一、金融危機(jī)及政府職能轉(zhuǎn)變的相關(guān)理論基礎(chǔ)

2008年以來的金融危機(jī)席卷全球，對全世界主要的國家的經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，帶來了巨大的沖擊。各國政府為此紛紛出臺(tái)相應(yīng)的對策，在調(diào)整經(jīng)濟(jì)政策和經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的同時(shí)，也在完善政府職能的進(jìn)一步探究。而這些關(guān)鍵的政策實(shí)施，是衡量政府在金融危機(jī)之中應(yīng)對危機(jī)的能力的標(biāo)準(zhǔn)之一。要想在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期間，做到合理的轉(zhuǎn)變政府職能，優(yōu)化政府調(diào)控能力，我們需要很好地了解金融危機(jī)的相關(guān)理論。

（一）金融危機(jī)相關(guān)理論

1．金融危機(jī)形成的原因

其一是全球流動(dòng)性的泛濫。原美聯(lián)儲(chǔ)主席格林斯潘在位期間，為保持美國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長采取寬松的貨幣政策，連續(xù) 13 次下調(diào)利率，聯(lián)邦基金利率降至 2003 年 6 月 1%的歷史最低水平，并且在 1%的水平上停留了一年之久。從事實(shí)比較、泰勒規(guī)則偏離角度來看，這次美聯(lián)儲(chǔ)利率下調(diào)具有底部和降幅最大的特點(diǎn)。貨幣政策的過于寬松，導(dǎo)致流動(dòng)性過剩，大大降低了融資成本，房價(jià)快速上升，從而帶來了房地產(chǎn)泡沫，最終引發(fā)了金融危機(jī)。

其二是國際經(jīng)濟(jì)的失衡。從全球來看，美國、英國等經(jīng)濟(jì)體存在過度的需求和消費(fèi)。在 2007 年，美國、英國、西班牙和澳大利亞四國經(jīng)常賬戶赤字占到全球的 70%，并且全球最大經(jīng)濟(jì)體美國從 2005 年到 2007 年儲(chǔ)蓄率一直為負(fù)數(shù)。同時(shí)，中國、德國和日本等國一直實(shí)現(xiàn)了經(jīng)常賬戶盈余。在 2007 年，非石油出口國的經(jīng)常賬戶總盈余達(dá)到了一億三千萬美元。事實(shí)證明，美國等經(jīng)濟(jì)體的巨額經(jīng)常項(xiàng)目赤字和以透支為代價(jià)的消費(fèi)信貸，都是建立在房地產(chǎn)和信貸泡沫的基礎(chǔ)上，都需要無拘無束的海外借貸，這種“危險(xiǎn)的平衡”是不可持續(xù)的，并將最終釀成危機(jī)。

其三是過快的金融自由化。20 世紀(jì) 80 年代以來美國快速的金融自由化進(jìn)程，特別是 1999 年美國通過的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，拆除了《格拉斯——斯蒂格爾法案》所建立的商業(yè)銀行與資本市場之間的防火墻，大力推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的混合經(jīng)營，但相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控沒有跟上。在金融機(jī)構(gòu)普遍采用的“發(fā)起——分銷”的低資本消耗型的商業(yè)模式下，銀行體系與資本市場的聯(lián)系更加緊密，當(dāng)信貸資金市場進(jìn)入緊張狀態(tài)，流動(dòng)性就迅速干涸，從而就會(huì)出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，帶來金融動(dòng)蕩。

其四是滯后的金融監(jiān)管。監(jiān)管部門沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和市場的流動(dòng)性問題，特別是沒有對金融衍生品市場和投資銀行進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管。例如在美國實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制下，投資銀行既不受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管同時(shí)也不受聯(lián)邦存款保護(hù)機(jī)制的保護(hù)，也不受巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行 8%的資本充足率要求的約束，金融衍生品在場外交易甚至繞過了監(jiān)管，從而縱容了金融冒險(xiǎn)行為。同時(shí)，目前監(jiān)管部門主要側(cè)重單家機(jī)構(gòu)的微觀審慎監(jiān)管，而缺乏對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，并且全球多邊監(jiān)管協(xié)作機(jī)制也未有效運(yùn)作。

