本文關(guān)鍵詞：利用金融工具提高外貿(mào)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的案例研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《寧波大學(xué)》 2012年

光大銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策

崔文靜  

【摘要】：近年來，隨著商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相繼發(fā)生一系列票據(jù)詐騙案件。我國(guó)商業(yè)銀行從80年代開始重新辦理商業(yè)匯票以來，經(jīng)過數(shù)十年的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)積累，已逐步完善了相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，就目前情況看，商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)逐漸集中在操作風(fēng)險(xiǎn)上。在當(dāng)前不斷變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，中國(guó)光大銀行與部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一樣，也存在著對(duì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性審查不嚴(yán)、票據(jù)查詢查復(fù)制度執(zhí)行不嚴(yán)、票據(jù)填寫要素不齊全等不規(guī)范操作，甚至對(duì)沒有真實(shí)貿(mào)易背景的虛假購(gòu)銷合同進(jìn)行票據(jù)承兌和貼現(xiàn)的現(xiàn)象。這不但擾亂了票據(jù)市場(chǎng)秩序，也反映出中國(guó)光大銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)領(lǐng)域潛在操作風(fēng)險(xiǎn)不斷積聚，尤其是商業(yè)票據(jù)融資業(yè)務(wù)正在成為高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 為促進(jìn)中國(guó)光大銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，切實(shí)防范和控制相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，，本文在國(guó)內(nèi)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)理論研究的基礎(chǔ)上，以中國(guó)光大銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)為研究對(duì)象，系統(tǒng)分析了中國(guó)光大銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)在承兌業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票質(zhì)押業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)出考核機(jī)制不合理、內(nèi)部監(jiān)督薄弱、票據(jù)市場(chǎng)法制建設(shè)落后、社會(huì)信用體系不健全等若干導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)形成的內(nèi)外部原因。然后，結(jié)合光大銀行實(shí)際業(yè)務(wù)情況對(duì)癥下藥，提出了加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)、運(yùn)用現(xiàn)代科技手段加強(qiáng)票據(jù)管理等建議，并針對(duì)持票人惡意詐騙、內(nèi)部人員違規(guī)操作等情況等具體風(fēng)險(xiǎn)提出了防范對(duì)策，為保證中國(guó)光大銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)健康、有序、協(xié)調(diào)發(fā)展探索出一條切實(shí)可行的路徑。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：寧波大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2012
【分類號(hào)】：F832.2
【目錄】：

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中國(guó)碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 崔文靜;光大銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策[D];寧波大學(xué);2012年

2 劉妍珺;商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)績(jī)效與操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系研究[D];長(zhǎng)沙理工大學(xué);2010年

3 邴康泰;基于CSA的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制價(jià)值評(píng)估模型研究[D];合肥工業(yè)大學(xué);2010年

4 王曉梅;我國(guó)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與實(shí)證分析[D];哈爾濱工業(yè)大學(xué);2010年

5 郭建文;基于貝葉斯網(wǎng)絡(luò)的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)度量研究[D];西安電子科技大學(xué);2011年

6 王曉東;論商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2005年

7 朱勇;城市商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防范探索[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

8 劉晗;基于新巴塞爾資本協(xié)議的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2005年

9 張新楊;我國(guó)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)研究[D];蘇州大學(xué);2004年

10 趙萍;我國(guó)網(wǎng)上銀行操作風(fēng)險(xiǎn)控制研究[D];湖南大學(xué);2004年

  本文關(guān)鍵詞：利用金融工具提高外貿(mào)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的案例研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：157853