3183932