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（二）政府職能轉(zhuǎn)變理論

政府職能轉(zhuǎn)變問題的提出，顯然是與市場經(jīng)濟(jì)體制在中國的確立直接相聯(lián)。我國 20 多年的改革無不是以計(jì)劃經(jīng)濟(jì)與市場經(jīng)濟(jì)為中心展開，政府職能的轉(zhuǎn)變同樣源于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)與市場經(jīng)濟(jì)之爭。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)與市場經(jīng)濟(jì)，從理論上講，二者均為資源配置的兩種經(jīng)濟(jì)形式，但卻有著本質(zhì)性的差別：計(jì)劃經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上要求資源高度集中于中央配置，它直接排斥市場、競爭，排斥平等交易，它要求一切生產(chǎn)都包容在計(jì)劃中，它需要一個(gè)全能政府來管理社會(huì)、管理經(jīng)濟(jì)，它強(qiáng)調(diào)“全國一盤棋”，它的結(jié)果形成平均主義、大鍋飯、效率低下。市場經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上要求平等競爭，由市場通過價(jià)格信號(hào)自發(fā)配置資源，從而使資源配置達(dá)到帕累托狀態(tài)；市場經(jīng)濟(jì)強(qiáng)調(diào)公開、公正、公平，它不僅強(qiáng)調(diào)市場主體之間經(jīng)濟(jì)上的平等，而且強(qiáng)調(diào)政治上的平等，它需要經(jīng)濟(jì)民主化支撐它的發(fā)展。

政府職能的轉(zhuǎn)變就是政府由社會(huì)資源指令性計(jì)劃配置者和直接生產(chǎn)經(jīng)營者轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌鼋?jīng)濟(jì)中的輔助者、服務(wù)者和宏觀調(diào)控者。

1．市場失靈論和政府失靈論

政府失靈論和市場失靈論政府失靈論源于公共選擇理論，該理論認(rèn)為，面對社會(huì)成員不同的偏好和不同的利益集團(tuán)的壓力，政府不可能計(jì)算出社會(huì)福利函數(shù)的最優(yōu)解。政府機(jī)構(gòu)的組成人員和其他社會(huì)機(jī)構(gòu)的組成人員一樣，都是由具有個(gè)人動(dòng)機(jī)和個(gè)人利益的個(gè)人所組成的，由這些個(gè)人組成的政府自然要把個(gè)人利益帶進(jìn)政府和政府決策中，于是，政府失靈就是必然的了。

政府失靈的原因有：其一，信息不完全。由于缺乏信息，政府不能按最佳用途規(guī)劃資源。其二，政府官員的動(dòng)機(jī)。政府官員是為自己利益工作的，而政府政策具有公共物品的性質(zhì)，這就使得政府官員沒有足夠的動(dòng)力去設(shè)計(jì)符合公共利益的政策。其三，難以預(yù)期私人部門對政府計(jì)劃的反應(yīng)，從而使政府行為的后果具有不確定性。政府失靈的后果：沒有代表廣大選民的利益和愿望的政府，政府目光短淺和行為短期化；政府活動(dòng)的低效率；有權(quán)勢的利益集團(tuán)利用政府謀私利即尋租行為。正是由于政府失靈的存在，世界上許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家極力主張重新創(chuàng)造市場，還市場在資源配置中的主體地位，提出了凡是市場能做的就應(yīng)讓市場充分發(fā)揮作用，，政府不必干預(yù)，否則必造成效率的損失。

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二、金融危機(jī)下政府職能轉(zhuǎn)變的現(xiàn)狀和問題

