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  本文關(guān)鍵詞：內(nèi)部審計(jì)視角下我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《云南大學(xué)》 2015年

內(nèi)部審計(jì)視角下我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理研究

馬杰  

【摘要】：隨著金融市場(chǎng)的不斷開放,金融的創(chuàng)新和監(jiān)管方面的改革,利率的市場(chǎng)化改革深入,近年來互聯(lián)網(wǎng)金融的興起推動(dòng)金融的創(chuàng)新對(duì)商業(yè)銀行業(yè)帶來挑戰(zhàn),商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)之間的利差不斷縮小,同時(shí)商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,我國(guó)商業(yè)銀行面臨著行業(yè)內(nèi)部的競(jìng)爭(zhēng)和外部新興金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。商業(yè)銀行業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中存活就需要改變傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式,進(jìn)行金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,開發(fā)利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)成為我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的選擇,通過個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)增加銀行存款和中間業(yè)務(wù)收入,也為金融消費(fèi)者提供新的投資渠道。 我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,產(chǎn)品規(guī)模不斷增大,產(chǎn)品創(chuàng)新不斷增多,在為商業(yè)銀行創(chuàng)造豐厚的利潤(rùn)的同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)問題也不斷暴露出來,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)中一部分同樣面臨著商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過程中的風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行需要將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)納入銀行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中,加強(qiáng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的審計(jì)監(jiān)督,將現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)運(yùn)用到商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)工作中,有效監(jiān)督和控制個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。近年來我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺(tái)了多部監(jiān)管法規(guī),指導(dǎo)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作,保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。由此,本文從我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)近年的發(fā)展背景入手,通過對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的流程審計(jì)分析商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提出構(gòu)建理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,建立專業(yè)高水平的銀行內(nèi)部審計(jì)人才隊(duì)伍,提升銀行內(nèi)部審計(jì)信息技術(shù)水平在理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制中的運(yùn)用和建立理財(cái)合規(guī)文化,完善理財(cái)活動(dòng)投資管理,審慎進(jìn)行理財(cái)資金活動(dòng)來完善商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：云南大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.2;F239.45
【目錄】：

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【參考文獻(xiàn)】

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