本文關(guān)鍵詞：合規(guī)文化，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，而風(fēng)險(xiǎn)的最大來(lái)源就是是否依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。如何做好內(nèi)部控制將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為收益，關(guān)健是實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，建設(shè)良好的合規(guī)文化。合規(guī)守法是銀行業(yè)基本的、核心的行規(guī)，合規(guī)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的底線，同時(shí)又是監(jiān)管當(dāng)局維護(hù)金融穩(wěn)定的必然要求，也是銀行提升自身核心競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)在需求。合規(guī)意識(shí)是合規(guī)文化的核心要素，是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。只有當(dāng)合規(guī)成為銀行每一位員工的行為準(zhǔn)則，銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。

合規(guī)大討論意義重大

郵儲(chǔ)銀行宜賓市分行自2008年1月掛牌成立以來(lái)，在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的悉心指導(dǎo)下，堅(jiān)持人才興行戰(zhàn)略，狠抓員工教育培訓(xùn)，開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。為切實(shí)提高員工合規(guī)意識(shí)，加快建設(shè)具有郵儲(chǔ)銀行特色的合規(guī)文化，進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，按照上級(jí)行的安排部署，宜賓市分行于2013年9月至2014年1月在全轄范圍內(nèi)認(rèn)真組織開(kāi)展了“治頑疾、樹(shù)新風(fēng)、促合規(guī)”為主題的合規(guī)大討論活動(dòng)，通過(guò)集中學(xué)習(xí)合規(guī)手冊(cè)，切實(shí)掌握本部門、本崗位合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求；從違規(guī)意識(shí)、違規(guī)決策、違規(guī)操作三個(gè)方面，集中查找違規(guī)問(wèn)題；按照立行立改的原則集中整改違規(guī)行為，收到很好的效果。筆者以為，高度重視、領(lǐng)導(dǎo)帶頭，嚴(yán)格要求、加強(qiáng)指導(dǎo)，形式多樣、全員參與，立行立改是取得成效的關(guān)健所在。

合規(guī)大討論

開(kāi)展得有聲有色

（一）堅(jiān)強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)大討論活動(dòng)順利開(kāi)展的保證。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。市分行成立了由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的的領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。各支行也參照成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)及具體實(shí)施。二是進(jìn)行全行動(dòng)員。在動(dòng)員會(huì)上，宣讀了實(shí)施方案，闡述了開(kāi)展活動(dòng)的背景和意義，“一把手”為大家做了“合規(guī)是銀行的生命線”的合規(guī)一堂課。由此拉開(kāi)了活動(dòng)序幕，并推動(dòng)各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門主要領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，深入?yún)⑴c，統(tǒng)籌安排、積極實(shí)施，做到上下聯(lián)動(dòng)和協(xié)同配合。在整過(guò)大討論活動(dòng)中，領(lǐng)導(dǎo)“帶頭學(xué)、帶頭講、帶頭查、帶頭改”，有效地提高了全行活動(dòng)的積極性。

（二）嚴(yán)格要求，加強(qiáng)指導(dǎo)�！昂弦�(guī)大討論”活動(dòng)啟動(dòng)后，市分行“一把手”親赴全市10個(gè)縣（區(qū)）支行轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展活動(dòng)督導(dǎo)工作。其他行領(lǐng)導(dǎo)也分別多次參加分管部門的討論活動(dòng)，反復(fù)指導(dǎo)具體操作。各條線主管部門經(jīng)常深入各縣（區(qū)）支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，規(guī)范活動(dòng)做法，評(píng)估活動(dòng)效果，收集意見(jiàn)和建議。市分行為強(qiáng)化執(zhí)行力、展現(xiàn)加強(qiáng)合規(guī)管理的決心，發(fā)揮合規(guī)從高層做起的引導(dǎo)和示范作用，以落實(shí)人民銀行綜合執(zhí)法檢查整改要求為契機(jī)，從嚴(yán)從重對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行追責(zé)。同時(shí)將責(zé)任追究情況進(jìn)行了廣泛宣傳，營(yíng)造聲勢(shì)，傳導(dǎo)違規(guī)必究壓力，督促各級(jí)管理人員認(rèn)真履行崗位職責(zé)，在全行合規(guī)大討論活動(dòng)中積極發(fā)揮帶頭作用。針對(duì)信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違規(guī)問(wèn)題屢查屢犯的情況，市分行專門組織了信貸從業(yè)人員開(kāi)展“回頭看、查擺問(wèn)題、促合規(guī)”活動(dòng)，要求各崗位認(rèn)真查找本崗位存在的問(wèn)題，記錄問(wèn)題臺(tái)賬，開(kāi)展集中討論評(píng)議，寫(xiě)出心得體會(huì)。通過(guò)反復(fù)的分析討論，統(tǒng)一了合規(guī)發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。

（三）形式多樣調(diào)動(dòng)廣大員工積極參與。合規(guī)人人有責(zé)，只有人人都能主動(dòng)履行自身的合規(guī)責(zé)任，合規(guī)文化才能植根于深厚的沃土。在活動(dòng)中，我們創(chuàng)新宣貫渠道，通過(guò)一把手一堂課、集中學(xué)習(xí)、微信答題、合規(guī)測(cè)試、查擺問(wèn)題、民主評(píng)議，撰寫(xiě)心得體會(huì)、合規(guī)征文、演講比賽等各種生動(dòng)的、別開(kāi)生面的活動(dòng)，反復(fù)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，一步步地引導(dǎo)全體員工從學(xué)習(xí)規(guī)章制度明確崗位職責(zé)、到主動(dòng)查找問(wèn)題整改問(wèn)題，多數(shù)員工從思想上實(shí)現(xiàn)了從要我合規(guī)到我要合規(guī)的轉(zhuǎn)變。

（四）踏實(shí)落實(shí)整改。針對(duì)“合規(guī)大討論”活動(dòng)中查找發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我們認(rèn)真進(jìn)行梳理，厘清問(wèn)題發(fā)生的原因，制定了切實(shí)有效的整改措施進(jìn)行認(rèn)真整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤，堅(jiān)決控制問(wèn)題屢查屢犯，長(zhǎng)期存在的現(xiàn)象。加強(qiáng)對(duì)違規(guī)問(wèn)題的責(zé)任追究，重新修訂完善了考核辦法，對(duì)于日常管理和各級(jí)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，加大責(zé)任追究的力度，增加責(zé)任人員的違規(guī)成本，同時(shí)對(duì)于做得好的機(jī)構(gòu)和員工予以表?yè)P(yáng)，讓大家都認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅是工作基本要求，而且還能為自身帶來(lái)利益，，鼓勵(lì)、培養(yǎng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和員工形成“事事履行合規(guī)，時(shí)時(shí)不忘合規(guī)”的良好習(xí)慣。

合規(guī)大討論成效明顯

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