（一）政府職能轉(zhuǎn)變的現(xiàn)狀

我國曾經(jīng)進(jìn)入了經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展期，在保持 10%以上的增長率時(shí)，很多轉(zhuǎn)型方面的問題未得到重視。現(xiàn)在金融危機(jī)之后的關(guān)鍵調(diào)整轉(zhuǎn)型期，很多人在考慮為什么現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)增長方式想改變調(diào)整時(shí)那么的困難。經(jīng)過廣大專家學(xué)者的研究和探討，發(fā)現(xiàn)政府職能轉(zhuǎn)變的滯后是制約經(jīng)濟(jì)增長模式轉(zhuǎn)變的一個(gè)關(guān)鍵因素。吳敬璉教授曾經(jīng)說過，粗放型的增長模式在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展一直處于主導(dǎo)地位，類似的傳統(tǒng)工業(yè)發(fā)展主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：其一是盲目的追求數(shù)量的擴(kuò)大，其中包括 GDP 的增長和規(guī)模的擴(kuò)張；其二是政府仍然持有過分的資源配置的相關(guān)權(quán)利和對企業(yè)發(fā)展的干涉權(quán)力。

現(xiàn)在政府在經(jīng)濟(jì)發(fā)展常常起到重要甚至決定性的作用，政府的過度干預(yù)并不能科學(xué)的、以發(fā)展眼光的解決所有經(jīng)濟(jì)問題。現(xiàn)實(shí)中常常有兩個(gè)狀況值得注意：其一是，政府忽視市場調(diào)節(jié)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，政府職能過度擴(kuò)張需要警惕。其二是，政府把一些本應(yīng)該自己主導(dǎo)提供的公共物品和公共服務(wù)都沒能做好，有些公共產(chǎn)品如公共醫(yī)療，社會(huì)保障，公民教育甚至被推向市場，成了過分市場化，這又成為了政府的“失職”。現(xiàn)在廣泛存在的建設(shè)發(fā)展導(dǎo)向的政府，應(yīng)該轉(zhuǎn)向公共服務(wù)導(dǎo)向的政府。現(xiàn)在政府過于追求經(jīng)濟(jì)上掠奪型發(fā)展，而對一些公共設(shè)施的建設(shè)確認(rèn)為獲利少而發(fā)展緩慢的現(xiàn)象廣泛存在，應(yīng)該引起重視。

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（二）政府職能轉(zhuǎn)變存在的問題

1．經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)職能中存在的問題

經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)職能是政府對國家經(jīng)濟(jì)開展的全局控制和宏觀治理，用來保障經(jīng)濟(jì)朝著穩(wěn)定、速度快、結(jié)構(gòu)科學(xué)的方向的責(zé)任和具備的功能。金融危機(jī)發(fā)生以來，中央清晰指出實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策，政府對社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控，隨著我國經(jīng)濟(jì)增長提高了速度，固定資產(chǎn)投入規(guī)模加大，部分行業(yè)投資過熱，尤其是房地產(chǎn)行業(yè)，中央宏觀調(diào)控的力度更是明顯加大。國家宏觀調(diào)控過多的行使行政手段，經(jīng)濟(jì)方法和法律方法沒有很好利用。我國之前所做出的宏觀調(diào)控大多付諸于行政方法，有些相關(guān)研究人員曾這樣描述我國的宏觀調(diào)控當(dāng)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)問題時(shí)，就直接命令干預(yù)停止。和經(jīng)濟(jì)及法律的方法相比，行政方法具有推廣迅速，效果快的優(yōu)點(diǎn)，但是政策的突發(fā)轉(zhuǎn)變，不但影響相關(guān)企業(yè)的預(yù)期計(jì)劃，使企業(yè)利益受到不可估量損失，還將導(dǎo)致政府政策的估測職能降低，有損政府的公信力。

