當(dāng)前,由于民間借貸空前活躍、互聯(lián)網(wǎng)的高度普及,信用貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、裸貸以及校園貸等問(wèn)題層出不窮。套路貸隨之進(jìn)入大眾視野,并不斷的進(jìn)行演化升級(jí),導(dǎo)致觸及的犯罪種類不斷增加,造成經(jīng)濟(jì)損失社會(huì)影響連年擴(kuò)大。套路貸作為典型的民刑交叉案件,犯罪嫌疑人利用民間借貸的合法外衣逃避刑法的規(guī)制,更有甚者利用虛假的借貸關(guān)系尋求公權(quán)力的保護(hù)。由于套路貸相關(guān)法律法規(guī)的滯后和行政機(jī)關(guān)監(jiān)管的不利,導(dǎo)致案件數(shù)量急劇增加、案件影響面持續(xù)變廣、案件社會(huì)影響加劇惡化,直接危害到社會(huì)秩序的穩(wěn)定與安全。因此,如高效何偵破套路貸,找到有效的偵查方式、破解之法,是此類案件偵查面臨的困境,也是現(xiàn)階段亟待解決、迫在眉睫的問(wèn)題。本文從偵查模式的角度出發(fā),結(jié)合當(dāng)前偵查工作提倡“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)”的背景,力求從頂層設(shè)計(jì)的宏觀層面以及實(shí)踐運(yùn)用的微觀層面對(duì)套路貸的打擊偵破提出解決之道、脫困之法。本文的主體部分劃分為五個(gè)章節(jié)。首先,從選題的背景與意義入手,系統(tǒng)地梳理了套路貸的概念,并對(duì)偵查、偵查模式等基本問(wèn)題進(jìn)行剖析;其次,對(duì)套路貸違法樣態(tài)、成因及趨勢(shì)進(jìn)行闡釋,將套路貸手段與傳統(tǒng)犯罪手段進(jìn)行比較,后發(fā)現(xiàn)傳統(tǒng)偵查模式優(yōu)化勢(shì)在必行;再次,從第三... 

【文章來(lái)源】：中國(guó)人民公安大學(xué)北京市

【文章頁(yè)數(shù)】：60 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

全國(guó)法院對(duì)于套路貸判決情況（截止到2019年12月31日）

中國(guó)人民公安大學(xué)碩士學(xué)位論文-10-從根源上說(shuō)，犯罪嫌疑人的犯罪個(gè)性來(lái)源于社會(huì)，犯罪歸根結(jié)底是由社會(huì)決定的。所以，研究犯罪現(xiàn)象原因的基本原則是：把犯罪作為群體社會(huì)現(xiàn)象，放在社會(huì)背景下，在把社會(huì)作為犯罪現(xiàn)象產(chǎn)生的總根源的前提下，再把引起犯罪的社會(huì)和個(gè)人因素結(jié)合起來(lái)進(jìn)行辯證研究。因此，犯罪原因論是個(gè)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)。2.2.1社會(huì)發(fā)展的失衡犯罪的產(chǎn)生歸根結(jié)底就是個(gè)人與社會(huì)的對(duì)立。犯罪產(chǎn)生于社會(huì)，反過(guò)來(lái)又危害社會(huì)，因而被社會(huì)定義。犯罪的根源存在于生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系中的矛盾。通過(guò)對(duì)套路貸案件的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)愈發(fā)發(fā)達(dá)的城市上述矛盾與突出，犯罪爆發(fā)就愈劇烈。以套路貸為關(guān)鍵詞于無(wú)訟網(wǎng)中進(jìn)行全文檢索，共找到7927個(gè)結(jié)果。根據(jù)圖2所示地域情況劃分情況與數(shù)量如下（統(tǒng)計(jì)時(shí)間截止日期2020年1月31日）。圖2套路貸案件相關(guān)訴訟省份分布圖王牧.犯罪學(xué)基礎(chǔ)理論研究[M].北京:中國(guó)檢察出版社,2010:187-192.王牧.新犯罪學(xué)[M].北京:高等教育出版社.2016:138.在十九大報(bào)告中，習(xí)總書記提出了“中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入新時(shí)代，我國(guó)社會(huì)主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾。

中國(guó)人民公安大學(xué)碩士學(xué)位論文-11-根據(jù)圖2我們可以看出越是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)，資本的活躍度就越高，民間借貸需求就越旺盛，套路貸相關(guān)案件就越會(huì)高發(fā)。究其原因隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融借貸、融資渠道比較匱乏，導(dǎo)致民間資本供需關(guān)系失衡。加上我國(guó)金融政策長(zhǎng)期受到政府的宏觀管控，央行確定的存款利率處于較低水平。再加上通貨膨脹的影響，存貸款利率一直處于不合理水平。社會(huì)畸形消費(fèi)價(jià)值觀引導(dǎo)民眾超前消費(fèi)意識(shí)不斷增強(qiáng)，使得負(fù)債人群逐年增多，負(fù)債消費(fèi)已經(jīng)變成一種“時(shí)尚消費(fèi)觀”。金融市場(chǎng)中民間資本市場(chǎng)的份額日漸增大，但是由于監(jiān)督管理措施的缺失、法律體系的不健全、治理保障規(guī)則的錯(cuò)位，依據(jù)人與人之間約定建立的法律關(guān)系，形成的金融業(yè)務(wù)關(guān)系存在嚴(yán)重缺陷。在巨大經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)使下，民間借貸的經(jīng)營(yíng)者在不變更業(yè)務(wù)模式的情況下，發(fā)現(xiàn)了法律的“灰色地帶”高利貸，又從賺取高額利息的高利貸走進(jìn)了非法占有財(cái)物的“黑色地帶”套路貸。尤其是青少年過(guò)于盲目攀比、虛榮、法律意識(shí)淡薄，導(dǎo)致犯罪嫌疑人有機(jī)可乘。圖3套路貸的演變路徑2.2.2監(jiān)管錯(cuò)位、缺位首先，法律、法規(guī)、制度等監(jiān)管不到位，引起套路貸爆發(fā)式增長(zhǎng)。由于相關(guān)法律法規(guī)立法落后于社會(huì)的發(fā)展，再加上行政機(jī)關(guān)基礎(chǔ)工作建設(shè)投入不夠,將導(dǎo)致一些犯罪嫌疑人專門尋找社會(huì)管理的漏洞�，F(xiàn)階段犯罪發(fā)案率的高居不下,一方面反映出法律法規(guī)規(guī)制不足；另一方面反映出偵查思維落后、偵查理念停滯不前等問(wèn)題，這些不足與缺陷常常給犯罪嫌疑人可乘之機(jī)貽害一方。

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號(hào)：3404075