【摘要】：隨著信息化技術(shù)的快速發(fā)展,為加大對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)防,避免出現(xiàn)重大因人為操作導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,提高信息化對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性的配置效率,在更高層次上促進(jìn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程和辦公方式的改造升級(jí)和結(jié)構(gòu)優(yōu)化,提升商業(yè)銀行整體的運(yùn)行和管理能力,商業(yè)銀行建設(shè)合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)將起到積極的作用。采用現(xiàn)代化的科學(xué)管理方法和手段進(jìn)行對(duì)商業(yè)銀行操作流程和操作風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)管理和監(jiān)測(cè),對(duì)有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,具有十分重要的意義。商業(yè)銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)以整合合規(guī)管理信息和優(yōu)化業(yè)務(wù)流程為前提,利用現(xiàn)代信息處理技術(shù)和科學(xué)手段,建設(shè)一個(gè)功能完備、高效便捷的商業(yè)銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),以實(shí)現(xiàn)制度管理、違規(guī)積分管理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估管理和查詢統(tǒng)計(jì)等功能,為建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)打好基礎(chǔ)。本文依據(jù)上海農(nóng)商銀行合規(guī)部與風(fēng)險(xiǎn)管理部的需求,結(jié)合行內(nèi)現(xiàn)有的OA辦公系統(tǒng)、事后監(jiān)督系統(tǒng)和審計(jì)系統(tǒng)等各個(gè)系統(tǒng)的資源設(shè)計(jì)并開發(fā)了商業(yè)銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。該應(yīng)用系統(tǒng)采用B/S架構(gòu)模式,該模式是當(dāng)今社會(huì)的主流模式,同時(shí)支持跨平臺(tái)操作,只要有瀏覽器就可以實(shí)現(xiàn)操作,相對(duì)于C/S模式具有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)。系統(tǒng)運(yùn)用spring和dorado等開發(fā)語(yǔ)言,采用ORACLE11G對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行保存。同時(shí)系統(tǒng)與銀行的OA辦公系統(tǒng)、后督以及審計(jì)等系統(tǒng)對(duì)接,實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享為合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)提供更加可靠的數(shù)據(jù)支撐。文中對(duì)上海農(nóng)商銀行合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的架構(gòu)設(shè)計(jì),依據(jù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原則與目標(biāo)對(duì)系統(tǒng)的邏輯架構(gòu)、功能架構(gòu)以及系統(tǒng)部署實(shí)施的情況做了分析與實(shí)踐,最終完成系統(tǒng)的功能開發(fā)和測(cè)試。目前系統(tǒng)已經(jīng)上線并且正常運(yùn)行,并且推廣至全行108家分支行使用。全行人員通過(guò)該系統(tǒng)可以學(xué)習(xí)行內(nèi)外的法規(guī)、制度和管理辦法等知識(shí)；檢查部門通過(guò)該系統(tǒng)方便的對(duì)分支行違規(guī)人員進(jìn)行檢查并積分處理,信息傳達(dá)效率以及時(shí)效性更高；風(fēng)險(xiǎn)部門通過(guò)系統(tǒng)中匯總的數(shù)據(jù)可以直觀的分析行內(nèi)各個(gè)條線存在的風(fēng)險(xiǎn)情況,針對(duì)性的定制風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施。預(yù)防銀行因?yàn)樵诓僮鞣矫嫠斐傻膿p失。
[Abstract]:With the rapid development of information technology, in order to increase the prevention of the operational risk events of commercial banks, to avoid the occurrence of major man-made operations, and to improve the allocation efficiency of informatization to the commercial banks' business compliance, At a higher level, it will promote the transformation and upgrading of the traditional business process and office mode, improve the overall operation and management ability of commercial banks, and the construction of compliance and operational risk management system will play a positive role in commercial banks. It is of great significance to use modern scientific management methods and means to manage and monitor the operation process and operational risk of commercial banks effectively to prevent the occurrence of risk events. The construction of compliance and operational risk management system for commercial banks is based on integrating compliance management information and optimizing business processes, and using modern information processing technology and scientific means to build a complete function. Efficient and convenient commercial bank compliance and operational risk management system to achieve system management, violation of the integral management, risk identification and evaluation management and query statistics and other functions, for the construction of a comprehensive risk management system to lay a good foundation. According to the requirements of compliance department and risk management department of Shanghai Agricultural and Commercial Bank, this paper designs and develops the compliance and operational risk management system of commercial bank according to the resources of existing OA office system, ex post supervision system and audit system. The application system adopts the B / S architecture mode, which is the mainstream mode in today's society, and supports cross-platform operation. As long as there is a browser, it can be operated, which has an absolute advantage over the C / S mode. The system uses spring and dorado and other development languages, and uses ORACLE11G to save the data. At the same time, the system docked with the bank's OA office system, the supervisor and the audit system, to achieve data sharing for compliance and operational risk management system to provide more reliable data support. In this paper, the framework design of the compliance and operational risk management system of Shanghai Agricultural and Commercial Bank is analyzed, and the logical structure, functional framework and system deployment implementation of the system are analyzed and implemented according to the design principles and objectives of the system. Finally, the function development and test of the system are completed. At present, the system has been online and normal operation, and extended to the bank 108 branches to use. Through the system, the staff of the whole bank can learn the knowledge of laws, regulations and management methods inside and outside the line, and the inspection department can conveniently check and integrate the personnel who violate the rules of the branch through the system, so that the information transmission efficiency and timeliness are higher. The risk department can intuitively analyze the risk situation of each line in the line through the data collected in the system, and customize the risk prevention measures. Guard against losses caused by banks as a result of operation.
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：TP311.52

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本文編號(hào)：2348834