2．市場監(jiān)管方面存在的問題

市場經(jīng)濟(jì)是自由競爭的類型，可是自身的缺失會(huì)導(dǎo)致資源的非合理分配，政府應(yīng)當(dāng)合理引導(dǎo)相關(guān)從事自然資源壟斷的企業(yè)，以確保市場朝著健康并且科學(xué)的可持續(xù)發(fā)展。必須注意的是，市場監(jiān)管還有很多方面需要提高和改進(jìn)。政府在市場監(jiān)管中存在的問題表現(xiàn)在：其一，政府市場監(jiān)管水平不高。市場監(jiān)管缺失或力度不夠大，曾經(jīng)的“三鹿奶粉事件”就是一個(gè)值得反省的案例，有些企業(yè)欺詐消費(fèi)者的違法作為，充分反映出政府在市場監(jiān)管上的缺失。其二，在市場準(zhǔn)入領(lǐng)域，“多頭審批”的問題嚴(yán)重�！缎姓S可法》出臺(tái)之前，許可權(quán)的設(shè)置復(fù)雜，造成審批過于繁瑣�！缎姓S可法》頒布之后，仍未能從實(shí)質(zhì)上制止市場準(zhǔn)入的多程序?qū)徟�。例如公共基礎(chǔ)設(shè)施特許經(jīng)營項(xiàng)目的確立和許可往往涉及市政、財(cái)政、交通等多個(gè)政府部門，運(yùn)行環(huán)節(jié)復(fù)雜而且成本偏高，不利于特許經(jīng)營的推廣。其三，監(jiān)管缺乏民主性和公開性。缺乏民主體現(xiàn)在政府在監(jiān)管各項(xiàng)工作上不尊重和保護(hù)百姓的知情權(quán)，還體現(xiàn)在社會(huì)參與力度缺乏，極少民主參加，因此不便于形成公眾監(jiān)督機(jī)制，影響監(jiān)管的有效性，致使權(quán)力尋租的不良行為不能根本解決。

3．社會(huì)管理職能中存在的問題

政府的社會(huì)管理職能是指政府對社會(huì)事務(wù)進(jìn)行管理的職責(zé)和功能。改革開放以來，社會(huì)的發(fā)展也有了長足的進(jìn)步，但政府社會(huì)管理和公共服務(wù)職能依然不能很好地實(shí)現(xiàn)，這成了社會(huì)進(jìn)一步發(fā)展的阻力。

首先，對于政府職能認(rèn)識(shí)不清。當(dāng)前，政府職能越位現(xiàn)象嚴(yán)重，有些失誤政府管理的效果不好，即使勉強(qiáng)管理也效果欠佳。政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，總是發(fā)現(xiàn)政府參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。政企不分也是長久以來的問題，政府應(yīng)該更好的監(jiān)管，而不是和企業(yè)的過多的交叉管理，與政府為市場創(chuàng)造良性競爭環(huán)境的承諾完全不一致。導(dǎo)致具體實(shí)施工作時(shí)，許多相關(guān)政府人員不能正確理解政府真正該處理哪些事務(wù)。

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三、金融危機(jī)下政府職能轉(zhuǎn)變出現(xiàn)問題的原因分析.......23

（一）政府的公共服務(wù)職能被弱化................. 23

（二）政府的職能過度擴(kuò)張.................... 24

四、金融危機(jī)下加快政府職能轉(zhuǎn)變的對策建議...........29

（一）提供全面的公共服務(wù)............ 29

（二）建設(shè)高效有限型政府................. 30

四、金融危機(jī)下加快政府職能轉(zhuǎn)變的對策建議

促進(jìn)政府職能的轉(zhuǎn)變，需要我國政府以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)思想，制定正確的發(fā)展戰(zhàn)略。在金融危機(jī)的大環(huán)境下，不能一味想著回避某些因素的影響，而是要在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期抓住機(jī)遇，化解前進(jìn)道路上的困難。在制定相關(guān)的國家發(fā)展方略時(shí)，需要同時(shí)做好自身的改革工作，并且適應(yīng)環(huán)境帶來的改革機(jī)會(huì)，雙管齊下才能全面的解決問題。

（一）提供全面的公共服務(wù)

