發(fā)布時(shí)間：2018-08-19 19:27

【摘要】：金融業(yè)是一個(gè)國(guó)家現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的重要基礎(chǔ)。金融業(yè)的有序發(fā)展需要金融監(jiān)管作為保障，金融監(jiān)管要做到有法可依、有法必依、執(zhí)法必要、違法必究，就要有完善的金融監(jiān)管法律制度做保障。健全的金融監(jiān)管法律制度是一個(gè)國(guó)家金融秩序良好運(yùn)行的保證，對(duì)于維護(hù)國(guó)家金融安全有重要意義。中國(guó)作為一個(gè)新興經(jīng)濟(jì)體，金融業(yè)的快速發(fā)展需要有完善的金融監(jiān)管法律制度做保障來(lái)應(yīng)對(duì)日益發(fā)展的金融監(jiān)管。隨著我國(guó)加入WTO,改革開(kāi)放的步伐逐步加快，在金融業(yè)領(lǐng)域債券、私募基金等各種金融創(chuàng)新產(chǎn)品融入我國(guó)。我國(guó)已經(jīng)成為世界經(jīng)濟(jì)的一部分，全球金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩必然會(huì)影響到我國(guó)的金融安全，如何順應(yīng)形勢(shì)，保證我國(guó)金融業(yè)的安全與效益，是擺在金融監(jiān)管面前的一個(gè)難題。 美國(guó)作為世界發(fā)達(dá)國(guó)家的代表，其金融業(yè)的發(fā)展一直處于世界領(lǐng)先地位就得益于其有一套完善的金融監(jiān)管法律制度。長(zhǎng)期以來(lái)美國(guó)一直標(biāo)榜自己的金融監(jiān)管理念，把自己的金融監(jiān)管模式與理念輸往世界各地。但是隨著美國(guó)金融危機(jī)的爆發(fā)，美國(guó)人和全世界開(kāi)始反省美國(guó)的金融監(jiān)管模式，開(kāi)始反思美國(guó)的金融監(jiān)管法律制度。金融全球化、金融創(chuàng)新化已經(jīng)成為全球金融的共識(shí)，為了保證我國(guó)金融市場(chǎng)安全與效益，有必要借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的金融監(jiān)管法律制度的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，吸取其失敗教訓(xùn)。 本文分為引言、金融監(jiān)管概述、美國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管法律制度總結(jié)、美國(guó)金融監(jiān)管法律制度的改革、美國(guó)金融監(jiān)管法律制度改革對(duì)我國(guó)的啟示、結(jié)語(yǔ)六個(gè)部分。 第一部分引言主要介紹了本文研究的背景與意義。 第二部分金融監(jiān)管概述主要介紹了金融監(jiān)管的含義、金融監(jiān)管的理論發(fā)展、金融監(jiān)管法，為本文的研究打下理論基礎(chǔ)。 第三部分美國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管法律制度總結(jié)主要介紹了金融危機(jī)之前，美國(guó)的金融監(jiān)管法律制度的形成與框架，并且總結(jié)了美國(guó)金融監(jiān)管法律制度的可借鑒之處與不足之處。 第四部分美國(guó)金融監(jiān)管法律制度的改革主要介紹了為了應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，美國(guó)人開(kāi)始反思自己的金融監(jiān)管法律制度，并適應(yīng)時(shí)代發(fā)展進(jìn)行了改革。這部分以?shī)W巴馬金融改革法案為基礎(chǔ)，對(duì)美國(guó)的金融監(jiān)管法律制度改革的可取之處與不足之處進(jìn)行了評(píng)述。 第五部分美國(guó)金融監(jiān)管法律制度改革對(duì)我國(guó)的啟示主要介紹了在金融全球化、金融自由化的背景下，對(duì)我國(guó)的金融監(jiān)管法律制度做了介紹，并且指出了我國(guó)金融監(jiān)管法律制度的不足，在借鑒美國(guó)金融監(jiān)管法律制度改革的基礎(chǔ)上，，對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管法律制度的改革與發(fā)展提出了一些建議。 第六部分結(jié)論主要介紹了我國(guó)金融改革對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的發(fā)展具有重要意義，是個(gè)重要但又艱巨的系統(tǒng)工程。
[Abstract]:The financial industry is an important foundation for the rapid development of a country's modern economy. The orderly development of the financial industry needs the financial supervision as the safeguard, the financial supervision must have the law to abide by, the law must follow, the law enforcement is necessary, the law violation must be prosecuted, must have the perfect financial supervision legal system to do the safeguard. A sound legal system of financial supervision is the guarantee of a country's financial order, which is of great significance to the maintenance of national financial security. As an emerging economy, the rapid development of China's financial industry needs a sound legal system of financial supervision to cope with the growing financial supervision. With China's entry into WTO, the pace of reform and opening up has been quickened, and various financial innovation products, such as bonds and private equity funds in the field of financial industry, have been incorporated into our country. China has become a part of the world economy, the turbulence of the global financial market will inevitably affect the financial security of our country. How to adapt to the situation and ensure the security and efficiency of our financial industry is a difficult problem in front of financial supervision. As a representative of developed countries, the development of American financial industry is always in the leading position in the world because of its perfect legal system of financial supervision. For a long time, the United States has been flaunting its own concept of financial regulation, exporting its own financial regulatory model and concept to all parts of the world. However, with the outbreak of the American financial crisis, Americans and the world began to reflect on the American financial regulatory model and the United States' financial regulatory legal system. Financial globalization and financial innovation have become the consensus of global finance. In order to ensure the security and benefit of our financial market, it is necessary to draw lessons from the advanced experiences of developed countries' financial supervision legal system. This paper is divided into six parts: introduction, overview of financial supervision, summary of the current legal system of financial supervision in the United States, reform of the legal system of financial supervision in the United States, enlightenment to our country of the reform of the legal system of financial supervision in the United States, and conclusion. The first part of the introduction mainly introduces the background and significance of this study. The second part mainly introduces the meaning of financial supervision, the theoretical development of financial supervision, and the financial supervision law, which lays a theoretical foundation for the research of this paper. The third part summarizes the current legal system of financial supervision in the United States, mainly introduces the formation and framework of the legal system of financial supervision in the United States before the financial crisis, and summarizes the points and shortcomings of the legal system of financial supervision in the United States. The fourth part mainly introduces the reform of the legal system of American financial supervision in order to deal with the financial crisis, Americans begin to reflect on their own legal system of financial supervision, and adapt to the development of the times to reform. Based on the Obama Financial Reform Act, this part reviews the merits and shortcomings of the reform of the financial regulatory legal system in the United States. The fifth part of the American financial supervision legal system reform to our country's enlightenment mainly introduced in the financial globalization, the financial liberalization background, has made the introduction to our country's financial supervision legal system. This paper also points out the deficiency of the legal system of financial supervision in our country, and puts forward some suggestions on the reform and development of the legal system of financial supervision in China on the basis of reference to the reform of the legal system of financial supervision in the United States. The sixth part mainly introduces the important significance of financial reform to the economic and social development of our country, which is an important but arduous system engineering.
【學(xué)位授予單位】：山西財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：D971.2;DD912.28

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本文編號(hào)：2192606