隨著科技的發(fā)展,大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)的應(yīng)用領(lǐng)域愈發(fā)的廣泛,投資顧問業(yè)也不例外。智能投顧是指基于現(xiàn)代投資組合理論,根據(jù)投資者的投資偏好和資產(chǎn)狀況,運用智能算法為其提供智能化的投資建議和資產(chǎn)管理服務(wù)。智能投顧是“舶來品”,在美國起源并迅猛發(fā)展,2015年我國開始興起智能投顧,近幾年呈現(xiàn)出爆發(fā)式增長。智能投顧的發(fā)展?fàn)顩r引起了我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視,也引發(fā)了我們對投資者權(quán)利保護(hù)的思考。智能投顧是人工智能技術(shù)在投資顧問業(yè)的創(chuàng)新應(yīng)用,在《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中首次對智能投顧的合規(guī)運營提出要求,但是規(guī)定較為籠統(tǒng),在實際操作方面仍然存在困難。傳統(tǒng)投資顧問是向投資者提供投資顧問服務(wù),智能投顧亦是如此,但是投顧業(yè)務(wù)的法律關(guān)系有所改變。傳統(tǒng)的投資顧問服務(wù)的法律關(guān)系發(fā)生在投資者與投資顧問機(jī)構(gòu)和投資顧問人之間,智能投顧服務(wù)的法律關(guān)系發(fā)生在智能投顧運營者與投資者之間。智能投顧面對的多為普通投資者,受專業(yè)能力、信息收集能力的限制和金融科技導(dǎo)致信息不對稱的加劇,投資者往往對智能投顧的服務(wù)模式和投資風(fēng)險認(rèn)識不充分。智能投顧應(yīng)當(dāng)遵守傳統(tǒng)投資顧問的信義義務(wù)和信息披露義務(wù),但基于智能投顧的特殊性,對信義義務(wù)和... 

【文章來源】：江西財經(jīng)大學(xué)江西省

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
引言
一、智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)概述
    （一）智能投顧一般理論
        1、智能投顧的界定
        2、智能投顧主要運營模式
        3、智能投顧法律關(guān)系
    （二）智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)的特殊性
        1、智能投顧投資者面臨的風(fēng)險
        2、智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)的理論依據(jù)
二、我國智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)的現(xiàn)狀及問題
    （一）智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)的現(xiàn)狀
    （二）智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)存在的問題
        1、電子合同導(dǎo)致的權(quán)利義務(wù)失衡
        2、智能投顧營運者信義義務(wù)承擔(dān)欠缺
        3、投資者適當(dāng)性規(guī)范不足
        4、以算法為核心的信息披露不充分
三、域外智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)的比較考察
    （一）美國
    （二）澳大利亞
    （三）英國
    （四）德國
    （五）域外考察借鑒
四、我國智能投顧投資者權(quán)利保護(hù)的完善
    （一）制定電子合同備案規(guī)則
    （二）重構(gòu)智能投顧營運者的信義義務(wù)
    （三）加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理
    （四）強(qiáng)化對算法的監(jiān)管
    （五）完善智能投顧信息披露制度
    （六）優(yōu)化投資者權(quán)利保護(hù)機(jī)制
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]人工智能算法黑箱的法律規(guī)制——以智能投顧為例展開[J]. 徐鳳.  東方法學(xué). 2019(06)
[2]證券投資智能化沖擊:信義義務(wù)的再認(rèn)識[J]. 趙吟,馬漢祥.  人工智能法學(xué)研究. 2019(01)
[3]智能投顧開展的制度去障與法律助推[J]. 郭靂.  政法論壇. 2019(03)
[4]人工智能的法律規(guī)制路徑:一個框架性討論[J]. 汪慶華.  現(xiàn)代法學(xué). 2019(02)
[5]智能投顧信息披露法律制度的構(gòu)建[J]. 邢會強(qiáng),銀丹妮.  西北工業(yè)大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版). 2019(01)
[6]智能投顧中投資者適當(dāng)性制度研究[J]. 楊東,武雨佳.  國家檢察官學(xué)院學(xué)報. 2019(02)
[7]智能投顧的信義義務(wù)[J]. 李文莉,楊玥捷.  人工智能法學(xué)研究. 2018(01)
[8]論智能投顧運營者的民事責(zé)任--以信義義務(wù)為中心的展開[J]. 鄭佳寧.  法學(xué)雜志. 2018(10)
[9]智能投資顧問模式中的主體識別和義務(wù)設(shè)定[J]. 高絲敏.  法學(xué)研究. 2018(05)
[10]智能投顧發(fā)展的法律挑戰(zhàn)及其應(yīng)對[J]. 郭靂,趙繼堯.  證券市場導(dǎo)報. 2018(06)

博士論文
[1]金融投資者差異化保護(hù)制度研究[D]. 顏凌云.江西財經(jīng)大學(xué) 2017
[2]金融機(jī)構(gòu)信義義務(wù)研究[D]. 賈同樂.吉林大學(xué) 2016
[3]證券投資者適當(dāng)性制度研究[D]. 張付標(biāo).對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué) 2014



本文編號：3137111