政府應(yīng)當(dāng)從與民爭利的發(fā)展型政府轉(zhuǎn)型為公眾服務(wù)的服務(wù)型政府。政府要最大限度地縮小自身的經(jīng)濟(jì)人角色，擴(kuò)大公共服務(wù)范圍和力度。一方面，為作為微觀經(jīng)濟(jì)主體的企業(yè)創(chuàng)造良好的經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境，提供經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需的軟件和硬件基礎(chǔ)設(shè)施，這是政府公共服務(wù)的經(jīng)濟(jì)維度。另一方面，通過轉(zhuǎn)移支付和財(cái)政手段支持教育、科技、社會(huì)保障、公共醫(yī)療衛(wèi)生、環(huán)境保護(hù)等社會(huì)發(fā)展項(xiàng)目，為全體公民參與市場競爭創(chuàng)造公平的起點(diǎn)，這是政府的社會(huì)性公共服務(wù)部分。

這樣，在考量政府績效的時(shí)候，僅僅依靠 GDP 指標(biāo)就是非常不全面的，不利于政府職能和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。所以，社會(huì)公共服務(wù)指標(biāo)應(yīng)成為硬約束，這就要求政府要少伸“掠奪之手”，多伸“援助之手”，采用“無為之手”，讓財(cái)富更多地流向百姓，以使社會(huì)福利最大化。只有這樣才能從根本上改革政績評(píng)價(jià)體系，引導(dǎo)地方政府更多地關(guān)注科學(xué)發(fā)展，形成可持續(xù)的平穩(wěn)較快發(fā)展和最終構(gòu)建成和諧社會(huì)。

進(jìn)一步政府職能轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵要點(diǎn)，就是建立服務(wù)型政府以轉(zhuǎn)變政府職能為終極目標(biāo)，建立新型行政體制，推動(dòng)服務(wù)型政府的成型。要繼續(xù)推進(jìn)行政管理體制改革，加快建設(shè)行為規(guī)范、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、公正透明、廉潔高效的行政管理體制。要進(jìn)一步科學(xué)界定和調(diào)整政府職能，重點(diǎn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場監(jiān)管、社會(huì)管理和公共服務(wù)。要繼續(xù)推進(jìn)政府、企業(yè)、社會(huì)三角合作，堅(jiān)決把不該由政府管的事交給企業(yè)、市場、社會(huì)組織和中介機(jī)構(gòu)。要深化行政審批制度改革，清除阻礙市場開放和公平競爭以及現(xiàn)實(shí)中作用不明顯的審批事項(xiàng)。

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結(jié)論

長久以來，政府與市場的關(guān)系是各種學(xué)科的科學(xué)家都在探討和研究的問題，尤其是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究政府職能轉(zhuǎn)變的核心思想。在西方的相關(guān)研究理論中，從國家干預(yù)的重商主義到古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的自由放任，從凱恩斯的國家干預(yù)輪到自由主義的市場自發(fā)論。從這些理論發(fā)展中，能學(xué)習(xí)到市場經(jīng)濟(jì)和政府調(diào)控對政府職能改革發(fā)展的重要影響。因此在現(xiàn)在關(guān)鍵的后金融危機(jī)時(shí)代，探究我國政府職能轉(zhuǎn)變是非常重要的。

金融危機(jī)下的政府職能轉(zhuǎn)變中，單純的依賴市場機(jī)制或者過于依靠政府干預(yù)都會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)發(fā)展的低效和混亂。所以建立和定位政府和市場的作用程度和控制范圍是重點(diǎn)。與一些歐美發(fā)達(dá)國家的市場經(jīng)濟(jì)體制相比，我國要在極短的時(shí)間中從傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制邁向市場經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)變，需要實(shí)現(xiàn)一些關(guān)鍵改革。受到傳統(tǒng)體制及其觀念的影響，很多部門工作人員習(xí)慣于通過運(yùn)用審批權(quán)配置資源，行政審批制度改革含金量不高。該政府管的要堅(jiān)決管好，不該政府管的，堅(jiān)決放掉。凡是市場能決定的，就交給市場；凡是社會(huì)有能力承擔(dān)的，就放給社會(huì)。在金融危機(jī)的背景下，行政審批改革將是健全市場經(jīng)濟(jì)秩序、實(shí)現(xiàn)體制創(chuàng)新的突破口，從市場經(jīng)濟(jì)體制要求出發(fā)建設(shè)服務(wù)政府、高效政府。

參考文獻(xiàn)（略）