本文關鍵詞：理財規(guī)劃師考試用書，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

 　　理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

　　理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。

　　理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

　　2013年助理理財規(guī)劃師考試用書分《理財規(guī)劃師基礎知識》與《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》兩科。

　　助理理財規(guī)劃師報考條件:

　　助理理財規(guī)劃師(具備以下條件之一者)

　　(1)連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

　　(2)具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書。

　　(3)具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學�？萍耙陨蠈W歷證書。

　　(4)具有其他專業(yè)大學�？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

　　(5)具有其他專業(yè)大學�？萍耙陨蠈W歷證書，經本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數，并取得結業(yè)證書。

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