在銀行與客戶關(guān)系中,銀行對(duì)客戶信息負(fù)有保密的義務(wù)是長(zhǎng)久以來(lái)形成的慣例。與此同時(shí),為了預(yù)防和打擊洗錢犯罪,國(guó)際社會(huì)普遍要求金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)強(qiáng)制的信息披露義務(wù)。在具體的制度設(shè)計(jì)上,各國(guó)金融制度中的反洗錢立法與實(shí)踐又各有區(qū)別。我國(guó)反洗錢法規(guī)已初成體系,但在對(duì)金融隱私權(quán)的保護(hù)上,在金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度的具體層面上又存在諸多不足。本文通過(guò)對(duì)以銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度的考察,旨在達(dá)到兩方面的寫作目的:一、通過(guò)對(duì)金融隱私權(quán)和反洗錢信息披露制度的系統(tǒng)研究,探討如何達(dá)到二者的協(xié)調(diào);二、通過(guò)對(duì)國(guó)際反洗錢和金融隱私權(quán)保護(hù)理論和實(shí)踐的研究總結(jié),針對(duì)我國(guó)立法的不足提出可操作性的建議和對(duì)策。全文共分四章,除導(dǎo)言外,包括以下內(nèi)容:第一章對(duì)銀行保密義務(wù)及相對(duì)應(yīng)的金融隱私權(quán)這一內(nèi)涵豐富的法律概念的創(chuàng)設(shè)與演進(jìn)深入探討,并對(duì)銀行保密義務(wù)的例外——披露義務(wù)進(jìn)行理論分析。第二章介紹洗錢的概念、洗錢的過(guò)程及利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的情形,并結(jié)合銀行信息披露原則,對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢披露制度進(jìn)行深入闡述。第三章考察美、英、德等國(guó)家和有關(guān)國(guó)際組織的反洗錢立法和實(shí)踐,介紹相關(guān)國(guó)家反洗錢的特色制度和反洗錢監(jiān)管國(guó)際合作。第四章對(duì)我國(guó)目前金融機(jī)構(gòu)反洗錢... 

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【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
ABSTRACT
導(dǎo)言
第一章 銀行保密義務(wù)的法律基礎(chǔ)與金融隱私權(quán)
    第一節(jié) 銀行保密義務(wù)與信息披露義務(wù)
        一、銀行保密義務(wù)的確立及歷史沿革
        二、銀行保密制度的概念和內(nèi)涵
        三、銀行保密義務(wù)例外之披露義務(wù)
    第二節(jié) 客戶的金融隱私權(quán)
        一、隱私權(quán)概述
        二、銀行客戶的金融隱私權(quán)
        三、對(duì)金融隱私權(quán)保護(hù)的必要性
第二章 洗錢與反洗錢信息披露制度
    第一節(jié) 洗錢概述
        一、洗錢的定義
        二、洗錢的過(guò)程
        三、利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的方式
    第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息披露制度
        一、金融機(jī)構(gòu)反洗錢披露義務(wù)的制度基礎(chǔ)
        二、反洗錢信息披露制度的具體構(gòu)成
第三章 外國(guó)及國(guó)際組織的反洗錢立法與實(shí)踐
    第一節(jié) 美國(guó)的反洗錢立法與實(shí)踐
        一、美國(guó)反洗錢制度的基礎(chǔ)《銀行保密法》
        二、對(duì)隱私權(quán)的保護(hù):《隱私權(quán)法》、《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》
        三、《愛(ài)國(guó)者法案》的突破
    第二節(jié) 英國(guó)的反洗錢立法與實(shí)踐
    第三節(jié) 德國(guó)的反洗錢立法與實(shí)踐
    第四節(jié) 聯(lián)合國(guó)的反洗錢立法與實(shí)踐
    第五節(jié) 巴塞爾委員會(huì)的反洗錢立法與實(shí)踐
    第六節(jié) 本章小結(jié)
第四章 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度的現(xiàn)狀和立法建議
    第一節(jié) 我國(guó)反洗錢制度的現(xiàn)狀和問(wèn)題
        一、宏觀上金融隱私權(quán)保護(hù)立法滯后
        二、微觀上金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度具體設(shè)計(jì)不夠完善
    第二節(jié) 處理金融隱私權(quán)和反洗錢信息披露沖突之原則
        一、公共利益優(yōu)先:反洗錢義務(wù)優(yōu)先原則
        二、以權(quán)利制約權(quán)力:保護(hù)私權(quán)原則
    第三節(jié) 完善我國(guó)反洗錢制度的路徑設(shè)計(jì)
        一、制定專門的《金融隱私權(quán)法》、《銀行保密法》
        二、健全反洗錢監(jiān)管體制
        三、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制
        四、建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢情報(bào)官制度
        五、加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作
結(jié)語(yǔ)
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]歐美金融隱私保護(hù)法律制度比較[J]. 潘建珊.  法學(xué)論壇. 2007(05)
[2]銀行保密義務(wù)與信息披露的現(xiàn)實(shí)沖突和法律整合——以信貸資產(chǎn)證券化為中心[J]. 許多奇.  法學(xué). 2007(06)
[3]銀行秘密與國(guó)際稅收情報(bào)交換法律問(wèn)題研究[J]. 廖益新,付慧姝.  甘肅社會(huì)科學(xué). 2007(03)
[4]德國(guó)反洗錢機(jī)制及其對(duì)我國(guó)的啟示[J]. 亓榮霞.  中國(guó)金融. 2007(09)
[5]國(guó)際反洗錢法的新發(fā)展與我國(guó)反洗錢法治[J]. 邵沙平,李曰龍.  法學(xué)雜志. 2007(02)
[6]反洗錢立法的國(guó)際比較及對(duì)我國(guó)的啟示[J]. 岳改枝.  金融理論與實(shí)踐. 2007(02)
[7]金融隱私權(quán)保護(hù)制度探析[J]. 吳寒青.  西南民族大學(xué)學(xué)報(bào)(人文社科版). 2006(12)
[8]國(guó)際反洗錢立法的基本原則和精神[J]. 歐陽(yáng)衛(wèi)民.  中國(guó)金融. 2006(12)
[9]隱私權(quán)的經(jīng)濟(jì)分析[J]. 張?zhí)焐?  法制與社會(huì)發(fā)展. 2006(01)
[10]歐美國(guó)家反洗錢機(jī)制研究[J]. 朱華雄,趙偉.  國(guó)外社會(huì)科學(xué). 2005(04)

博士論文
[1]全球金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度比較研究[D]. 葉濤.廈門大學(xué) 2006
[2]銀行業(yè)反洗錢機(jī)制研究[D]. 嚴(yán)立新.復(fù)旦大學(xué) 2006

碩士論文
[1]金融機(jī)構(gòu)客戶信息保密法律制度研究[D]. 劉淵愷.華東政法學(xué)院 2006
[2]論隱私權(quán)保護(hù)的法益衡量[D]. 尹靜.中國(guó)政法大學(xué) 2006



本文編號(hào)：3092089